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“努力增长”：经济学家对加拿大GDP数据各执己见

但一些经济学家认为这太乐观了。加拿大蒙特利尔银行的经济学家罗伯特·卡夫西奇在9月29日的数据发布后表示：“总的来说，假设由于高利率的影响持续侵蚀，9月份的增长保持温和，这意味着加拿大经济在整个第三季度将保持平稳或者略微增长。” 以下是经济学家对最新数据的看法。克莱尔·范，加拿大皇家银行经济学家 “与加拿大央行2%的通货膨胀目标仍然高于的粘性通货膨胀相反，加拿大的国内生产总值增长背景继续走软。由于利率已经处于非常严格的水平，央行和其他中央银行进一步提高利率将继续高度依赖数据。在加拿大，通货膨胀的读数高于预期增加了今年加拿大央行再次加息的可能性。但通货膨胀滞后于经济周期，越来越多的迹象表明早期的利率上涨已经开始使经济降温。在10月25日加拿大央行决定之前，我们还将看到另一份消费者价格指数和劳动力市场报告。我们自己的基本情况预测不包括额外的加拿大央行加息。” 马克·埃尔科劳，加拿大道明银行经济学家 “根据今天的数据和八月份的初步指导，第三季度的增长预期存在下行风险，与我们对第三季度1%增长的温和预期相比，下行风险很大。这也明显低于加拿大央行的1.5%估计。不出所料，今天的数据最终降低了市场对未来一个月再次加息的预期，市场已经将下次会议上加息的概率降至35%。加拿大央行必须在增长放缓的背景下权衡8月份重新出现的通货膨胀压力，尤其是在加拿大央行的核心指标上。加拿大央行需要保持警惕，看到经济降温的更多证据，才能在局势稳定之前感到放心。下周的就业和工资更新以及下个月的9月通货膨胀数据将是监视的两个关键指标，将为加拿大央行在10月25日的下一轮政策决策提供信息。” 杰伊·默里，蒙纳克斯加拿大货币分析师 “总的来说，今天的报告表明，在第二季度停滞不前之后，加拿大经济在第三季度继续原地踏步，尤其考虑到加拿大企业联合会的商业景气指数在九月份降至自大流行病爆发以来的最低水平。然而，这里的增长构成非常重要，因为7月份的数据和8月份的初步数据都表明，总体国内生产总值数据受到库存和外部条件的机械压制，因此低估了对核心通货膨胀的重要决定因素之一的国内增长状况。因此，表面上看，最新数据对加拿大央行来说是一个难题。如果没有确认核心通货膨胀最新上涨源于更具韧性的国内增长条件，我们认为加拿大央行是否再次加息仍然值得质疑。” 罗伯特·卡夫西奇，蒙特利尔银行分析师 “虽然一些干扰影响了最近GDP数据的‘干净度’，但更大的问题是，加拿大现在真的很难实现增长。实际GDP在过去六个月基本没有变化，考虑到人口以每年3%的速度爆炸增长，这看起来甚至更糟。加拿大央行仍然关注坚挺的核心通货膨胀和工资增长，但增长困难说明他们需要继续保持充实，依靠已经实施的收紧政策。” 马修·阿尔塞诺和亚历山德拉·杜夏姆，加拿大国家银行 “经济在第三季度将保持基本不变，远低于加拿大央行1.5%的增长预期。这一失误事实上与第二季度相似，当时加拿大央行估计的1.5%增长也与实际几乎没有增长相比较。我们认为这种不具备动力的情况不会很快扭转。正如我们在昨天发布的一篇文章中所示，消费者和中小企业的信心处于衰退水平，这进一步加强了我们对第四季度活动萎缩的看法。然而，由于通货膨胀出现了意外的上升，加拿大央行可能会受到加息的诱惑。在9月份的决定记录中，成员们一致认为他们需要确认需求放缓正在减轻通货膨胀压力，然后才能降低警惕。由于通货膨胀是一个滞后指标，而利率对经济有延迟影响，这种方法存在过度收紧的高风险。”

