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蒙特利尔带动加拿大房屋开工率大幅攀升温哥华拖后腿

得益于多户型房屋的开工。与4月份相比，温哥华5月份的房屋开工率下降了32%。 CMHC表示，加拿大城市住房开工总量年化速度为246,111套，较4月份的221,376套增长11%。城市多单元住房开工量年化速度增长13%，至203,141套，而城市独立式住房开工量增长2%，至42,970套。经季节性调整后，城镇新开工年率估计为18,395。经季节性调整后的月度住房销售量六个月移动平均值年率，5月份上涨3.8%，至247,830套，而4月份为238,859套。

佳华1682024-06-17

加拿大将成为全球经济领导者or失败者？前途由“它”决定！

主要是大城市中的大公司，其中，多伦多和温哥华的采用率较高，而作为研究和创新中心的蒙特利尔和埃德蒙顿，采用率反而较低。经济学家写道，人工智能的潜在应用范围很广，除了众所周知的知识工作领域和专业服务领域，其实在农业和建筑等行业有更好的前景，但目前，加拿大这些行业中的人工智能采用率仅为个位数。尽管如此，加拿大仍然具有竞争力。2017 年，它制定了首个国家人工智能战略。在衡量人工智能的投资、创新和实施的Tortoise 全球指数排名中，加拿大2021 年和2023年分别占据了第四和第五位。合作是唯一出路为了让加拿大在人工智能领域保持领先地位，经济学家建议，企业应该将相关业务数字化，否则“组织将没有数据集来训练算法”，也无法发挥人工智能的潜力。经济学家写道：“企业数字化转型落后，可能会拉大与国内外同行业领跑者的差距，对前景造成不利影响。” 他们表示，加拿大需要提高计算能力，为设立人工智能初创企业和留住顶尖人才创造有利条件，并将培训作为优先事项，“为人工智能培养劳动力”。他们认为，这些都需要在各界的合作中完成，要让全社会认识到，人工智能“有可能扭转我们低迷的生产力，这是加拿大绝对不能错过的机会”。 “为了保持竞争力，加拿大公共和私营部门需要共同努力，鼓励采用人工智能并分担风险。”

Lisa2024-06-15

为爱挥杆 | 瑞达信托基金第3届慈善高尔夫球赛开通报名

2024年7月16日，瑞达按揭投资信托基金将举办第三届“慈善高尔夫球赛”，为阿尔茨海默症患者及其家庭筹集善款，传递爱的力量。

瑞达按揭投资信托基金2024-06-12

温哥华话剧团年度大戏《油漆未干》新闻发布会隆重举行

当地时间6月11日上午，温哥华话剧团年度大戏《油漆未干》的新闻发布会于力邦艺术中心隆重举行。本次活动由温哥华话剧团主办，瑞邦金融独家冠名赞助，御燕石峰糖燕窝钻石赞助，绿苹果艺术中心协办。来自社会各界的政要、社团领袖、精英人士及支持单位纷纷到场，共同见证这一文化盛事。

FX168北美分站2024-06-12

加拿大建筑业热潮难掩贷款困局年轻房主更容易面临财务压力

1.1%，达31亿加元（23亿美元）。温哥华的建筑许可增长了139.7%。多伦多的许可证数量增加了34.3%，而蒙特利尔的许可证数量增加了13.4%。与此同时，大约有六成背负抵押贷款的加拿大人面临财务压力，而年轻的房主面临压力的可能性更大。在Leger的一项新调查中，68%的18岁至34岁之间有抵押贷款的受访者表示，他们对抵押贷款感到非常或有点财务压力，而所有房主中这一比例为62%。上周，加拿大央行下调了基准利率，为借款人提供了一些缓解，此前加拿大央行为抗击通胀导致其基准贷款利率升至5%的峰值。 Leger调查的10名加拿大人中，有4名表示他们认为加拿大央行在降低利率时应该谨慎，但另有三分之一的人认为加拿大央行的降息速度不够快。家庭年收入超过10万美元的受访者更有可能表示支持加拿大央行的谨慎态度。虽然利率大幅上升使通胀率接近加拿大央行2%的目标，但却给加拿大家庭带来压力，并给经济带来压力。在接受调查的有抵押贷款的受访者中，77%选择固定利率。对于那些拥有固定利率抵押贷款的人来说，43％的人表示他们的抵押贷款将在今年或明年续期。未来两年内抵押贷款到期的受访者中，有三分之二表示他们计划选择固定利率抵押贷款。较年轻的受访者更有可能表示他们将选择浮动利率。 Leger在6月7日至6月9日期间对1,528名加拿大人进行了调查。在线调查无法指定误差幅度，因为它们不是随机抽样的。

佳华1682024-06-11

突发 | 加拿大计划"8大改革"收紧这类签证！新移民被劝退：年薪$12万也不好过!

