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东方证券徐海宁：居民收入增长激发投资需求，财富管理市场未来可期

、完整服务”的理念，逐渐帮助客户建立起价值投资和长期投资的理念。　　第四，率先建立私人财富部门和机构理财部门。2020年，东方证券设立私人财富部，专注服务于高净值和超高净值客户以及家族客户，并推出“美丽东方·财富100”私募FOF业务。　　第五，借助基金投顾，实现买方中介。东方证券积极顺应行业发展方向，大力发展基金投顾业务，同时，公司坚持增量思维专业化、体系化和平台化的发展战略，以增量思维的角度，服务14亿中国居民。　　第六，以基金投顾为抓手，强化买方顾问服务体系。徐海宁指出，经过一年多的实践和发展，东方证券建立了以买方商业模式为前提，以金融科技为手段，以内容服务为核心，以客户陪伴为重点，以合规风控为保障的业务发展生态，推动基金投顾实现财富管理的买方中介定位。　　“经过近七年的财富管理转型，东方证券取得了较好的发展成效。从2015年至2021年，公司代销金融产品收入由0.3亿元增长至5.7亿元，市场占有率由2015年的0.55％提高至2021年的2.97％，行业排名由第三十名提升至行业第十一名。截至2021年底，公司活跃客户中产品客户占比超30％。”徐海宁表示。　　把握机遇期强化买方中介定位　　从疾徐有致的元年，到普遍煎熬的2022年，财富管理正经历一轮牛熊周期。在这一市场环境下，已在财富管理转型路上行进多年的券商将如何发展？　　对此，徐海宁提出了以下三点思考：　　一、行业机构需要强化财富管理业务的买方中介定位，不断履行作为财富管理买方中介的信义义务，重构商业模式与业务发展体系，力求为客户财富保值增值创造价值。　　二、积极推动投资顾问与经纪业务的解绑。徐海宁表示，随着零佣金、低佣金的逐步发展，投资顾问与经纪业务的绑定关系将逐渐弱化，投资顾问将不再成为经纪业务的附带存在。因此，投资顾问队伍的职业规划、工作内容需要进一步优化，做好买方中介，更好地服务中国居民的财富管理需求。　　三、行业机构要积极把握好买方财富管理时代发展的大风口。从政策机遇上来看，证券公司要牢牢抓住个人养老金改革以及养老型基金、公募基金的发展机遇，将财富管理转型发展与共同富裕有效结合，不断支持普惠型财富管理专业化服务。　　财富管理转型自然离不开金融科技赋能。一如徐海宁所言：“未来财富管理必将是人才与科技的结合。只有为财富管理转型发展插上金融科技的翅膀，才能更好地服务中国居民，迎接财富管理时代的到来。”

金融界2022-12-28

易方达基金董事长詹余引：公募基金的收益应唯一来自实体经济和上市公司发展增长

条，公募基金才有持续发展的土壤，这也是价值投资，理性投资的基础所在。” 　　他指出，实体经济的发展是资本市场的根本，在推进高质量发展、实现中国式现代化的进程中，公募基金应该始终坚持金融服务实体经济的根本要求。　　谈及高质量发展，詹余引又进一步强调防控风险的重要性。他指出，金融是经营管理风险的行业，防范化解金融风险是金融工作的永恒主题。规范发展，防控风险是金融工作的生命线。易方达基金一直坚持“守底线、保合规、防风险”的目标不动摇，时刻保持对法治、对风险的敬畏，不断检讨回顾、自查自省，持续总结经验、自我革新，全面整固夯实合规内控基础，及时适应匹配新产品、新业务的发展创新，保障公司各项业务规范稳健持续健康发展。

金融界2022-12-28

星石投资联合创始人杨玲：五年之内有“两大变化”值得关注

清晰的展示在大家面前。” 　　变化一：价值投资将会成为未来主流的投资风格。　　回顾过去，虽价值投资引领风潮，但由于市场长期波动比较大，一些上市公司存在伪市值管理等现象，投机型风格在在这样的环境中也有了一席之地。那随着今年以来，监管对伪市值管理行为的严厉打击以及对探索建立中国特色估值体系的提出，我们认为这传递了很重要信号，也是指引让我们把主要的精力放在去挖掘更好的公司，对上市公司质量提供专业化判断，优化资产配置。而在这样的氛围中，价值投资将慢慢成为主流，未来市场机构化的特征也会越来越显著。　　变化二：需求导向型产品设计将成主流。　　这一点在货币基金已经表现的比较明显了。比如以前引爆货币基金大发展的用户需求是通过给予小额支付足够的流动性；如今，则是需要控制风险。　　那么接下来，除了追求收益率以外，认真研究普通老百姓的需求，设计出合适的产品，对我们资管机构的壮大发展也很重要的一环。特别是在未来建立中国特色估值体系大的方向下，会有更多平抑暴涨暴跌的措施，使得未来权益类基金收益不会出现这么大的差距，并倒逼资产管理机构去考虑到普通老百姓的需求，解决基金赚钱，老百姓不赚钱的情况。

