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如何应对2023年的不确定性？投资“股息增加+跑赢市场”股票

去五年里一直是一支较为稳定的股票。这家投资银行在第二季度后将股息提高了11％，有助于缓解2022年银行业疲软环境下的痛苦。　　然而，摩根士丹利今年下跌了约13％。　　过去五年总回报率最高的股票是零售巨头Target总回报近20％。　　由于这家公司一直在努力改变消费者的消费习惯，此股今年表现不佳，但这可能为投资者创造了机会。根据FactSet的数据， TGT目前股价交易在其五年平均动态市盈率之下。

金融界2022-12-30

股市宠儿在2022年失去了光彩但这些股可能会成2023年新宠

候，它的跌幅高达68％。　　就连大型投资银行高盛也经历了艰难的一年。在股价下跌11％之际，该公司正在考虑裁员。　　今年的大赢家非能源公司莫属。埃克森美孚是美国最大的上市石油公司，在疫情期间受到了冲击，今年迄今为止该公司已上涨近80％。竞争对手雪佛龙的涨幅同样惊人达到50％。　　2023年，能源股的表现很可能继续好于大盘。在俄罗斯乌克兰战争导致油价飙升期间，它们创纪录的收入和利润不太可能重现。但由于石油输出国组织愿意削减产量以防止油价跌得太多，这些国家可能仍是不错的选择。　　或者你也可以采纳投行Cowen的建议。在消费者的可自由支配支出可能受到挤压的情况下，购买那些能为消费者带来价值的公司。好市多和家得宝在2022年下跌约20％后，显示出了前景。

金融界2022-12-30

高盛新年新气象从裁员开始？CEO表示准备应对逆风环境

发出的年终讯息中警告说，这家全球第二大投资银行将在新年头几周裁员，而裁员人数可能达数千人。　　此前有报道称，高盛计划在新的一年裁员多达4000人。　　所罗门表示：“我们正在进行仔细审查，虽然讨论仍在进行中，但我们预计裁员将在 1 月上半月进行。” 　　所罗门解释说：“影响商业前景的因素有很多，包括正在放缓经济活动的收紧货币政策；对于我们的领导团队来说，重点是让公司做好应对这些逆风的准备。” 　　高盛在9月份已经解雇了500名员工，因为金融业因经济低迷而继续遭受重创，此前有报道称，所罗门正在考虑将大约3000名投资银行家的奖金削减至少 40％。　　所罗门本月早些时候暗示，进一步的成本削减可能即将到来，因为他对2023年的经济健康前景表示悲观。

金融界2022-12-30

中国国际期货：期货高水平对外开放的三大维度

），以及汇丰、花旗和JP摩根等国际大型投资银行，这些机构大都在表1中出现或由表1中的机构控制。而我国的金融机构几乎没有直接参与对四大矿商的股权投资，四大矿商股东中为数甚少的中国资本还是源自于中国铝业和湖南华菱这样的产业实体，实质是产业资本而非金融资本。这有一部分原因在于我国金融机构的国际化程度大大落后于国外同行。前述中国基金报的报道就提到：“大多数中国资管机构的国际化程度还不强，正处在开发、探索国际业务的路上”。　　从期货经营机构的角度看，我国与国际资本的差距更大。国际上直接参与大宗商品期货交易的期货经营机构主要是投资银行巨头，如高盛、JP摩根等，由表1中的摩根资管（3.11万亿美元）和高盛资管（2.055万亿美元）的规模即可知道这些国际大投行的规模之巨大。与之相对比，根据中国期货业协会发布的数据，截至2022年6月底，我国共有150家期货公司，总资产1.58万亿元，净资产1753亿元。即使我国现有150家期货公司资产总计尚不到摩根资管或高盛资管的十分之一，更不要说单家期货公司与国际期货巨头相比，那更是短期难以企及的。　　可见，要构建新发展格局、推进高水平对外开放，更好实现我国对外开放战略“引进来”和“走出去”两个基本点的平衡发展，中国期货业需要对标国际期货领域顶级机构，积极整合国内期货资源，尽快打造我国具有国际影响力的期货业巨头。