其他省份。一条评论说：“我在BC省的温哥华，我不知道我们的情况与安大略省有多相似，但是房租、账单、杂货等一切都变得越来越贵了。100加元现在已经不够维持一天的开销了......我认为，如果你真的想来加拿大，可以考虑一下很多人都推荐的萨斯喀彻温省或阿尔伯塔省。” 另一方面，一位居住在BC省的房地产经纪人表示，他们现在过得不错，甚至还有两处可以带来收入的物业。他们的建议是："希望新来者努力提升自己的技能，这样在不久的将来你就能赚到不少钱。当然，更好地理财也很重要。" 一位Reddit用户说，作为一对没有孩子的双职工夫妇，他们的税后收入可以负担得起温哥华的一套120万加元的公寓。他写道：“有时候，我觉得那笔钱在菲律宾都可以买一栋豪宅了。但最终，对他们来说，这种交换是值得的。” 你认为移民加拿大值得吗？

加拿大乐活网2024-06-10

风险！温哥华中资开发商负债累累多个项目被迫抛售安泊金融巨额贷款恐打水漂

Vancouver Sun等媒体报道，温哥华的一家开发商在遇到延误和财务问题后，其所有四个住宅项目都被要求出售以偿还贷款。（图片来源：vancouversun.com） Align Properties的项目正在温哥华西区和Cambie街走廊开发为住宅公寓塔楼，其最新的项目是位于该市西区的低层市场租赁开发项目。Align Properties，前身为Vivagrand Development Corp.，法律上属于Baillie 40 Street Ventures BT Ltd.。这两家公司以及该房产所有权实体的董事兼贷款担保人Zhong Lian，都被列为止赎诉讼的被告。 Align Properties自称是中国广州的祥利集团旗下的子公司，主要在温哥华西区和Cambie街走廊开发住宅公寓。 Align正在Baillie街上靠近Oakridge Centre的四块土地（Baillie街5589、5611、5637和5661号）上开发两个六层的出租建筑，共120个单元。该地块距离Grosvenor的Mayfair West有两个街区，距离Oakridge Park有一个街区。（图片来源：vancouversun.com）止赎程序根据2021年10月与Align Properties达成的贷款协议，位于列治文（Richmond）的安泊金融（Amber Mortgage Investment Corporation）于11月底启动了止赎程序，贷款本金为530万加元。根据法庭文件，安泊的债权排名第二，排在Desjardins Financial Security Life Assurance Company持有的抵押权之后。该贷款协议的到期日为2023年11月1日，Align Properties未能在该日期之前支付所需款项。11月7日，安泊发出了正式的付款要求，并在Align Properties仍未付款后启动了止赎程序。截至2023年11月23日，未偿金额为5501564.65加元，每日利息高达2720.17加元。截至今年5月，最高法院下达了确认债务的命令，未偿还金额达到了5976290.26加元。在止赎程序中，作为命令的一部分，法院还将设定赎回日期，债务人可以在此之前支付未偿金额以停止止赎。债务人通常有六个月的时间，但如果申请人能够证明债务人支付未偿金额的可能性很小，则可以缩短这一期限。在法院于5月9日发布的命令中，赎回日期被设定为一天，而Align Properties没有支付未偿还的金额，这使得请愿人可以出售财产以收回债务。上周，Cushman & Wakefield的Brad Newman-Bennett、Craig Ballantyne和Martin Delafontaine将这四块土地组团挂牌出售。 BC省评估局对这四个地块的估价分别为441.6万加元、440.6万加元、442.1万加元和452.6万加元，总价值为1776.9万加元。每个地块均为1959年至1961年间建造的单户住宅。Cushman & Wakefield将该组团挂牌价格定为2200万加元。出售这些物业需要获得最高法院的最终批准。 Align Properties深陷多重困境 Align Properties的麻烦远不止于这一项目。今年2月，当贷款方在未收到贷款支付后诉诸法院时，Align位于1555 Robson街的项目被列为出售。2023年7月的法院文件显示，当时仍以Vivagrand名义运营的Align欠款超过4100万加元。该公司于2017年10月支付7900多万加元购买了该地块，并一直试图开发一栋28层高的公寓楼，内含177个住宅单元。今年3月，Align位于1485 Davie街的项目被列为出售，因为贷款方欠款超过3700万加元，法院表示他们可以出售该物业以收回所欠款项。Vivagrand在2016年以3650万加元购买该地块，计划建造一栋22层高的建筑，内含120个单元和一栋六层的低层建筑，内含51个可负担的租赁单元。 Align位于5812-5844 Cambie街的物业，计划建造一栋33层的住宅塔楼和一栋12层的办公楼，位于Oakridge Centre对面，在贷款方启动法院程序后于今年3月上市。没有要价，但该物业的评估价值超过8500万加元。 2017年，当时名为Vivagrand的Align突然取消了Cambie街走廊的预售公寓项目，并将地块出售，导致超过70名买家在签订合同两年后仅拿回押金。本周，由Centred Developments拥有的一个位于Marpole的未完工的17单元联排别墅项目被置于接管状态。今年2月，同一家公司在高贵林的高层公寓项目在止赎程序后被命令出售。二贷风险二贷，通常指的是二次抵押贷款（Second Mortgage）或次级贷款，确实具有较高的风险。以下是一些主要的风险因素： 1. **高利率**：二次抵押贷款通常利率较高，因为它们被认为是风险更高的贷款。 2. **还款压力大**：借款人需要同时偿还两笔贷款的本息，这对现金流的压力较大，特别是在收入不稳定的情况下。 3. **违约风险**：由于二次抵押贷款的优先级较低（即如果借款人违约，贷款人只能在第一抵押贷款人之后获得偿还），违约的风险相对较高。 4. **房产价值波动**：如果房产市场下跌，房屋价值降低，借款人可能会面临贷款余额超过房屋价值的情况（负资产），这会增加违约风险。 5. **信用评分影响**：申请二次抵押贷款可能会影响借款人的信用评分，特别是如果他们已经负债累累。这些风险因素使得二次抵押贷款适合那些财务状况稳定、有能力承担较高还款压力的借款人。

