广州银行：提升金融“含绿量”，“贷”动低碳转型发展lg...

九山灵秀，七湖缀城。从高处俯瞰阳江全貌，蜿蜒的海岸线上，数个巨大的白色风机高耸入云，南海之滨吹来的海风，带动着“风车”迎风而动。湛蓝的海面、洁白的流云、在风中上下翻飞的巨型扇叶，构成一幅美丽的画卷。

阳江出发，穿梭广东，产业绿色化的进程正逐渐铺开，传统产业全链条减碳，清洁能源加大使用，低碳产业投资比重逐步增大，绿色转型之路走深走实。

绿色环保是广东经济新增长引擎之一。据中国人民银行广东省分行数据显示，2024年末，广东绿色贷款余额3.7万亿元，同比增长18.9%。作为推动绿色经济发展的重要力量，近年来银行业绿色金融业务逐年创新，相关投融资业务不断涌现。广州银行紧扣国家碳达峰、碳中和战略，多措并举推动绿色金融改革创新发展，为企业在可持续发展道路上“加”绿，实现节能环保“减”碳，释放低碳转型的“乘数效应”。

逐绿前行：绿色融资规模突破730亿元

粤港澳大湾区首个“双碳”领域联合实验室建设，多个新型储能项目落地，新能源汽车扬帆出海……近年来，广东以“含绿量”提升“含金量”，努力在经济发展中促进绿色转型、在绿色转型中实现更大发展。

动力电池回收是新能源领域的重要发展方向。但由于该类型企业可能存在缺乏历史经营数据、项目抵押物价值较低等问题，获得授信并不容易。

（废旧电池回收循环利用，是绿色低碳转型发展的重要抓手）

针对类似的问题，广州银行推出“固废贷”产品，帮助企业解决融资难问题，并适当对该类型项目实施主体放宽了贷款准入要求。

事实上，帮助新能源领域的企业解决融资困境，是广州银行近年来多措并举推动绿色金融发展的缩影。

广州银行构建全流程绿色金融服务体系，通过统筹全行资源，推动绿色金融快速发展。其中，各分支机构围绕碳减排支持工具、绿色债券、绿色信贷等内容，开展规范业务流程；构建形成涵盖能效融资、清洁能源融资、环保融资等多领域、多渠道、多品种的绿色金融产品与服务体系，为客户提供一站式绿色金融服务，满足客户多层次的融资需求，通过产品和服务的创新使投资更绿色、品牌更具影响力。

（近年来，光伏行业作为我国经济发展的新动能，发展规模不断壮大。广州银行先后支持多个光伏项目落地，推动光伏行业发展。）

截至2024年末，广州银行先后支持多个光伏、储能、气电替代项目落地，绿色融资规模突破730亿元，绿色融资余额较年初增长超17%，绿色融资规模居辖内城商行首位。

向绿而生：满足企业多层次多样化绿色贷款需求

经过多年发展，我国绿色金融体系日益成熟，绿色金融产品和市场规模不断扩大。随着“双碳”目标的提出，我国绿色金融发展已进入新阶段，不断提升金融机构绿色融资产品供给能力，进一步完善绿色金融体系显得更为迫切。

作为广东地区规模最大的法人城商行，广州银行积极适应绿色金融快速发展的新形势，进一步增强绿色金融产品供给能力，大力开发适合市场需求的产品，为绿色发展提供个性化、差异化、多样化的创新服务。

自2023年2月入选为人行首批碳减排支持工具扩容机构以来，广州银行着力强化总分支协调联动机制，推出碳减排支持工具实施方案，梳理碳减排重点领域项目清单，通过实地考察的形式，确保银企精准高效对接；积极推行碳减排业务激励措施，对符合碳减排政策要求的清洁能源项目建设运营领域、节能减排改造领域项目予以倾斜性的奖励支持，切实将优惠政策和资金支持精准滴灌至碳减排重点领域企业和重要项目。

据悉，截至2024年末，广州银行已成功落地碳减排支持工具项目贷款超10亿元，投向光伏、热电联产等项目，为企业降碳、减污、扩绿提供金融支持。

绿色债券可以优化负债成本、改善资产负债结构，更好满足绿色产业融资需求。为了进一步支持省内绿色产业项目发展，广州银行已成功发行100亿元绿色金融债券，债券募集资金重点支持广东省内节能减排、轨道交通、清洁能源、环境治理等绿色产业项目，全力提升绿色融资服务水平。

“我们一方面做好绿债项目储备工作，将募集到的资金及时全部投放至绿色产业项目，同时做好发行存续期信息披露工作，以专项报告的形式定期披露绿色低碳项目进展情况。”广州银行相关负责人说。

植“绿”成荫：瞄准专业路线优化绿色融资结构

当今，生态文明建设是关系着中华民族永续发展的根本大计，这道无法回避的历史命题，答案就藏在青山绿水间，藏在企业转型升级里，藏在金融力量赋能中。

中央金融工作会议将绿色金融列为“五篇大文章”之一，这个宏大的主题，需要各家金融机构解构、落地成为一个个行之有效的标准化产品、高效运行的平台工具以及协作配合的工作机制。

“当前，广州银行正围绕大湾区建设，广东省战略性支柱产业集群和战略性新兴产业集群发展，以及广州市高质量发展重点，优化配置信贷资源，加大绿色贷款储备力度和投放力度。”广州银行相关负责人表示，作为地方金融重要力量，广州银行始终紧跟国家“双碳”战略，支持绿美广东生态建设，大力推进绿色金融发展，全力向绿色银行转型。未来，广州银行将不断优化绿色金融产品与服务，继续加大对清洁能源、节能环保、碳减排技术等重点领域的金融支持力度，为高质量推进粤港澳大湾区绿色低碳发展作出更大贡献。

如何提升专业化能力？广州银行将走专业化项目支持方向，重点支持固废处理领域、水污染治理领域、清洁能源项目建设运营领域和节能减排改造建设领域五大领域，充分发挥绿色金融专员的作用，为绿色金融业务开展提供专业知识支持。

围绕产品体系建设，广州银行将结合市场调研情况，推出创新产品，强化与广碳所的合作，加强碳交易客户综合金融服务以及开发碳金融系列产品，并积极探索与碳排放强度挂钩的绿色供应链金融产品，加快研发与碳积分、碳足迹挂钩的绿色低碳信用卡，探索绿色金融投贷联动业务模式。

同时，广州银行还将建设绿色金融ESG信息化管理支持系统，将ESG管理程序流程有机嵌入信息化系统功能模块，提升业务流程规范性，为银行投融资活动和经营活动环境绩效测算、统计，信息披露提供技术支撑等，提升绿色信贷业务管理效率。