金融界2022-12-29

华尔街六大银行十年赚进1万亿美元纯利润

动加大了华尔街的交易，像Diop这样的投资银行家更是深受交易热潮之惠，特朗普减税后增加了华尔街的利润。　　“有时会有这样一种感觉，即他们获利如此之多这一事实在某种程度上是可怕的，我不认为如此，”前美联储理事、担任富国银行董事会主席直到2020年的Betsy Duke说。“在过去的10年，金融系统受到了冲击。这些银行不仅幸存下来，实际上还蓬勃发展。” 　　Duke说，在这个十年，经历了公众对银行的愤怒、规定趋于更严格、地缘政治的破坏、疫情和一些危险的市场波动，银行能够应对这些林林总总的变动，而且不仅能够应对自如，更赚进1万亿美元。　　分析师估计显示，这六家银行正迅速接近完成这一壮举——10年内的获利达到1万亿美元——纵使在本月底没有达到这一里程碑，也将在2023年头几周的某个时候达到。然而，令人吃惊的不仅仅是利润的规模，还有该行业走出丑闻并浴火重生的能力。

金融界2022-12-29

史上最大罚单！这家银行被罚260亿，持仓33年的巴菲特彻底清仓

山，以零售银行业务为主，批发银行业务、投资银行以及个人金融业务为辅，一度成为全球市值最大的银行。　　12月21日，美国消费者金融保护局责令富国银行支付约37亿美元款项（折合人民币260亿元），其中17亿美元为民事罚款，20亿美元为向受影响消费者的赔偿金。　　富国银行同意支付37亿美元，与美国消费者金融保护局（CFPB）达成和解，以了结一系列指控。这些指控包括向汽车贷款客户收取非法费用和利息，以及对储蓄账户等收取不正确的透支费，损害了消费者利益。　　CFPB表示，富国银行的违法行为对消费者造成了数十亿美元的伤害，数千消费者失去汽车和房屋，影响了超过1600万人。CFPB局长罗希特·乔普拉说：“富国银行接二连三地违法，已经伤害到数百万美国家庭。CFPB要求富国银行拿出数十亿美元来补偿全国的消费者。这是进行追责和长期改革的第一步。” 　　据了解，37亿美元的费用包括两部分，一是高达17亿美元的罚款，将保存于CFPB的受害者援助基金中。二是向消费者赔偿共计20亿美元，其中超13亿美元用于赔偿受影响的汽车贷款账户，5亿美元用于赔偿受影响的存款账户。　　实际上在今年三季度，富国银行就拨备20亿美元用于法律、监管和客户补救事宜，曾引发对即将达成和解的猜测。　　富国银行表示，与和解相关的许多“必要行动”已经完成。第四季度的支出将包括35亿美元的运营亏损（税后28亿美元），这包括CFPB民事罚款和与曾指定的新客户补救有关的约3.5亿美元，以及与未决诉讼事项和其他客户补救有关的金额。　　深陷客户欺诈丑闻，巴菲特彻底清仓富国银行　　值得注意的是，股神巴菲特一直偏好银行股，富国银行更曾是巴菲特的最爱，早在1989年起就一直持有该股。　　在1990年巴菲特致股东的信中，巴菲特阐述了自己购买富国银行的背景，他说我们是在1990年银行股一片混乱之际买进富国银行的股份。当时美国西海岸的房地产市场陷入供过于求的困境，美国银行业股价大幅下跌。因为市场的极度担心和恐惧，富国银行1989年的股价重挫50％。　　对此，巴菲特表示，股价下跌使我们可以开心的用更低的价格捡到更多的股份。随后巴菲特越跌越买，一路增持富国银行。1990年10月，伯克希尔直接成为富国银行第一大股东，持有10％股份。从1990到2000年，这十年期间，巴菲特就在富国银行上赚到了10倍利润。　　此后，巴菲特一直持有，持股市值一度高达320亿美元，持仓时间超过30年。巴菲特投资富国银行堪称是价值投资的经典案例。　　然而到了2016年，富国银行陷入虚假账户欺诈客户的丑闻后，巴菲特自2017年便开启了富国银行的减持之路。　　巴菲特曾公开批评富国银行管理层在知晓员工虚设账户的情况下未予以阻止，导致丑闻发生；以及富国银行给员工的自主权过高，以“交叉销售”多重产品以达到销售目标。　　在2020年2月的一次采访中巴菲特曾表示，富国银行有一个“愚蠢的”激励系统，而且在纠正问题上行动迟缓。　　今年一季度，伯克希尔彻底清空了对富国银行剩余的持股，结束了对其长达33年的超长期投资，把剩下的一点头寸换到了花旗。尽管清仓了富国银行，但伯克希尔仍持有其他银行的大量股票，包括美国银行。巴菲特看好美国的银行业务，但不是富国银行。　　自2016年以来，富国银行已多次因违反消费者保护法而受到监管机构的处罚。　　据《华尔街日报》报道称，美国消费者金融保护局相关人士表示，富国银行是一家累犯企业，最新达成的这一和解协议并不意味着这家银行已经解决了长期存在的种种问题，也就是说，富国银行未来还可能面对更多处罚。