安泊金融 1评论2024-06-09

终于｜温哥华华裔少女被害案被告获判终身监禁

公园被奸杀案迎来了正义的审判！在位于温哥华的卑诗省高等法院，法官宣布：对被告人阿里（Ibrahim Ali）判处终身监禁且25年内不得假释。　　图自：CBC 遇害少女的父亲、哥哥等亲友在法庭上进行了最后的受害者影响陈述，讲述了这起命案给受害者家庭带来的沉重打击和无尽痛楚，以及遇害少女的家人们所遭受的身心健康上的巨大影响。此前已被判定一级谋杀罪罪名成立的阿里则仍然在庭上否认罪行。　图自：globalnews 华裔女童的家人周五(7日)在卑诗最高法院就他们极度悲痛的情况举行了听证会，她的父亲在录音声明中表示，他曾考虑自杀，并将头撞在墙上，直到流血为止。当他在中国第一次听说女儿失踪然后被发现死亡时的情况。“我感觉就像一盏灯突然熄灭了……我的脑子一片漆黑，我躲在浴室里，考虑自杀，然后用头撞墙，直到血从我脸上流下来，我再也站不起来。” 这位父亲回忆道女儿出生的那天，我把女儿的小耳朵贴在自己的左胸前，一名护士告诉我不要害怕：“爸爸的心跳会告诉她不要害怕——爸爸会保护她，这样她就不会哭。” “我想告诉我的女儿，爸爸是胆怯、懦弱、无能为力的，并没有兑现保护她的承诺。” “爸爸其实根本无法保护你。” 这位父亲回忆起判决下达的那天晚上，他去了女儿的坟墓。“我站在她的坟前，告诉杀害她的凶手终于被定罪了，爸爸没有食言。” “那天我呆到很晚，墓地的大门被锁上了，我必须翻墙才能离开。” △点击这里△ 父亲发表声明之前，亲戚和朋友发表了一系列受害者影响声明，描绘了一个移民家庭和社区因谋杀案而永远改变的景象。这位父亲说，他们一家人来到加拿大是因为中国的独生子女政策。这个女孩是母亲40岁的时候所生。他为了工作往返于加拿大和中国之间，每年只能与他珍爱的女儿相处几天。 “我原以为她会长大，会有足够的时间去爱她。”他说。女孩的死亡让她的母亲心烦意乱，无法准备受害者影响陈述。她的儿子（受害者的哥哥）说，他母亲的健康状况每况愈下，她的一只眼睛已经失去了大部分视力。他说医生将此归咎于抑郁和悲伤。哥哥描述最后一次与妹妹的交流是一条短信，她跟我说她喜欢动漫。“令我永远感到遗憾和羞愧的是，我对与她的谈话不太热衷，因为我当时正忙于工作。”他说。“最后的话有很多意义，而我对她来说是不屑一顾、漠不关心，以及我不应该做的一切。而我现在再也无法弥补她。” 哥哥的妻子表示：她们全家人陷入极度悲伤的情绪，根本无法入睡。 △点击这里△ 这位父亲在声明最后指出，女儿的去世造成的如一座大山压着我们喘不过来气儿，给我和我的家人带来负担，这种悲伤的情绪直到我们离开这个世界”。 “我希望世界上所有的父母都能保护他们的孩子，他们将不再需要感受到父母埋葬孩子的悲伤。” △点击这里△ 由于法庭颁布的公布禁令，受害少女的身份不能被公开。然而，即使名字没被公开，相信很多华人都不会忘记！