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忽然,避险席卷全球市场!中国、意大利、美国都有大消息:股债汇巨震……
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调了10家中小型银行的信用评级,并就与
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相关的风险发出警告。同时表示可能下调美国合众银行、纽约梅隆银行、道富银行和Truist Financial Corp.等主要银行的评级。 穆迪在周一晚间发布的报告中指出,美银行业正面临“多重压力”,包括融资成本上升、潜在的监管资本不足,以及与
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敞口相关的风险不断上升。 自今年3月硅谷银行倒闭引发美国银行业动荡以来,投资者一直在密切关注银行业的压力迹象。利率上升迫使银行支付更高的存款利息,并推高了银行从其它渠道融资的成本。 与此同时,对于寻求更多收入的政府来说,银行是一个可靠的利润中心。根据彭博情报汇编的数据,在本季度公布财报的欧洲银行中,69%的银行业绩超出普遍预期。这是本季度MSCI欧洲所有板块中涨幅最高的。 意大利的新税收增加了“其他资金紧张的欧洲政府寻求类似或其他方式从银行筹集财政收入的风险”,Gamma Asset Management SA全球宏观投资组合经理Rajeev De Mello说。“这一消息对银行业来说是一股强劲的逆风,而银行业是欧洲指数的重要组成部分。” 周二,在中国公布更多数据显示其经济引擎正在熄火之后,投资者情绪也受到了打击。数据显示,中国7月出口及进口表现均逊预期,出口跌幅创逾3年最大,进口亦创6个月最大降幅。 景顺(Invesco)全球市场策略师David Chao在分析出口数据时表示,出口下降是由价格下跌而非出口量下降造成的,中国的出口量仍然出人意料地强劲。 不过,他表示,“从出口订单等其他与出口相关的数据来看,前景似乎很疲弱。” 至于进口,这只是国内需求恶化的一个简单例子,这是中国消费者紧张情绪的最新迹象。就连中国从俄罗斯的进口也在7月份同比下降,这是自2021年2月以来的首次下降。 恒生中国企业指数和欧洲矿业股指数下跌约2%。大宗商品价格下跌,石油和铜下跌约1%。 澳元是10国集团货币中跌幅最大的,下跌0.8%。澳元通常被视为中国资产的流动性替代品。 今天晚些时候的美国国债标售和周四公布的美国通胀数据也有可能加剧市场波动。本周结束前,债市必须吸纳总计1,030亿美元的三年期、10年期和30年期公债标售,较5月增加70亿美元。
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厉害啦
2023-08-08
突发!万达集团高级副总裁刘海波被带走
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8月8日,据多家媒体报道称,万达集团高级副总裁刘海波已被公安机关带走,被带走的具体原因目前不详。
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风起
2023-08-08
穆迪突然对美国银行业“动手”!10家中小型银行评级遭下调 纽约梅隆、道富等或是下一目标
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监管资本不足以及在办公空间需求减弱之际
商业
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贷款相关风险上升,都是促使评级下调的压力因素。 穆迪在部分评估中写道:“总的来说,这三方面发展已经降低了许多美国银行的信用状况,尽管并非所有银行都是这样。” 被下调评级的公司包括M&T Bank Corp.、Webster Financial Corp.、BOK Financial Corp.、Old National Bancorp、Pinnacle Financial Partners Inc.和Fulton Financial Corp.等。 Northern Trust Co.和Cullen/Frost Bankers Inc.