金融界2022-12-28

中信证券杨明辉：协助受困房企纾困，助力企业防范化解金融风险

　　中信证券总经理杨明辉在会上表示，投资银行作为资本市场发挥枢纽功能的关键环节，充分发挥专业化优势，为企业提供股权及债务融资、并购重组等综合投行服务，助力实体经济高质量发展。　　在服务企业债务重整及纾困方面，杨明辉介绍到，中信证券以防范化解金融风险作为工作的重要使命，今年以来助力中孚实业及其控股股东完成司法重整，化解债务风险、恢复正常经营；积极协助受困房企纾困，开拓融资新渠道，协同中信银行、中信城开为佳兆业集团、富力集团提供增量融资并化解存量债务风险。　　在提供融资服务方面，中信证券以高水平专业化服务支持实体企业直接融资，提升融资效率。据杨明辉表示，今年1月-11月，中信证券累计服务企业完成股权融资5316亿元，债务融资8.49万亿元。　　在支持科技创新企业融资方面，截至11月末，中信证券完成113单战略性新兴企业股权融资项目，融资规模达到3432亿元；承销科技创新债券27只，融资规模达到404亿元。　　此外，中信证券还积极服务资本市场高水平双向开放，今年前11个月，中信证券服务7家企业完成GDR发行，融资规模28亿美元；服务中资企业完成境外股权融资规模94亿美元，完成境外债务融资规模576亿美元。　　杨明辉表示，中信证券将积极践行国家战略，持续推动业务创新，坚持以高水平、专业化服务助力中国现代资本市场建设与实体经济高质量发展。