去年12月，检方律师Daniel Porte花了大约2个小时总结了超过40名控方证人的证词，包括少女的母亲、兄长、警方、市民及专家。提供了约50件证据，包括2017年7月19日凌晨在中央公园，发现遇害女童尸体前几小时录影影片。图自：CBC 接下来，让小编一文带你回顾13岁华裔女童7年前于本拿比中央公园被杀案审讯中的更多细节。 2017年7月18日，生活在大温哥华地区本拿比市（Burnaby）的一名13岁华人女孩于傍晚出门后失踪，其家人当天深夜报警。警方于午夜在本拿比中央公园发现其遗体并认定死于他杀。经过一年多调查，警方在2018年9月拘捕当时28岁的男性嫌犯阿里，其DNA在遇害女孩体内被发现。　　图自：globalnews 1，死者母亲在庭上作供时，在谈到女儿中文名字的含义时情绪激动，表示这个名字是指女儿出生那天下的微雨，其后每当她提到女儿名字时也多次哭泣。 2，说到被害当天，死者母亲回忆道，在出门到朋友家前，听到女儿最后一句是说：“妈妈你慢慢走，我在家中等你”。直至母亲晚上回家才发现女儿失踪。死者母亲发现女儿失踪后未有即时报警，误以为失踪24小时以上才能做“失踪人口报警”，朋友告诉她加拿大什么时候都可以报警。 3，整个回忆，让死者母亲陷入痛苦无法自拔，期间情绪激动，一度跪在证人席。“那是最黑暗的一天”。而被告在死者母亲作供时，在犯人栏玩手指甲。 4，皇家骑警专家Christine Crossman表示在女孩的遗体上，只采集到被告及受害人的基因（DNA），而这些样本是在女孩的阴道和肛门采集，而将Ali与遇害女童联系起来的基因证据，来自一个被丢弃的烟头。图自：globalnews 5，Christine Crossman说Ali的基因特征非常罕见，认为属于Ali以外人士的可能性只有72亿分之1，地球上不太可能有其他人拥有与他相似的基因。 6，辩方律师Kevin McCullough进行交叉盘问时提出新观点，指被告Ali只性侵了女孩，而谋杀女孩的可能是另有其人。 7，检控官Daniel Porte在完成结案陈词前说，叫陪审团用2分钟时间想一想被告花了多长时间、以及犯案当时用持续的手法，来将一名13岁女孩勒死。检控提醒陪审团，有证据显示女孩是死后才被性侵。 8，辩方律师又称案中13岁死者，并非如控方所在审讯中，以“玫瑰色”所描绘的“无辜者”（Innocent）。图自：globalnews 阿里是叙利亚难民，于被捕前17个月进入加拿大，且已获该国永久居留权。警方曾表示，阿里没有犯罪前科，此案属随机作案。　　该案受到当地华人社区广泛关注。庭审期间，当地不少华人曾到法院外声援受害者家庭，呼吁严惩凶手，维护社区安全。　　经过漫长的审理，陪审团已在2023年12月8日作出裁定，认为被告人阿里犯有一级谋杀罪。　　由于阿里已被囚近6年，因而此次被判无期徒刑的他将有资格在2043年9月获得假释。这场“胜利”也是源于多家媒体的关注，律师的辩论，以及同胞们的支持，还是应了那句话：正义永不缺席！