金融界2022-12-28

他才是华人投资圈“真正的东方巴菲特”！

)讯美国有股神巴菲特，华人投资圈里，价值投资也受到投资者所追崇，而真正的东方巴菲特，是1972年出生的他---高瓴集团创始人张磊。 2005年创建高瓴资本集团(Hillhouse Capital)，2020年入选中国最具影响力的三十位投资人榜单，同年底以280亿元人民币财富名列2020年胡润百富榜，张磊瞬间成为华人投资圈舆论的焦点。 (来源:Financial Times) 高瓴资本2021年的年资产管理规模为627亿美元，而私募基金管理费大约在1%到2%左右。而这样算来，高瓴每年收取管理费至少也有好几亿美元。在风险投资基金中，这算是非常大的一个管理规模了。在中国市场里，高瓴最令人津津乐道的壮举，就是张磊在2005年几乎全押腾讯，在2010年投资京东时说出“要么不投，要投就投3亿美元”的豪话。所以当日后，这两家电商成功崛起，也就验证了张磊独特的眼光和能力，而奠定了他在投资圈的地位。单纯来看看，张磊浓缩15年的投资心得投资笔记---在2020年出版的《价值》这本书。很简单，书名简洁有力，就只有两个字。但内容非常丰富，拆解重点，整本书很厚，除了介绍张磊的个人历程和投资理念，也有系统地讲解他对投资的全方位思考体系和框架。或许我们个人无法学会，一整个集团的投资布局，但是他对企业的格局观，以及价值投资者自我修养的思考，值得学习。那我们来讲一下，价值投资的流派总共分成三派：第一派是巴菲特老师本杰明·富兰克林的赚低估值资金，就是非常低于面值，我们才去购买；第二派是巴菲特提倡的，赚优质企业的钱，他买的不只是低于面值，他买的也是优质的企业，加上好的管理层。然后买了就跟时间做朋友，经过复利的成长来获利；第三派就是张磊所提倡的流动性护城河，就是自身为投资者，去参与在企业本身创造价值。这个是京东还有腾讯的故事，当初他去购买京东过后呢，他就是跟腾讯一起结合，他自己本身为基金经理，投入在管理层里面，这是一个非常厉害的壮举。我们平民百姓是很难可以做这样的事情，所以我们只能投在他的基金里面，借用他的肩膀去投资在好的企业。张磊的投资重点：第一是把时间当朋友，时间是有跨度的，所以张磊说，我们是要根据事物的本质去研究，更久远的历史，还有更好的未来。可以发现，其实很多投资人在布局上，都只追求新闻热点，但往往忘了回溯和持续追踪公司的基本面。他说我们需要研究它更久的过去，或者更久的未来，而不只是站在今天去做研究，积极地去跟时间做朋友。第二个点叫做复利的价值，一家企业它是有护城河，可是这个护城河你要把它变宽，不是隔夜就可以马上变成的，而是跟着时间的流逝加深护城河，这个才叫做真资产。很多企业它只是一夜暴富，可能刚好疫情来袭，突然间它暴涨。那一两年并不代表什么，而真正强大的护城河。就是越来越久，越来越宽，它才可以创造出真正的价值，而第三个点就是选择，张磊讲过一句很重要的话吗，成功不在于你做了什么，而是你没有做什么。当你把时间分配给能够带来价值的事情，复利才会发生作用，你再重复仔细听这段话，成功不在于你做了什么，而是你没有做什么，很多时候我们一直想成功，到底你做什么，你的方程式是什么。但你有没有想过，如果我们少做错事，其实成功就已经在我们眼前了，所以很多时候当我们做好功课，我们买了就跟时间做朋友就好了，因为当你每天买上买下，有可能你失去的会比你没有买上买下来的更多。这就是张磊投资的智慧。第是四个投资思维叫做护城河，像刚才讲的护城河是要不断的变大，那张磊所提倡的，护城河是动态加变化，而不是死的。这里给大家举一个例子，诺基亚(Nokia)本身它已经是有护城河,当初全世界的手机市场它占领最大。但是护城河必须是要动的，还有变化的，要不然你永远不动，你会给别人来打败。所以张磊所强调的叫做不断的创新、不断的疯狂，创造长期价值才是唯一的，不被打败的护城河。身为企业家，该做的就是不断的去变，看最新的趋势是什么，我们跟着去做。我们的本不可以改变，但我们质是可以变。这是张磊一而再再而三的强调，破坏性创新大于维持性的创新。什么叫破坏性的创新呢？破坏性的创新，就是今天我的Nokia变成一个苹果的iPad，再变成一个电视机，可能再变成一个芯片放在手，那就叫破坏性的创新。破坏性的创新就是打败原本的框架，而不是在同一架电话，一直在升级、一直只是在升级而已。所以维持性的创新是很容易被打败，这个护城河是不够强大。张磊一而再再而三的强调，我们该做的叫做破坏性的创新。那你所投资的企业，他的老板有没有不断的破坏性创新，还是他只是在原本的产品，或者服务做了升值的动作而已呢？我们回复一开始的老问题，价值投资还行的通吗？张磊讲过一句超帅的话，他说，如果说价值投资的出发点是发现价值的话，其落脚点应该是创造价值。你自己去思考这句话的意思，发现价值就是在市场，过度悲观的气氛里面，寻找真正的价值起点，而这是需要对于行业长期的跟踪研究还有思考。那个叫发现价值，而创造价值就是不断地帮忙把蛋糕做大，而涉足实业给予建议，而超长期的资本、人才支持、生态资源、学习平台才可以创造出价值。