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一锤定音！RBC以135亿加元现金收购汇丰加拿大业务，不断扩张本地“霸主”地位

感到沮丧的投资者。。公告发布后，汇丰银行股价上涨4%，而基准富时100指数上涨0.7%。 Investec银行业分析师Ian Gordon表示：“这笔交易看起来非常明智。本质上，该业务对RBC的价值高于对汇丰银行的价值，价格反映了这一点。” Gordon表示，这笔交易还修复了相对于汇丰银行同行异常疲软的资本状况。 RBC已经是加拿大资产规模最大的银行，此次收购将使RBC能够在其本土市场占据更多市场份额，增加130家分行和超过780,000名零售和商业客户。如果成功，这将是加拿大十年来首次大型银行业合并。 RBC首席执行官戴夫·麦凯（Dave McKay）在11月29日的声明中说：“加拿大汇丰提供了机会，在我们最熟悉的市场上增加了互补的业务和客户群，在这里我们可以提供强有力的回报和客户价值。这也使我们成为有国际需求的商业客户、加拿大的新移民和需要全球银行业务和财富管理能力的富裕客户的首选银行。” 汇丰银行是加拿大第七大银行，资产达1250亿加元，根据其最新财务业绩，截至6月30日，汇丰银行的税前利润为4.9亿加元。分析师对汇丰加拿大业务的估值在80亿至100亿加元之间。根据路透社的计算，由于该国的银行市场高度集中，前六大银行控制着总资产的约80%，因此预计出售给加拿大皇家银行将引起加拿大反垄断机构的审查。据路透社此前报道，汇丰银行聘请摩根大通就此次出售提供建议。

Dan19772022-11-29

加拿大丰业银行公布第四季度财报，收入增长11% 贷款增长25%

和墨西哥等更大的市场建立了业务。丰业银行股价今年累计下跌20%，而同期标普/多伦多证券交易所商业银行指数下跌7.4%。

Sue2022-11-29

转债申购观察：80亿！二季度以来发行规模最大的转债，齐鲁转债中签率有望创出近期新高

87元/股。截至11月28日收盘，齐鲁银行股价报4.25元/股，转股价值为72.4元。　　可转债的下修转股价条款为：　　1齐鲁银行的股价在任意连续30个交易日中至少有15个交易日的价格，低于当期转股价80％。　　2需要股东大会三分之二以上通过；　　3修正后的转股价格应不低于审议上述方案的股东大会召开日前三十个交易日、前二十个交易日本行A股股票交易均价和前一个交易日本行A股股票交易均价，同时修正后的转股价格不低于最近一期经审计的每股净资产和股票面值。　　从到期赎回条款上看，发行的可转债到期后5个交易日内，齐鲁银行将以本次发行的可转债的票面面值的109％（含最后一期年度利息）的价格向投资者赎回全部未转股的可转债。　　设有有条件赎回条款称，在本次发行可转债的转股期内，如果本行A股股票连续三十个交易日中至少有十五个交易日的收盘价格不低于当期转股价格的130％（含130％）或者此外，当本次发行的可转债未转股的票面总金额不足人民币3,000万元时，有权按债券面值加当期应计利息的价格赎回全部未转股的可转债。　　商业银行可转债不得设置有条件回售条款，除非被中国证监会认定为改变募集资金用途的，可转债持有人享有一次以面值加上当期应计利息的价格向本行回售本次发行的可转债的权利。　　本次发行可转债募集的资金，扣除发行费用后将全部用于支持本行未来各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充本行核心一级资本。　　齐鲁银行成立于1996年6月，是全国首批、山东省首家设立并引进境外战投的城商行。2021年6月上交所上市，截至2022年11月14日，公司前三大股东为澳洲联邦银行（16.18％）、济南市国有资产运营有限公司（9.22％）和兖矿能源集团股份有限公司（7.80％），合计占总股本33.20％。　　2022年三季报数据显示，该行前三季度营业收入和净利润均实现两位数增长。数据显示，齐鲁银行前三季度实现营收84.05亿元，同比增长17.21％；归属于上市公司股东的净利润25.27亿元，同比增长19.93％。其中，第三季度实现营收29.25亿元，同比增长13.86％；归属于上市公司股东的净利润7.9亿元，同比增长24.4％。　　天风固收团队认为，齐鲁转债规模大，债底保护充足，平价低于面值，市场或给予58％的溢价，预计上市价格为115元左右，建议积极参与新债申购。　　但也有投资者指出，当前每股净资产为6.16元，28日的收盘价为4.25元，受募集书约定，转股价值为5.87元远高于股价，转债上市首日价格预计在110元。　　由于此次发行规模巨大，齐鲁转债此次中签率有望创出近期新高。历史上看，银行转债多是中签率偏高的品种。以今年其他三只银行转债中签率看，重银转债中签率万分之三，为最高值。成银转债中签率为万分之一点四。