加拿大乐活网2024-06-09

最新！加拿大5月平均租金达创纪录的2202加元

市来看，加拿大两个租金最昂贵的主要城市温哥华和多伦多的平均租金继续下降，但降幅较4月份有所缩小。五月份温哥华租金较去年同期下降4.1% 至平均3008加元，而多伦多租金下降0.9%至平均2784加元。

Anna Sui2024-06-07

海通国际：给予万兴科技增持评级，目标价位116.39元

研发总部，并在长沙、北京、杭州、郑州、温哥华、东京等地设立运营中心，业务范围遍及全球200多个国家和地区，全球累计用户逾15亿。　　全面拥抱AIGC，净利润快速增长。随着外部AIGC技术快速发展，生成式AI技术不断革新，公司持续深耕数字创意主业，全面拥抱AIGC，一方面大力推进AI新技术的研发探索，另一方面加快产品AI功能的优化、新增和AIGC创新产品的落地。2023年，公司共实现营业收入14.81亿元，同比增长25.49%；归母净利润8621万元，同比增长113.20%，扣非归母净利润8968万元，同比增长817.45%。2023年，公司继续打磨和优化视频创作引擎的能力，加大AIGC算法研发，打造涵盖视频、音频、图片、语言模型在内垂类音视频多媒体大模型“天幕”，并将系列算法能力应用于万兴喵影/Filmora、万兴PDF/PDFelement、亿图脑图/EdrawMind等原产品和万兴播爆/Virbo、TruMate、Kwicut等AIGC新品；并持续投入AI音乐音效技术，已将自研的音乐生成算法应用于自有音乐素材资源生成。在生态建设方面，公司积极引入OpenAI、百度等外部优质大模型能力，与微软、华为、阿里、科大讯飞等国内外头部厂商和湘江实验室等科研机构开展相关合作，有效增强技术水平，提升产品及企业竞争力。2023年，公司启动大模型的技术开发，涵盖视频、图片、音频、语言多个模型能力与AI生成主题视频、3D视频、AI歌手、AI配乐、虚拟人播报等众多音视频领域AI原子能力，并于24年1月举行万兴天幕音视频多媒体大模型发布会，相关能力正逐步通过大模型和多种AI算法能力组合落地创新功能和应用场景，以广泛覆盖音视频创作各细分领域用户，增强智能化、高沉浸、强互动的创作体验，提升内容创作的质量和效率。　　公司高度重视AI技术研发，持续赋能自身产品。公司紧密关注市场变化，积极拥抱AIGC技术升级大趋势，率先洞察用户需求，依托特定场景/产品和广泛用户群，加大AI图片/音乐/视频领域前沿技术研发，实现众多创新功能和诸多创新产品的落地。此外，公司始终保持敏捷开发和快速迭代的研发机制，持续打磨优化WES视频底座，提升产品流畅度与稳定性，并扩展更多趣味玩法和高阶功能，升级用户强感知的性能，实现专业化与易用性的同步发展。2023年，公司敏锐前瞻布局，大力投入AI音视频技术研发，2023年研发费用4.03亿元，同比增长15.73%。2023年，公司全面拥抱AIGC技术变革，全新发布数字人短视频营销工具万兴播爆/Virbo（含直播版）、AIGC形象照生成工具Pixpic、AI虚拟陪伴应用TruMate、AI文字视频剪辑工具Kwicut、泛知识AI视频演示工具万兴智演/Presentory等系列数字创意新品，并全面焕新云端AI工具集Media.io，为多端用户提供智慧、有趣的创作效率。同时，完成万兴喵影/Filmora、万兴PDF/PDFelement、万兴录演/DemoCreator、亿图图示/EdrawMax、墨刀/Mockitt、万兴恢复专家/Recoverit、万兴易修/Repairit、万兴手机管家/Dr.Fone等产品的大版本升级，并在万兴喵影/Filmora、万兴PDF/PDFelement、亿图图示/EdrawMax、亿图脑图/EdrawMind、万兴易修/Repairit等产品上线了AIGC智能化功能，丰富产品能力，扩充业务范围。