佳华1682023-10-01

加元/人民币“死守”5.4，美国政府关门在即，美元“终结”8连涨

率为1.35044，涨幅0.04%。蒙特利尔银行资本市场（BMO Capital Markets）外汇策略师Stephen Gallo 表示，“美国和加拿大经济之间的联系仍然非常紧密（即贸易流动至关重要，价格发展和货币政策重叠，美国和加拿大金融市场高度一体化——部分原因是跨境资本流动。” Silver Gold Bull外汇和贵金属风险管理总监 Erik Bregar指出，加元一直受到“油价上涨的积极影响与股价下跌的负面影响相竞争”的推动。丰业银行首席外汇策略师肖恩·奥斯本表示“美元/加元仍处于盘整模式，但在美元 9 月中旬下滑之后，价格走势似乎仍在盘整。” 德勤在周四（9月28日）发布的最新经济展望报告中表示，“贸易伙伴美国好于预期的经济前景和本国持续的人口增长将抵消家庭债务高企、利息支付飙升和通货膨胀顽固持续带来的部分下行压力。经济复苏将在2024年下半年加速，因为我们预计在此期间加拿大央行将能够摆脱目前的高利率。” 加拿大财富管理公司首席投资策略师 Stu Morrow 表示，加拿大能源行业被低估，加拿大能源行业目前的交易价格较长期平均估值大幅折扣。投资者应持续关注原油对加元的支撑作用。（加元/人民币汇率走势图，来源：FX168）加元/人民币汇率坚守10日均线以上，截至发稿，加元/人民币汇率报5.4050，跌幅0.22%。投资者可将焦点转向定于周五公布的个人消费支出数据，这是美联储青睐的通胀指标。中秋将至，顺祝中秋快乐。

慧宣鑫语2023-09-29

德勤公司指明，通胀上升意味着什么？问题给到加拿大央行

可能会让加拿大央行感到不安。本周来自蒙特利尔银行的修订利率预测也指出，在短期内通胀上升和预期未来几个月经济放缓的情况下，加拿大央行处于困境之中。蒙特利尔银行表示，加拿大央行将密切关注9月份即将发布的通胀和就业报告，然后在10月25日做出利率决策，以在货币政策方面在“过紧”和“过松”之间走一条“艰难的路线”。蒙特利尔银行的利率预测称：“尽管这条路仍然可能导致另一次加息，但更可能的是将利率保持在目前水平......时间更长。” 因此，蒙特利尔银行现在认为，利率下调将晚于其8月的前景，加拿大央行的政策利率将在2024年第三季度开始放宽，而不是第二季度。蒙特利尔银行预计，明年底的基准利率将达到4.5%，比早期的预测高出0.25个百分点。德勤公司也对加拿大央行在2024年的政策利率路径持谨慎看法。但该公司仍然预计，政策利率将在明年结束时达到4%，通胀将在2025年中期回归到2%的水平，这与央行自己的时间表相同。德勤公司预计，到那时政策利率将降至3%的“中性水平”。加拿大央行在9月6日的最新决策中表示，维持利率不变的选择可能会激发市场预期即将出现降息的情况。加拿大央行将在同一时间发布经济增长和通胀的修订预测，即在10月份公布其利率决策。

佳华1682023-09-28

美联储内部人士重磅曝光！725家银行列入FDIC观察名单准备迎接“新一轮银行业爆雷”

款下降0.8%至7571.4亿美元。蒙特利尔银行是今年涨幅最大的银行，达到 51.7%，存款总额达到2022.4亿美元，这一增长可能是由于其二月份收购了西方银行。存款总体下降反映了银行业因利率上升、通胀压力和消费者信心下降而出现的动荡。尽管美国FDIC坚称银行体系资本充足，而且新提案将使最大银行的持有资本增加19%，但存款近30年来的首次下降表明，金融机构面临的压力越来越大。嘉信理财(Charles Schwab Corp.)的存款较去年降幅最大，减少31.1%至3047.9亿美元，经济低迷主要是由于经纪账户资金流出。 SVB金融集团在其子公司硅谷银行于3月份倒闭后，跌出美国15大银行榜单。然而，当月晚些时候，First Citizens Bancshares介入并收购了幸存的硅谷桥银行。由于银行继续关闭分支机构以降低成本并适应数字化，分支机构总数从2022年的79172家减少至77796家。#银行业危机#

小萧2023-09-28

蒙特利尔银行预计明年加拿大央行降息幅度较小

加拿大蒙特利尔银行今天发布了一组对加拿大央行政策利率的新预测。他们仍然相信，目前5%的利率水平可能标志着紧缩周期的峰值，但他们认为这仍存在争议，因为央行高度依赖数据。不管人们是否会看到加拿大央行再次加息，该行现在认为明年加拿大央行总共只会降息50个基点，而不是他们在8月预测的75个基点。他们在解释自己的决定时表示，在经济持续具有弹性和通胀顽固的情况下，这反映了“在更长时间内利率维持更高水平”的主题。正如数据所示，对加拿大央行在年底前加息的预期在过去一周略有下滑。美元/加元一直不愿远离1.3500水平，但美元的支撑仍相对强劲，而加元则在过去24小时内的油价反弹中获得了自己的支撑。