金融界2022-12-28

科技赋能转型、普惠助力实体！业内精英齐聚领航中国银行业年会，共话银行十年创变，探寻高质量发展之路

是积极参与到“财富管理——资产管理——投资银行”的“大资管”链条中。　　中银协“陀螺”评价结果显示，财富管理业务已成为商业银行提升竞争力的重要抓手。大型商业银行及股份制银行在高净值客户数量和AUM上具备规模优势。中小银行长期扎根县域，与本地客户联系更为紧密，积累了大量大型商业银行无法兼顾的富裕和大众客群，为中小银行发展财富管理业务提供了空间。　　践行绿色发展理念大力发展可持续金融　　盟浪可持续数字科技董事长马蔚华表示，从本质来看，可持续发展理念是人类以种群利益为中心、以延续为目的、以协同为手段的生存方式。它确立了经济发展、社会包容、环境保护三大支柱，并主张人类推进共同、协调、公平、高效和多维发展。推动可持续发展，不仅是政府的倡导、公众的呼声，更需要市场力量的参与。　　马蔚华指出，推进可持续发展，“差钱”是个难题。解决“差钱”问题，就要大力发展可持续金融。可持续金融是指所有产生可计量的“社会和环境正向外部效应”的金融服务，比如普惠金融、绿色金融、责任投资、ESG投资、影响力投资等都在其内。　　对于发展绿色金融，邢炜认为，银行要加强顶层设计，明确碳中和转型战略目标，把发展绿色金融纳入公司战略规划。其次要创新与绿色转型相挂钩的金融产品和服务，积极发展投贷联动、绿色债券和绿色资产证券化，开展环境权益抵质押融资等。另外，还要提升数据开放融合共享水平。增强政府、银行、企业等相关主体信息互联互通，强化金融数据和非金融数据的融合应用，构建统一、透明、科学、可比的碳排放核算体系，探索建立全国统一的碳排放信息数据信息共享平台。　　“回到消费金融领域，十二年来消费金融行业各类主体‘群雄逐鹿’，也曾‘野蛮生长’，而如今，已逐渐形成金融发展需要遵循财务绩效和社会绩效的共同发展这一共识。”皇甫文忠讲到。他认为，在中国式现代化道路上推进高质量发展，要坚定不移践行绿色发展理念，构建低碳绿色循环经济体系。　　皇甫文忠介绍，作为绿色金融的践行者，中信消费金融持续聚焦金融科技和全面风险管理两大核心能力建设，以绿色金融体系为支撑，倡导以数据和数字技术驱动的绿色低碳的轻资产模式，为消费者提供可靠的绿色消费金融服务。　　未来银行高质量发展之路探索　　党的二十大报告指出：高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务，明确了“高质量发展”的战略定位，指明了中国经济发展的正确方向。邢炜表示，今后，商业银行要围绕高质量发展主题，提升专业性，推动经济实现质的有效提升和量的合理增长。　　在公司治理方面，进一步规范股东行为，协调好股东、内部人、银行之间的治理关系，做到“不越位、不缺位”，努力建立合规高效、制约制衡的公司治理格局。在服务实体经济方面，持续加大对人工智能、生物技术、新能源等战略新兴产业、制造业，特别是制造业中长期贷款领域的支持力度。做好对普惠小微等薄弱环节的金融支持。　　在服务新市民方面，积极满足新市民在创业就业、购房安居、教育培训、医疗养老等方面的金融需求，助力新市民安居乐业。并大力发展养老金融，把握养老理财试点机遇，积极参与养老第三支柱建设，加快个人养老金业务布局，丰富养老金融产品和服务供给。　　绿色日益成为经济社会高质量发展的鲜明底色。在发展绿色金融方面，邢炜建议银行要创新与绿色转型相挂钩的金融产品和服务，积极发展投贷联动、绿色债券和绿色资产证券化，开展环境权益抵质押融资等。在数字化转型方面，不断探索和研究新型技术与金融服务的有机融合，为客户提供智能化、一站式、个性化、便捷化的泛金融服务，提升客户体验。

金融界2022-12-28

金融界总编辑金明正：全面注册制稳步推进，券商投行迎来战略机遇期

上市标准的多元化推动市场有效扩容，拓宽投资银行业务的客户覆盖面与业务量；另一方面，基础制度逐渐完善，推动投行业务不断提升专业能力，证券公司逐步从通道中介向专业化、市场化的综合金融服务商转变。　　金融界作为国内领先的财经资讯聚合分发平台，秉承“让投资更简单”的理念，致力于打造“一站式综合金融服务平台”，每年链接全球3亿精准用户。2022年，金融界在证券领域升级了“券业场”产品，集数据、资讯、社交、咨询等属性功能于一体，全力赋能证券公司高质量发展。　　展望未来，金明正表示，中央经济工作会议为我国明年的经济工作重点指明了方向，我们坚信，中国资本市场的脚步也将伴随中国经济越走越远、越走越实、越走越稳。

金融界2022-12-28

中银协专职副会长邢炜：紧紧围绕金融工作三大任务，着力加强数字化转型建设，助推银行业实现高质量发展

是积极参与到“财富管理——资产管理——投资银行”的“大资管”链条中。　　中银协“陀螺”评价结果显示，财富管理业务已成为商业银行提升竞争力的重要抓手。大型商业银行及股份制银行在高净值客户数量和AUM上具备规模优势。中小银行长期扎根县域，与本地客户联系更为紧密，积累了大量大型商业银行无法兼顾的富裕和大众客群，为中小银行发展财富管理业务提供了空间。

金融界2022-12-27

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