未来，公司将继续提升大模型的能力，通过大半年的技术研发、数据积累与训练，一系列原产品和部分创新产品已开始逐步应用相应原子能力，以推进产品的AI化，并继续布局更多创新型生产力产品。此外，公司还将着力推动资源素材的AI化生产，以满足创作者的定制化内容需求。万兴作为一家用户驱动型全球软件与服务提供商，具备丰富的用户基础，可通过用户使用反馈及时获取市场需求和技术优化建议等信息，反哺公司大模型及相关技术的更新迭代，进一步优化产品质量、效果，利用数据飞轮实现技术、产品相互驱动的正循环。我们认为，公司高度重视AI技术研发，并将这些技术在自身产品中进行落地赋能，这将持续拓展产品能力边界，从而带动公司天花板的不断提升。　　“天幕”大模型正式公测，AI+视频或迎来新时期。4月28日，万兴“天幕”大模型公测暨「AI重塑视频创作」创新论坛在长沙举办。万兴“天幕”依托15亿用户行为数据和百亿本土化音视频数据，采用先进的音视频生成式AI技术，旨在为全球创作者提供全链路的创作支持，是国内首个音视频多媒体大模型，已通过中央网信办备案。目前，“天幕”已具备近百项音视频原子能力，其中：文生视频能力实现不同风格、丰富场景及主题的连贯性，一键生成时长率先支持60秒+。公司认为2024年将成为AI视频创作的元年，随着后续公司天幕大模型技术在Filmora/万兴喵影等产品上的充分落地，有望明显提升产品智能创作体验。当前大模型的成熟能力主要集中在文本、图片领域，这在一定程度上限制了其对公司产品的赋能效果，特别在视频类产品上的应用有限。自2023年年底以来，公司加速了对Filmora/万兴喵影的重构，后续将重点规划视频智能剪辑相关功能，在视频创作的各个环节为用户提供更全面的赋能，支撑用户从构思、素材生产、粗剪到精剪等各个环节的内容创作提效与优化。视频创意产品在2024年仍然会成为公司的重要增长动力之一。与视频创意产品不同的是，文档、绘图产品如万兴PDF、亿图脑图和墨刀等，能更大程度受益于文本大模型成熟带来的智能化内容生成和智慧编辑等创新能力，有效提升用户创作效率。随着视频大模型的进一步升级，各文本、图片大模型进一步成熟以及视频大模型逐步升级，将为公司的原有用户带来更多的商业价值，助力公司业务稳步增长，也为应用端的爆发奠定了坚实基础。此外，音视频技术的逐步成熟和发展，也给公司云端产品快速突破、高频创新提供了良好的试验池，有望让公司基于敏锐洞察、高频迭代的研发机制快速获得商业变现机会，以带动收入增量扩展。我们认为，“天幕”大模型的正式公测，代表公司在AI+视频领域进入了全新的应用落地阶段，伴随公司相关技术的持续发展，综合公司多种场景业务发展策略，公司未来业务增长值得期待。　　持续推动合作生态建设，国内B端业务推进顺利。公司始终保持开放的态度，基于自身业务需求积极开展外部合作。2023年，公司与微软签署合作协议，引入OpenAI商用服务，将大模型能力落地至多款海外产品；与华为云签署战略合作协议，积极深化在云计算、人工智能信息技术领域的合作；与湘江实验室签署战略合作协议，将基于AIGC、Web3.0、元宇宙等方向共建产学研用联盟，协同开展算法创新及产业化工作；与科大讯飞达成星火大模型插件生态战略合作，将部分产品以插件形式入驻星火认知大模型平台，共同推进国内AI大模型生态建设。此外，公司产品层面也持续加强合作，与相关技术、硬件知名企业在技术创新、产业应用、商业合作等领域开展更多维探索与合作。如公司子公司亿图软件在2023年已与华为签署鸿蒙生态深化合作协议，成为百度文心一言首批生态合作伙伴；公司作为英特尔“AI PC加速计划”合作伙伴出席2023英特尔新品发布会，积极适配全球知名硬件厂商新型服务器，以支撑万兴喵影与时俱进的硬件适配与性能提升，实现更智能、更高效的AI创作能力升级。公司B端业务在过去几年保持稳健增长，其中2023年同比增长36%，业务辐射全球。从战略角度来看，中国市场作为全球用户规模最大的市场之一，公司认为其B端业务也将有一个巨大的空间。