金融界2023-09-28

大派“放心丸”！加拿大金融管理局：经济好于预期，金融体系能够抵御经济衰退

家银行、多伦多道明银行、新斯科舍银行、蒙特利尔银行、加拿大帝国商业银行和加拿大国家银行——被要求持有更多的债券，保证其掌握的资金能够弥补因经济困难造成的潜在损失。反过来，这也将普通股一级资本比率（一种不同于DSB的资本要求衡量标准，其作用同样是为银行提供额外缓冲）提高到 11.5%（所有六大银行都可以轻松通过的标准）。该监管要求于 11 月 1 日生效。 OSFI 每年两次重新审视上述监管措施，下一次的决定将在 12 月做出。Peter Routledge拒绝透露是否即将再次加息，但他相信适当的护栏已经建好。面对未来宏观经济形势的不确定性，他给自己留有回旋余地。 “我不想暗示我必须在 12 月之前做出决定。我将等待，（直到）所有信息到来。在此之前，我甚至不会考虑那将是个怎样的决定。”他说。 “我认为在过去 15 年里，不仅在加拿大，而且在全球范围内，我们监管机构都建立了非常强大的缓冲来吸收波动。” “我对加拿大金融体系的弹性充满信心。”

Lisa2023-09-28

蒙特利尔银行：预计明年加拿大央行降息幅度较小

加拿大蒙特利尔银行今天发布了一组对加拿大央行政策利率的新预测。他们仍然相信，目前5%的利率水平可能标志着紧缩周期的峰值，但他们认为这仍存在争议，因为央行高度依赖数据。不管人们是否会看到加拿大央行再次加息，该行现在认为明年加拿大央行总共只会降息50个基点，而不是他们在8月预测的75个基点。他们在解释自己的决定时表示，在经济持续具有弹性和通胀顽固的情况下，这反映了“在更长时间内利率维持更高水平”的主题。正如数据所示，对加拿大央行在年底前加息的预期在过去一周略有下滑。美元/加元一直不愿远离1.3500水平，但美元的支撑仍相对强劲，而加元则在过去24小时内的油价反弹中获得了自己的支撑。

金融界2023-09-27

美国银行业存款有史以来首次同比下降

移到其他投资产品，比如货币市场基金。蒙特利尔银行的存款增长最大，这要归功于其收购了西部银行（Bank of the West）。今年早些时候完成的这笔交易使蒙特利尔银行的存款达到了2022.4亿美元。

金融界2023-09-27

美元美债收益率又携手狂飙小摩CEO警告：世界还没准备好迎接“退潮”

7%，为2009年1月以来的最高点。蒙特利尔银行全球资产管理公司（BMO Global Asset Management）固定收益和货币市场主管Earl Davis周一提到通胀保值债券时说：“10至30年期债券有很大的抛售空间，可能在年底前上涨50至75个基点”。 AmeriVet Securities的美国利率交易和策略主管Gregory Faranello说：“结构性痛苦交易从这里开始走高，美联储不再是你的朋友”。加拿大帝国商业银行（CIBC）驻多伦多的全球外汇策略主管Bipan Rai说，各国央行发出的信息大多是一致的，即它们基本上处于或接近于“利率峰值”。但美国经济受到的影响远没有其他国家大，因为其他国家的可调整利率抵押贷款挤压了家庭。

金融界2023-09-26

RBC官宣再裁员超千人，裁员潮蔓延加拿大银行业

情况不是RBC一家所独有。最近几个月，蒙特利尔银行（BMO）也削减了一些资本市场的岗位，而劳伦森银行（Laurentian Bank）则发表声明说，他们裁减了约10%的员工。裁员计划是在银行业财务业绩强劲增长的背景下推进的。但是，根据统计，相对于赢利的增加，银行运营成本的飙升更为惊人，RBC的报告显示，这家银行员工的薪酬和福利成本在二季度上升了20%。截至 7 月 31 日，该银行拥有 93,753 名员工，第三财季非利息支出增长 23%，达到 78.6 亿加元。早在今年5月，RBC的首席执行官就在一次电话会议中承认，该银行多招聘了“上万人”。宏观数据也表明，自2021年以来，加拿大多家银行的资本部门都出现了迅速膨胀的情况。在某种意义上，过度招聘已成为加拿大银行业共同面临的难题。 “正如第三季度所披露的那样，我们做出了一个艰难的决定，即在本季度将我们的团队规模缩减 1% 到 2%，”RBC公关专员杰夫·兰蒂尔 (Jeff Lanthier) 在一封电子邮件中表示。“这并不是RBC经常采取的做法，我们致力于以公平和尊重的方式支持那些在这一过渡过程中受到影响的人。”

Lisa2023-09-22

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