也在下调评级的考虑之列。 穆迪还对包括PNC Financial Services Group、Capital One Financial Corp.、Citizens Financial Group Inc.、Fifth Third Bancorp、Regions Financial Corp.、Ally Financial Inc.、Bank OZK和Huntington Bancshares Inc在内的11家银行给出“负面”展望。 年初爆发硅谷银行(Silicon Valley Bank)、签名银行(Signature Bank)等区域银行倒闭事件,令投资者感到不安,他们一直在密切关注该行业的压力迹象。利率上升迫使银行支付更高的存款利息,并推高银行从其它渠道融资的成本。 与此同时,更高的利率正在侵蚀银行资产的价值,使
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借款人更难为其债务进行再融资,这可能会削弱银行的资产负债表。 穆迪在另一份解释上述举措的报告中指出,融资成本上升和收入指标下滑将削弱获利能力,而获利能力是抵御损失的第一道防线。资产风险正在上升,对拥有大量商业地产敞口的中小型银行来说更是如此。 穆迪说,一些银行已经抑制贷款增长,这保留了资本,也减缓贷款结构向高收益资产的转变。 今年美国有多家银行倒闭。7月28日,哈特兰三州银行(Heartland Tri-State Bank)倒闭。3月10日,硅谷银行被加州金融保护和创新部门关闭。3月12日,签名银行被纽约州金融服务部关闭。5月1日,第一共和银行(First Republic Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。此外,银门银行(Silvergate Bank)宣布自愿清算。 一些人预测,由于美联储持续加息,地区性银行倒闭的数量将激增。 美国真人秀节目《创智赢家》(Shark Tank)的明星投资人凯文·奥利里(Kevin O’Leary)日前警告称,随着美联储继续加息,美国将有更多银行倒闭。 奥利里强调:“支撑着60%经济的地区银行将会崩溃……我们已经开始看到裂痕。” 这位明星投资人警告称,资本成本的迅速上升正在“扼杀”地区银行的“房地产贷款”。 今年4月,《富爸爸穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)一书的作者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)警告称,由于美联储的政策,地区银行正面临破产。
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天马行空
2023-08-08
危机四伏!美银行宁愿亏也要甩卖商业地产贷款 “价格太低”引投资者臆测
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公寓支持的债务,但许多人发现,当人们对
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感到担忧时,整理贷款账簿并不是一件容易的事。简言之,寻求出售商业地产贷款的银行正面临市场枯竭,几乎没有轻松退场的选择。 今年借贷成本的上升促使商业地产成为经济中受打击最严重的领域之一。房地产销售,尤其是办公楼的销售,已经大幅放缓,使得房东和贷方几乎无法确定某些资产的价值。 在没有交易的情况下,利益相关者正在密切关注贷款销售市场,看看银行最终能以什么价格出售部分贷款。 银行一直渴望变卖还有价值的资产,有时是为了支撑流动性,或者是为了避免贷款到期并需要再融资时可能出现的复杂情况。 从事投资银行业务的 SOLIC Capital 总裁格雷戈里·哈古德 (Gregory Hagood) 表示,对于一些贷款人来说,对价格进行轻微折扣可能比冒着贷款人取消赎回权并最终陷入困境的风险要好。 哈古德表示:“即使其中大多数现在都在发放贷款,但在进入再融资周期时,他们正试图通过以折扣价出售贷款来减少风险敞口。” “许多银行会说,‘我宁愿在那里承受打击,也不愿承受取消抵押品赎回权带来的打击,然后必须处理资产。’” (来源:格林街、彭博社) 据知情人士透露,高盛、摩根大通以及第一资本金融公司和 M&T 银行等其他银行,近几个月来一直在寻求出售房地产债务,为一次性销售和贷款组合交易寻找买家。 