以白话文来讲，发现价值就是，你买到低于面值而创造价值，就是这个企业本身可不可以不断的把他的公司从100万变成1000万，变成一个亿，这个叫创造价值。所以张磊的这句话的白话文是，我们买的是它的价格，但是我们一定要买，它的管理层因为就算现在是便宜，如果老板没有把蛋糕做大，我们永远都赚不到钱。只要老板把蛋糕做大，公司的价值提高了，股价才会成长。所以另外一个，你要问的问题是，你投对管理层了吗？在《价值》这本书里面呢，其中一个重要的板块，叫做价值投资者的三大自我修养，我觉得这是大家都必须要学习的：第一个修养叫做控制情绪Control your emotion，我们必须依靠正确的思维模式，并且控制自我的情绪。在这2年我相信大家的情绪都非常不稳定。所以我们该做的就是，当市场恐慌的时候，我们是要贪婪，但是恐慌跟贪婪都是情绪，我们该做的是当股市下跌，我们去复盘我们所投资的公司，它是股价下跌还是基本面下滑，而基本面下滑，是因为自我的因素还是外在因素，是经济的因素吗，还是自己的因素所造成的。这些我们都要去看，如果今天我们有做好足够的功课，我们有足够的知识，你相信我你一定不会有那么高的情绪，情绪纯粹来自于市场的传闻或流言蜚语，可是当事情尘埃落定了，我们的情绪就变得非常安稳，而投资也是一样的道理。第二个修养叫强调理性，那很多时候我们是用感性去投资，我很喜欢这个老板，我很喜欢这个管理层而去买它，但我们要保持好奇心。到头来，我们只是这个管理层的小股东，可是这笔钱当我们投进去，可能是我们百分之十到十五的身家，可能对于管理层来讲，你只是0.000015%所以要保持好奇心，一直要问Why，一直要问为什么。为什么管理层要买这片地为什么管理层要成长？为什么管理层要出国，为什么管理层要做这个服务，我们一直要保持好奇心，当我们有好奇心，我们才可以足够的时间和筹码，找到我们强调理性的答案。第二个点叫诚实，我们必须诚实面对自己，承认自己的不足，当股市跌，当你的股票成绩不理想，我们该诚实的去面对。是因为我自己的知识不够吗、是因为我做错决定吗，如果是我们把它写下来，坦诚面对。唯有坦诚面对，我们才可以更加的进步，而活出更好的自己。第三个叫独立，为什么呢？主要的原因是因为当你一个人而已，你会为自己的未来而着想我投资是为了我，孩子以后可以读书。投资是因为跟太太以后可以退休，投资是因为父母也可以好好的退休，这个是你的初衷吗？所以当利用独立思考，就不会去乱投股票。这里也就是说，肯定要做好功课、找到对价格，它是可以我面对的风险，我在进行投资独立思考才可以降低你的情绪，当你降低你的情绪，你才可以非常理性的进行投资，当你理性的投资，你投资的风险就会大大的降低。而回报到最后，就会回到我们的户口里面。拒绝投机，在投资的世界里面，对张磊来说，没有零和是只有整合，从小到大我们应该有听过，父母那一辈的就是说Zero Sum Game。为了让你赢，我一定是输的，股票投资还是赌博都是一样，大多数人都认为，它是零和游戏。对我来讲并不是所谓的“零和游戏”。我们用一个很逻辑的想法去思考，假设今天我买这个公司，这个公司可能是长这样的，我用1000元去投资它，可是当这个公司变大了之后，我所分到的钱也会变大。所以我们并没有，从任何人身上去抽取它的钱，我们也没有让任何一个人变成输家，我们才可以成为真正的赢家，因为当企业成长的时候，它创造的服务、它创造的产品，去卖给别人的时候，而别人愿意买单。壮大它的企业，它的价值变高，那我们都会分到合理的钱，对不对？所以张磊讲过，我们应该拒绝投机，我们必须整合我们的资源投在对的企业，一起成长一起分钱，那一个才是投资。最终的目标，《价值》这本书其实我大概用两天的时间就把它读完，但是我当然是快速的去阅读，有机会你一定要读。那在这本书里面我得到最大的领悟是，投资是一场修行。张磊讲过一句话，选择与谁同行比要去的远方更重要。就很像我们时常讲，去旅行、去哪里都不重要了，可是跟谁一起去比较重要，所以跟谁同行比较重要，在价值投资是很寂寞的，当每个人都在看图表，当每个人都在玩不同的投机资产、当每一个人都在炒股票，而只有我们孤零零的一个人在研究股票的时候，你一定会感到寂寞。所以我的问题是，你今天有战友吗？你今天有朋友吗？你今天有家人跟你有共同的价值投资理念吗？很多人觉得，价值投资是一种方法，低于面值我就买进，我要买他的公司，这个叫价值投资。对张磊来讲，它是一个价值观，因为当我们做价值投资，就是我们认同这个企业所做的事，认同这个企业所用的策略。认同这个企业的管理层，他所做的东西是一份价值。你投资它，就代表你也认同这个管理层的价值观，所以你所投的是投机还是投资，我觉得可以通过张磊的这番话去做检讨。最后一句话，在创业创新投资事业中，价值投资成为人与人之间互相信任，还有尊重的纽带。如果今天，我去外面谈生意、我去外面谈合作，只要这个人跟我讲，他买进的是股神巴菲特价值投资，一下子我们就可以一拍即合，为什么？因为当理念相同，当频率相同，办起事情来也是事半功倍。 “东方巴菲特”，这称号看似空虚，但也不空虚，市面上众说纷纭。但于我，张磊才是华人投资圈里值得拥有这称号的人。