目前，公司已设置专门的政企团队，该团队在全球范围内开展业务，2023年公司实现中国联通、中兴通讯、一汽集团等企业的复购、增购，新增中国移动、中海油集团、迪拜石油局等全球客户合作。未来，公司将通过更优质的产品，推动与知名企业合作，持续提升品牌知名度，并通过贴合用户的素材资源与服务带动政企业务的稳步提升。我们认为，公司持续推动合作生态的建设，使得公司能够与海内外的AI龙头建立较为深厚的联系，这也有利于公司未来业务的拓展，而B端业务的顺利推进，则有望助力公司在国内业务的长远发展。　　盈利预测与投资建议。我们认为，公司作为AIGC应用龙头，目前已经全面拥抱AIGC，在AI相关技术的研发方面已经拥有较为深厚的积累，这些技术目前也在公司的应用中实现了较好的赋能和落地，未来伴随AI行业的快速发展，公司也有望维持较高的增长速度。我们假设：1）视频创意类业务方面，公司认为2024年将成为AI视频创作的元年，随着后续公司天幕大模型技术在Filmora/万兴喵影等产品上的充分落地，有望明显提升产品智能创作体验，公司视频创意类业务有望维持较高的增速，我们预计2024-2026年公司视频创意类业务同比增速分别为25%、22%和20%。2）实用工具类业务方面，该业务主要产品包括万兴易修（损坏文件修复软件）和万兴手机管家，目前公司正优化实用工具产品性能，拓宽使用场景，发力移动端和云端数据产品潜力，在持续升级产品质量与效果的基础上，加入AI功能提升产品价值和市场影响力，考虑到损坏文件修复软件和手机管家实际需求情况，我们预计公司绘图创意类业务有望稳定增长，2024-2026年同比增速分别为8%、8%和8%。3）文档创意类业务方面，该业务核心产品为万兴PDF/PDFelement HiPDF，公司不断融合新兴技术，拓展产品能力边界，例如PDFelement桌面端于业内首批上线文档智能处理机器人“Lumi”，2023年8月万兴PDF/PDFelement更新发布V10版本，新增电子签名等专业功能，并优化AI阅读等智能化功能，在这一背景下，叠加考虑到PDF软件的应用空间，我们预计公司文档创意类业务2024-2026年同比增速分别为15%、12%和10%。4）绘图创意类业务方面，绘图产品如亿图脑图和墨刀等，能更大程度受益于文本大模型成熟带来的智能化内容生成和智慧编辑等创新能力，有效提升用户创作效率，随着视频大模型的进一步升级，各文本、图片大模型进一步成熟以及视频大模型逐步升级，将为公司的原有用户带来更多的商业价值，助力公司业务稳步增长，我们预计公司绘图创意类业务2024-2026年同比增速分别为20%、15%和12%。整体来看，公司2024-2026营收分别为17.88/21.17/24.73亿元，归母净利润分别为1.11/1.45/1.81亿元，对应EPS分别为0.81/1.05/1.32元，给予公司2024年PS9倍，目标价116.39元，给予“优于大市”评级。　　风险提示。AI技术发展不及预期，AI商业化落地不及预期，市场竞争加剧的风险。证券之星数据中心根据近三年发布的研报数据计算，国金证券陈矣骄研究员团队对该股研究较为深入，近三年预测准确度均值为78.33%，其预测2024年度归属净利润为盈利1.07亿，根据现价换算的预测PE为105.95。最新盈利预测明细如下：该股最近90天内共有18家机构给出评级，买入评级14家，增持评级4家；过去90天内机构目标均价为113.73。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成（网信算备310104345710301240019号），与本站立场无关，如数据存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2024-06-04

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