尽管银行减少商业地产风险的压力越来越大,但不良贷款销售仍然相对较少。许多银行选择延长债务持有时间,并与不同的借款人解决不同的情况。 由于销售量如此之少,很难弄清楚这些贷款的确切价值。最重要的是,一些卖家对他们接受的出价变得更加谨慎,尤其是在今年早些时候发生了一系列地区性银行倒闭之后。 #银行业危机# 非银行贷款机构麦迪逊地产资本 (Madison Realty Capital) 联合创始人Josh Zegen 表示,价格过低可能会吓到投资者,并引发人们对金融机构健康状况的担忧。 他说;“一些银行已经对办公贷款市场进行了测试,但他们就是达不到预期目标。” “买卖价差太大,实际上没什么可谈的,因为同意较低的定价会让这些银行更加无力偿债。” 鉴于银行对接受过低的价格持谨慎态度,一些贷方选择通过其他方式吸引买家。卖方融资已成为一种选择,卖方帮助贷款买方为购买提供资金。 与写字楼相关的债务尤其具有挑战性,这种房产类型在过去 12 个月中价值跌幅最大。裁员和居家办公的流行导致主要城市的职位空缺达到创纪录水平,而借贷成本上升则使融资变得更加困难。 总部位于纽约的房地产投资公司费舍尔兄弟的合伙人 Winston Fisher 表示:“我们还不知道租户需求会在哪里发生变化,如果没有这种需求,市场就不可能稳定。” “我们是一家合同收入企业。 如果你不知道合同收入将稳定在哪里,你如何评估它?” 知情人士透露,第一资本持续努力摆脱大量集中在包括纽约部分地区在内的三州地区的大型写字楼债务组合。 Capital One 首席财务官 Andrew Young 7 月份告诉投资者,该银行已将约 9 亿美元的贷款从其办公室投资组合转为“持有待售”类别,以寻求摆脱债务。 今年早些时候,韦伯斯特金融公司 (Webster Financial Corp.) 出售了价值 8000 万美元的投资组合,涉及康涅狄格州、新泽西州和纽约州的办公楼和混合用途房产。 据彭博社 7 月报道,摩根大通正在考虑出售由曼哈顿汇丰银行大厦支持的 3.5 亿美元贷款。该银行已与潜在买家接洽,以按面值出售贷款,同时提供低于市场价格的融资。 除写字楼外,银行还寻求出售其他类型房地产的债务,例如公寓或酒店。 根据房地产分析公司 Green Street 的数据,这些房产类型的定价表现较好,截至 7 月份的过去 12 个月里,公寓价格下降了 16%,写字楼价格下降了 27%。在此期间酒店价格没有变化。 据知情人士透露,高盛已寻求摆脱酒店和公寓贷款,与此同时,M&T 也在市场上提供酒店贷款。 在整个银行业压力加大之际,找到贷款组合买家的贷款机构利用这些交易来帮助支撑流动性。如 PacWest Bancorp,一直在出售建筑贷款和其他房地产债务。 业界正在密切关注经纪公司 Newmark Group Inc. 管理的一项重大潜在出售交易。联邦存款保险公司 (FDIC)正寻求从倒闭的 Signature Bank 出售约 600 亿美元的贷款,其中许多贷款与房地产相关。 在某些情况下,银行可能面临着持有这些资产的困境。布鲁克菲尔德资产管理有限公司(Brookfield Asset Management Ltd.)、黑石公司(Blackstone Inc.)以及与太平洋投资管理公司(Pacific Investment Management Co.)有关联的一家写字楼业主等大型机构,已选择通过偿还债务来减少某些建筑物的损失。 Aareal Bank AG 正在努力出售曼哈顿两座大楼的债务,这两座大楼的业主已离开。据知情人士透露,该银行的一个部门正在为两个大型办事处提供不良贷款,一个位于金融区,另一个位于中城著名的广场区。 Aareal 银行发言人拒绝置评。 即使银行正在努力摆脱贷款,一些贷方仍在通过停止发行新债务来控制其对
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的敞口。包括 Fifth Third Bancorp 在内的银行表示,他们已停止发放办公贷款。
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芷莹
2023-08-07
黄金周评:惠誉调整美国信用评级引发市场动荡,下周CPI数据将成关键!