小萧 1评论2022-12-28

别让通胀悄悄“吃掉”你的储蓄！美股、加密货币讲座本周三与你有约

8、如何建立自己的估值模型 19、价值投资是否已经成为过去式？ 20、加拿大投资者独享的汇率优势和税务利好

夏洛特2022-12-28

冰火两重天！美数据接连“爆冷” 美元高台跳水、黄金狂飙逾30美元

8、如何建立自己的估值模型 19、价值投资是否已经成为过去式？ 20、加拿大投资者独享的汇率优势和税务利好

夏洛特2022-12-28

盟浪可持续数字科技董事长马蔚华：金融大成，善可持续

持续发展目标影响力指导委员会委员\社会价值投资联盟主席\盟浪可持续数字科技董事长马蔚华出席年会并以“金融大成，善可持续”为题发表主旨演讲。　　马蔚华表示，从本质来看，可持续发展理念是人类以种群利益为中心、以延续为目的、以协同为手段的生存方式。它确立了经济发展、社会包容、环境保护三大支柱，并主张人类推进共同、协调、公平、高效和多维发展。推动可持续发展，不仅是政府的倡导、公众的呼声，更需要市场力量的参与。　　马蔚华指出，推进可持续发展，“差钱”是个难题。解决“差钱”问题，就要大力发展可持续金融。可持续金融是指所有产生可计量的“社会和环境正向外部效应”的金融服务，比如普惠金融、绿色金融、责任投资、ESG投资、影响力投资等都在其内。　　以下为演讲全文：　　尊敬的各位嘉宾，大家好！　　感谢主办方【金融界】的邀请，很高兴参加第十一届领航中国银行业年会，今天通过视频与大家“云相聚”，做个交流。　　近一段时间，大家都在和新冠病毒奋力抗争。这不仅考验着每个人的耐力，而且呼唤着集体性的勇气。英国诗人雪莱在《西风颂》里说， “冬天来了，春天还会远吗？”我坚信，有耐力、有勇气的我们，一定会迎来春满人间！　　今天，我就“金融大成，善可持续”为主题，和大家交流一下，如何以资本向善，去引导商业向善，推动人类社会可持续发展。　　如大家所知，可持续发展理念指“能满足当代人的需要、又不对后代满足其需要的能力构成危害”的发展方式。1987年，在联合国《我们共同的未来》报告中首次使用。历经30年发展后，2015年9月，由联合国193个成员国的国家元首和政府首脑一致通过了《2015-2030可持续发展目标》，提出了无贫困、零饥饿、良好健康福祉等17项大目标、169项子目标。2030议程将人类可持续发展的宏伟愿景，化为了融入各国家地区发展规划的具象行动。　　从本质来看，可持续发展理念是人类以种群利益为中心、以延续为目的、以协同为手段的生存方式。它确立了经济发展、社会包容、环境保护三大支柱，并主张人类推进共同、协调、公平、高效和多维发展。　　推动可持续发展，不仅是政府的倡导、公众的呼声，更需要市场力量的参与。为便于企业理解什么是可持续发展理念，2004年，联合国全球契约组织（UN Global Compact）首次提出了ESG概念，引导企业去关注与多元利益相关方的关系，即治理效应；与公众的关系，即社会效应；与自然的关系，即环境效应。从而使企业既能实现自身的可持续发展、也能贡献世界的可持续发展。　　可持续发展的思潮，推动了“商业向善”和“资本向善”。在过去两年里，我们对中、美、欧等全球18大经济体“商业向善”和“资本向善”现象进行了深入研究。研究表明，在两大趋势的背后，全球18大经济体都采取了“政策强驱启动、三方协同促进、可持续金融先行”的推动模式。　　“政策强驱启动”是指以提升政策红利（进则奖）和政策红线（退则罚），去推动主流市场机构改变价值取向。　　“三方协同促进”是指政府-市场-公众三大部门：政府以“政策定调”、“财政破局”，市场主体完成“干什么”的转向、“怎么干”的转型，公众以标准共建、议题舆论等广泛参与。　　“可持续金融先行”是指在相同外部激励和约束条件下，实体经济的转型周期较长，而金融资本的转向速度很快。在各国实践中，通常作为生产要素的资本领跑了可持续发展。　　今天我们重点交流一下可持续金融的实践、挑战和探索。　　我们知道，推进可持续发展，“差钱”是个难题。要实现2030年议程，发展中国家每年的资金缺口约4.2万亿美元；中国实现碳中和，资金需求高达487万亿人民币（约74万亿美元）。　　解决“差钱”问题，就要大力发展可持续金融。什么是可持续金融呢？可持续金融是指所有产生可计量的“社会和环境正向外部效应”的金融服务，比如普惠金融、绿色金融、责任投资、ESG投资、影响力投资等都在其内。　　我们从全球ESG投资和中国绿色贷款两个画像，来看一下可持续金融的迅猛发展：　　在国际市场上，根据全球可持续投资联盟（GSIA）公布的数据，2020年全球ESG投资规模达35.30万亿美元，占全球投资总额33％，年复合增速13.02％，高出普通投资规模增速的两倍。2021年全球发行可持续发展主题投资产品，规模达5.2万亿美元，同比增长63％。ESG投资实现高速增长，背后有三大推手：　　其一，联合国系的全球性组织积极倡导。联合国责任投资原则组织UNPRI，今年10月已有5263个签署方，包括109家中国机构。签署方全球管理资产总规模达到121万亿美元。　　其二，大长金类的资产所有者进行主导。目前，ESG投资者中养老基金占比35％、企业年金占比18％、保险公司占比17％，三者合计占比高达70％，体现出政府主导或有公共属性的资本，与可持续发展理念所主张的长期主义、回归价值，以及可持续发展投资所要求的规避风险、稳健运营深度契合。　　其三，大龙头类的资产管理者担当主力。全球最大的资管公司贝莱德，不惜被美国德州政府纳入黑名单甚至起诉，也要实现全部管理资产ESG化。不仅是贝莱德，全球前十大资管机构都在深入开展ESG投资。　　在国内市场上，中国绿色金融起步并非最早，但发展速度和业务规模居全球首位。自2012年银监会颁布《绿色信贷指引》起，到2022年9月末，绿贷余额达20.9万亿元，同比增长41.4％。绿贷的迅猛发展得益于“政府-银行-企业”三者密切配合。　　政府提供激励。2021年11月，人行先后推出了“碳减排支持工具”和“支持煤炭清洁高效利用专项再贷款”两个新货币政策工具，利率均为1.75％，支持金融机构为绿色转型提供低成本融资。　　银行高效传导。银行将企业环境检测、污染治理、生态保护和ESG状况等作为信贷审批条件和差异定价的基础。借助经济杠杆而非行政手段，将企业的环境效应内部化。　　企业积极转型。人行的两大货币政策工具，通过银行传导机制，仅6个月内促进企业减排6000万吨，约占国家年度碳排总量0.6％。基于金融的乘数效应，进一步带动更多企业转向低碳环保的发展领域。　　全球ESG投资和中国绿色贷款的实践告诉我们，可持续金融：是价值体系的重构！是资源配置的变迁！是商业文明的革命！　　朋友们，壮大可持续金融，就要建设良好的生态系统。要清醒地意识到，当前我们还面临着三大挑战：　　挑战一，通用标准缺位。在联合国倡导下，世界各国对可持续发展的宗旨、原则、内涵和目标等达成了高度共识，成为人类认知的最大公约数。然而，下沉到理念诠释和实操层面，就存在着不同梯度的国别差异。　　例如在环境保护方面，在碳排放的责任归属和成本分摊上存在分歧；在社会包容方面，人权界定等议题东西方尖锐对立（如新疆棉花事件就是典型案例）；在公司治理方面，美国对狭义治理极为重视、中国对广义治理更为关注等等。　　正是由于理念和实操层面的差异，全球多地区、多组织自行建立评估模型，出现了百花齐放的局面。如果要满足多元的价值主张和风险偏好，“百花齐放”是好事；然而，如果要形成全球资金流动和定价，“百花齐放”就是难题。　　挑战二，数据基建薄弱。