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的拒绝率。” 她接着预计,美国银行将因
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的崩溃而陷入困境。目前,她发现商业地产行业存在大量“假象”。 这位策略师对黄金持看涨立场,但不持有美国股市的仓位,这表明了她对贵金属的信心。 此外,她强调目前的黄金配置,超出了她通常分配给该资产的配置。 下周需要关注的数据: 周四:美国消费者物价指数(CPI)、上周初请失业金人数 周五:美国生产者物价指数(PPI)、密歇根大学消费者信心指数
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Sue
2023-08-06
基金导读: 券商ETF集体上涨
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面,证券、医疗服务、食品加工制造、医药
商业
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房地产
服务等涨幅居前,工业金属、金属新材料、仪器仪表、汽车零部件、汽车整车等跌幅居前。 二、基金要闻 (1)今年前7月,在851只有可比业绩的普通股票型基金中,上涨基金共有358只,占比42%,1只持平,492只下跌,占比58%; (2)8月3日,上证指数低开高走,收涨0.58%。A股ETF中,券商ETF涨幅居前。Wind数据显示,截至收盘,证券ETF(159841)上涨3.99%,券商ETF普遍涨超3%。此外,多只医药、光伏相关ETF涨超2%; (3)今年前7个月,混合型基金涨跌各半。数据显示,剔除今年内成立基金和净值异常基金后,全市场有可比业绩的7115只(各类份额分开计算)混合型基金中,有3458只基金净值上涨,3646只基金净值下跌,11只基金净值持平。前7月有3只混合型基金涨幅超过60%,8只基金涨幅超过40%,东方区域发展混合以69.45%的涨幅夺冠。 三、8月3日新发基金一览(不包含传统封闭式基金) 四、8月3日基金分红一览 五、绩优基金一览 单基金方面,剔除掉 创新封基类型 基金的影响,8月3日业绩表现最好的基金为北信瑞丰健康生活主题灵活配置,日增长率为3.6467 %,其次为大摩优悦安和混合A,日增长率为3.5641 %、大摩优悦安和混合C,日增长率为3.5567 %。 分投资类型看,同样剔除掉分级杠杆及固定收益两类基金的影响,股票型基金冠军为博时中证全指证券公司指数A,日增长率为3.2808 %;债券型基金冠军为民生加银转债优选债券C,日增长率为0.7937 %;混合型基金冠军为北信瑞丰健康生活主题灵活配置,日增长率为3.6467 %;货币型基金冠军为光大保德信现金宝货币B,日增长率为0.0198 % ;ETF联接基金冠军为南方中证全指证券公司ETF,日增长率为3.4425 % ;LOF型基金冠军为鹏华中证全指证券公司指数(LOF)C,日增长率为3.2967 %;QDII基金冠军为南方恒生香港上市生物科技ETF(QDII),日增长率为1.1114 %;下面是不同类型基金日增长率TOP5 (剔除掉分级基金的影响)
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金融界
2023-08-04
美办公楼贷款拖欠率达20个月新高!专家称:一两年复苏无望
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有鉴于居家办公趋势和美联储加息,美国
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行业持续承压,长期处于低迷状态。Trepp 周二(8月1日)发布的 MarketWatch 数据显示,办公楼贷款拖欠率刚达至 5%,创 20 个月新高。 尽管美联储加息的目的是抑制通胀,但却因此推高了商业抵押贷款的成本,并使债务再融资的成本大幅提高。#美联储加息风暴# 如今随着美联储决定的后果开始在市场发酵,越来越多的公司拖欠商业抵押贷款支持证券,整个行业被迫面临拖欠率上升的问题。 在金融状况趋紧和办公空间需求减弱的情况下,借款人正在努力偿还债务,而且经济低迷没有任何缓解的迹象。 凯投宏观(Capital Economics)副首席房地产经济学家 Kiran Raichura 上个月表示,由于居家办公的兴起,办公楼价值不太可能在未来一两年内反弹至峰值。 他说:“很可能看到复苏所需的时间比我们预计的 15 年要长得多,甚至可能要到 2040 年代中期。” MarketWatch 数据显示,虽然商业地产的整体拖欠率处于 2021 年 12 月以来的最高水平,但仍低于 2012 年 7 月金融危机后达到的 10.3% 水平的一半。
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marsh
2023-08-03
加州政府实施ADU计划,以支持他们在自家后院建造小房子,——这对于缓解加州住房紧张“至关重要”
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加州州长Gavin Newsom于2023年6月下旬签署的加州预算中包括一个50万美元的资金,以用于激励更多人建造附属住宅单元,该计划称为ADU。
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Heidi
2023-08-03
随着美国第二次失去AAA评级 规模达25万亿美元的美国国债市场备受关注
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水平。10年期国债被用来为从住房贷款到
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债务等各种资产定价。 股市历史高点下跌了约5%。FactSet的数据显示,截至周二,道琼斯工业股票平均价格指数今年上涨7.5%,标准普尔500指数(S&P 500)上涨19.2%,纳斯达克综合指数(Nasdaq Composite index)上涨36.5%。 穆迪投资者服务公司(Moody 's Investors Service)仍给予美国最高的Aaa评级,展望为稳定。
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金融界
2023-08-03
卡尔加里房价再创新高:连续第七个月上涨
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卡尔加里房地产局表示,上升的利率对7月份的房屋销售几乎没有影响,7月份的销售量创下了纪录。
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Heidi
2023-08-02
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