当前，全球可持续发展相关数据存在“三不”问题：官方数据不融合，即各议题之间、各行业之间、各区域之间存在数据孤岛；市场数据不成熟，即尽管数据交易所纷纷成立，但尚未出台数据标准、定价体系和执行规范等；企业数据不规范，即信息披露缺乏完整性、实质性和包容性，导致数据的颗粒度粗、结构性差和真实性存疑等问题。　　挑战三，第三方服务机构欠缺。在发展可持续金融中，为使金融机构有效识别、计量和评估实体企业的外部效应，需要有专业性和公信力的平台和第三方服务机构，如交易所、认证机构、评级机构、咨询公司、资讯机构、标准组织等。第三方服务机构的成熟度，影响着可持续发展金融的生产力。　　为了破解这三大挑战、切实推动可持续金融发展，我和团队一起创建了盟浪可持续数字科技公司，以量化评估为内核、以数字科技为手段，为市场提供急缺的标准研发、底层数据和效率工具。　　盟浪探索一，应用标准研发　　我在前面提到，标准问题困扰全球市场。具体表现为标准缺位、标准低质以及标准歧视。　　在过去几年里，我一直在呼吁，以联合国为主导，以各国专家为骨干，建立起可持续发展的通用标准框架；在各国政府的支持下，行业监管部门或标准研发机构基于通用标准框架，再细化为行业规范。　　盟浪的前身社投盟，自2016年起，先后协同了海内外300多位专家智库，建立了可持续发展价值评估体系。在过去七年，对沪深300成份股进行追踪评估。基于评估结果和实证分析，推出了发现中国“义利99”榜单、奖项、蓝皮书、白皮书、评级、股票指数和ETF公募基金等。　　在此基础上，盟浪研究院研发了FIN-ESG评估模型，这是一个既能与国际接轨、又能契合国情的方法论。　　FIN-ESG评估模型能与国际接轨，它分行业涵盖了环境（E）、社会（S）和治理（G）议题和指标，与国际GRI、SASB等框架标准一致；　　FIN-ESG评估模型也契合国情，它系统地考察了价值取向（N）和发展方式（I），并将上述非财务评估与财务表现（F）有机结合，由里及表，透视了企业的价值驱动体系、经营管理体系和业绩达成体系，提出了“义利并举、义利转化、义利双升”的可持续发展实践论。　　此外，盟浪也牵头起草了多项应用型标准，盟如与深标院、盈科、邮储银行机构合作的《绿色票据认定标准》；中国投资协会联合主编、国家电网和标普等30余家机构参编《能源企业ESG评价标准》等。　　盟浪探索二，数据基础建设　　推进可持续金融，就要夯实数据大基建。当前，可持续发展数据存在官方数据不统一、市场数据不成熟、企业数据不规范三大问题，即信息披露缺乏完整性、实质性和包容性，导致数据的颗粒度粗、结构性差和真实性存疑等问题。　　为破解这些难题，盟浪基于已有9年A股的历史数据，运用了AI-NLP和图数据等核心技术，研发了指标体系和数据点。以金融机构“工程可用”为数据规范、以多模型融合计算为基础，建立了盟浪的基础数据库、专题数据库和特色数据库。　　目前，盟浪数据库已在上海数交所、福建数交所挂牌上市，可满足金融机构和龙头企业对可持续发展产品创新、风险管理、合规经营等多个业务场景的需求。　　盟浪探索三，智能效率工具　　今年9月9日，在第二十二届中国国际投资贸易洽谈会上，盟浪发布了自主研发的效率工具“盟浪碳融通-绿色金融综合服务平台”。盟浪碳融通包括三大功能，即绿识别、碳核算、碳评级，这三大功能正是去解决可持续金融遇到的三大难题：融资主体和项目到底绿不绿？究竟有多绿？减碳绩效好不好？　　目前，盟浪碳融通的绿识别功能，对我国8653万家企业实现了在线秒级识别，在双盲测试中准确率达到94％。盟浪已与邮储银行、信易贷平台等签约合作，提供绿色精准营销、产品创新、风险管理等服务。　　盟浪，就是一个可持续发展时代的创业缩影。它将建设可持续发展生态体系的巨大挑战，化为开辟新赛道的市场机遇。　　可持续发展理念，关乎着人类的当下生活和未来前景；可持续发展实践，牵动着全球的资本进退和产业兴衰。金融界、产业界、学术界的朋友们，在需要勇毅前行的冬季，期待我们携手通力合作，共迎冬去春来！　　谢谢大家！预祝本次论坛圆满成功！

金融界2022-12-27

共话新格局，问道2023 “第十一届领航中国年会”成功举办

条，公募基金才有持续发展的土壤，这也是价值投资，理性投资的基础所在。　　詹余引提出“投资就是投未来”，公募基金要积极围绕国家重大战略发展方向布局产品，通过发挥资本市场价格发现功能，支持建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国，助力专精特新企业发展壮大。　　新业态踏浪数字经济　　在《新业态踏浪数字经济》主题演讲环节，中国工程院院士/原副院长邬贺铨发表了《IT加持金融科技，融合赋能数字经济》的主题演讲。　　邬贺铨详细论述了互联网的发展脉络，并指出基于IT的金融大数据应用将带来四点好处：一是拓展了银行的服务空间；二是强化了智能风控；三是优化企业的经营水平；四是服务经济社会，把银行服务无感融入了社会生产和生活场景。　　另外，邬贺铨表示，5G更进一步的拓展了金融的数据，形成了更广阔厚实的生态，使金融数据规模更海量化、类型更多样化、数据更多维度、数据更实时性，另外在风控方面也可以做到无感化，可以克服地域分散、信息不对称、风险可控难等问题。　　最后，邬贺铨认为，企业的数字转型为金融业与实体产业的深度融合提供了广阔的机会。金融机构不仅通过投资、理财、保险、证券等传统的金融产品，赋能实体经济，而且还借助于IT的赋能，输出了金融机构的数据分析和财务管理能力，以及对客户经营风险的掌控，为客户提供品牌构建、渠道开拓、营销推广等服务，金融业和实体经济实现了相互促进、协同发展。　　新机遇中国式现代化与实体经济　　在《新机遇中国式现化化与实体经济》环节，物美集团创始人/多点Dmall创始人张文中发表演讲指出，中国经济虽然面临诸多困难和挑战，但是发展潜力依然巨大。在他看来，只要宏观经济政策到位、企业家精神焕发、创新迸发新的活力，中国经济一定能够重新走上快速、稳健、健康的增长轨道。　　张文中指出，数字化对于推动中国经济发展具有特别重要的意义。中国企业真正进入数字时代，逐步获得数字化红利，中国经济也相应会大有起色，成长空间将会进一步拓展。　　在新时代发展实体经济，需要全面拥抱数字化，并以数字化为底层进行创新。具体到其所处的流通产业，张文中指出，数字化是重要的支柱和抓手，能够弥补零售企业竞争力不足的状况。　　另外，张文中指出，当前经济形势下，金融和实业合作极其重要。疫情刚刚发生时，国家发改委、人民银行、中国银监会迅速采取行动，对于保供企业和民生关键企业安排低息和定向贷款。当前关键时期，金融机构还应该挺身而出，加大对民营企业的支持力度。　　重磅发布领航中国金融界2022乡村振兴报告　　在论坛的压轴环节，友成企业家乡村发展基金会秘书长零慧发布了《领航中国金融界2022乡村振兴报告》。　　零慧表示，乡村振兴不是简单的经济上的振兴，乡村振兴战略实施的20字方针包括了“产业兴旺、生态宜居、乡风文明、治理有效、生活富裕”五个方面。同时，乡村振兴的五个抓手包括了产业、人才、文化、生态和组织的振兴。2021年，六部委发布了关于金融支持巩固拓展脱贫攻坚成果、全面推进乡村振兴的指导意见，并且总目标层面提出，金融精准扶贫政策体系和工作机制同金融服务乡村振兴有效衔接、平稳过渡，各项政策和制度调整优化。　　今年10月，由金融界发起，友成企业家乡村发展基金会支持的“乡村振兴案例征集活动”火热开启，在经历了公开报名——专业评审——确认公示三个阶段后，评选出了十家杰出案例，分别是东方证券、济宁银行、陆金所控股、外贸信托、国泰君安、中信金融、度小满、中信建投、中天国富证券、兴业期货。　　丰台发布北京丽泽金融商务区打造全球金融产业发展新区　　在论坛的最后环节，丰台丽泽金融商务区管委会副主任卢军发布了北京丽泽金融商务区打造全球金融产业发展新区的规划与布局。　　北京丽泽金融商务区位于丰台区。丰台地处北京城南腹地，是首都六个中心城区之一，总面积306平方公里，是首都核心功能区和支撑首都南北均衡发展的重要区域。　　卢军指出，按照国务院、市委市政府的要求和期许，丽泽金融商务区锚定打造金融科技创新示范区、新兴金融产业集聚区、首都金融改革试验区，充分利用“两区”建设的契机，厚积薄发，凭借区位得天独厚、交通设施便利、发展空间充足、产业生态集聚、生态环境友好、配套服务齐全六大优势，努力建成具有全球影响力的金融产业发展新区。

金融界2022-12-26

易方达基金董事长詹余引：实体经济增长、上市公司发展为公募基金高质量可持续发展提供肥沃土壤

条，公募基金才有持续发展的土壤，这也是价值投资，理性投资的基础所在。” 　　他从以下六个方面进一步抛出了自己的思考，并提出“投资就是投未来”，公募基金要积极围绕国家重大战略发展方向布局产品，通过发挥资本市场价格发现功能，支持建设制造强国、质量强国、航天强国、交通强国、网络强国、数字中国，助力专精特新企业发展壮大。具体来看：　　第一，始终坚持金融服务实体经济的根本要求。　　第二，恪守“受人之托、代人理财”的行业本源，坚持以人民为中心，践行普惠金融。　　第三，以服务国家战略为导向，提升投研专业核心能力，不断守正创新，促进资本市场优化资源配置功能。　　第四，打造优秀产品，提升服务投资者能力，做好投资者教育和投资过程陪伴。　　第五，践行社会责任投资，积极投身公益事业。　　第六，坚持把防控风险作为金融工作的永恒主题，规范发展，稳健经营。　　谈到面对机遇与挑战，詹余引还表示，公募基金应当始终坚持以支持实体经济发展和满足居民财富管理需求的本源使命，围绕提升投资者获得感，创新产品和服务，努力在新发展阶段为资本市场的发展做出积极的贡献。

金融界2022-12-26

李大霄：跨年度行情有望展开，2022年是深度价值投资者一生最大投资机会

生之中最艰难的一年，同时亦是真正的深度价值投资者一生之中最大的投资机会，隐藏在最低估最优质最龙头的最好的股票之中，只不过绝大部分的人都被亏损失掉了勇气和信心，对2022年跌出来的世纪机会视而不见，首选机会广泛分布在跌幅创纪录的中概股、在港中概股、恒生科技指数、恒生国企指数、恒生指数的好股票之中，而上证50指数、沪深300指数、上证指数里面最低估最优质蓝筹龙头股亦有次选机会。　　虽然上证指数从2022年10月31日2885点开始上涨，截止到2022年12月26日上午9:37分，报3056点，看似涨幅不大，但上证50指数从2022年10月31日的低点上涨超过14％，恒生指数上涨超过34％，恒生科技指数飙涨52％，其中的好股票涨幅惊人，只不过绝大部分人都浑然不觉而已，绝大部分人喜欢追逐高估的五类股票，都与这些最低估最优质蓝筹龙头股无关，所以对底部的感觉不明显。从2022年10月31以来，跨年度行情有望徐徐展开，有可能事实上已经早在10月31日开始了，只不过绝大部分人都浑然不觉而已。

金融界2022-12-26

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