金融界2022-11-28

新的牛市将由这三个行业的股票引领

率为0.19％，为1.55。　　富国银行股价便宜，部分原因是在爆出为实现增长目标而创建虚假账户等丑闻后，监管机构阻止了其资产基础的增长。但富国银行仍拥有强大的银行业务。随着监管要求的消失，合规成本将会下降。Linehan的基金还持有高盛（Goldman Sachs）、亨廷顿银行（Huntington Bancshares）、道富银行（State Street）、Fifth Third Bancorp和摩根士丹利（Morgan Stanley）。　　他还特别提到了保险公司丘博（Chubb CB）。被视为金融集团一部分的保险公司受益于利率上升，因为它们的大部分资金都投资于债券。保险公司将其债券转为收益率更高的债券，从而获得更多收益。财产和意外险公司再次拥有定价权，部分原因是与天气有关的自然灾害经常发生。　　莱恩汉说:“很多人担心保险公司在天气变化的背景下为保单定价的能力，但他们忘记了，随着人们越来越担心潜在的灾难，对保险的需求也在增加。” 　　能源　　你可能会认为能源股应该避开，因为它的表现非常好。尽管股价走强，但该集团股价看起来仍很便宜。　　“五年前油价很低的时候，能源是不可发明的。现在油价在每桶90美元左右，这些公司非常有价值，”Linehan说。　　脱碳是一种威胁，但需要一段时间。他说:“很明显，碳氢化合物在很长一段时间内都将是这个等式的一部分。” 　　他特别提到了totalenergytte，因为该公司供应供应短缺的天然气。他还持有CF Industries（第四大持股）的大量头寸。它生产化肥，这需要大量的天然气。CF工业公司总部设在美国，那里的天然气比欧洲便宜得多。这给了它相对于欧洲生产商巨大的竞争优势。Linehan还拥有埃克森美孚（Exxon Mobil）、EOG Resources和TC Energy TRP（一家管道公司）。　　公用事业公司　　据美国银行（Bank of America）称，“乌特”与它们的历史或标准普尔500指数相比，看起来并不特别便宜。　　但这是一种误导，因为公用事业现在有更好的增长前景。它们迎合了一个大趋势:作为脱碳的一部分，越来越多地使用电动汽车。　　“在能源转型中，公用事业处于风口浪尖。这对他们是有利的，”Linehan说。这一转变将增加他们的电价基础，因为它提高了对电力的需求。　　他的基金第二大仓位是Southern Co.。总部位于乔治亚州的Southern受益于向南方的移民和东南部的经济实力。它有一座即将投产的核电站，这将改善其碳足迹，降低成本。　　莱恩汉表示:“南方航空的股价通常高于公用事业类股，但目前它的股价更接近公用事业类股的平均水平，我们认为这是没有根据的。” 　　该基金还持有Sempra Energy SRE股份（1.47％）。这家总部位于圣地亚哥的公用事业公司利用了欧洲能源短缺的机会，因为它正在德克萨斯州开发一个名为亚瑟液化天然气港（Port Arthur LNG）的液化天然气出口工厂。　　这位基金经理表示:“这很有趣，因为越来越明显的是，美国将成为世界其他地区的天然气供应国。”

金融界2022-11-17

一文读懂近日的FTX崩盘事件

银行贷款，直接控股了一家银行，然后操作银行股价并做质押向它自己贷款的故事吗？ 10、很显然，整个加杠杆的循环交易都依赖于FTX凭空创造的FTT的价格能否稳定在某一水平上，一旦FTT的价格暴跌，补缴抵押品的需求会令Alameda出现流动性危机，而FTX自身也会因管理代币价格下跌而遭遇储户挤兑。 11、要承认，尽管今年加密资产市场暴雷频频，但这套循环借贷一直玩儿的不错。凭借SBF强大的财务实力和人设背景，甚至在Coindesk发布了相关报道后，市场也仅仅是增加了对FTX和alameda的讨论，但仍未出现恐慌。 12、真正的转折点出现在11月6号。11月6号晚间，币安CEO赵长鹏（CZ）发布了一条推特，表示币安在对持有的FTT重新估值后，决定“逐步清空”自持的约5亿美元的FTT（图4）。这条声明看起来非常奇怪，因为任何一个准备大量出售某金融资产的机构最害怕的就是被人直到而提前抢跑（frontrun），因此或者是悄悄的卖，或者是直接用大宗交易的方式一次性卖出。CZ这条声明的意思似乎反而是“来啊，来抢跑我们”。 13、更怪的是，Alameda CEO Caroline随后向币安发出回购要约，表示愿意以22美元的价格将其所持有的全部FTT回购（图5），但竟然遭到了CZ的拒绝（图6）。CZ表示自己更愿意通过公开市场出售（砸盘）。换句话说，CZ出于某种原因明摆着想要将FTT的价格打下去，即便自己承受了暂时性的亏损。 14、11月7号开始，FTT价格开始快速下跌，由22一度下跌至$3，总市值缩水近90%（图7）。用户也开始从FTX大量提取加密资产和法币资金。挤兑开始了，昨天FTX宣布暂停用户提款。而昨晚又有新的谣言传出，说FTX的流动性缺口高达60亿美元。这引发了包括BTC、ETH在内的整个加密资产的大跌。据报道，有超过10亿美元资产从FTX和Alameda相关地址流出，美股在盘中也受到了加密资产市场情绪的影响。 15、一些悲观的交易者认为，FTX一旦崩盘，不仅仅将波及Sol等Alameda的重要持仓资产，还将波及不少Alameda的债权人，其中甚至包括Blackrock等传统金融机构。更有人认为，一旦SBF这位币圈“JP Morgan”破产，加密资产领域未来的危机恐将无人出售相救。 16、就在市场认为FTX在劫难逃时，CZ和SBF突然各自发表声明，表示币安正在对FTX进行尽职调查，将可能收购FTX并承接全部债务。此消息一出，市场情绪出现好转，包括FTT在内的加密资产止跌。但目前市场担忧声音仍不绝于耳，市场并不清楚CZ的收购决心和FTX的财务窟窿到底有多大。 17、《黑天鹅》作者Taleb今早发推嘲讽了整个事件，表示“加密资产圈里不存在什么流动性危机——流动性危机只发生在那些具有稳固内在价值的金融资产上，而这只不过是一场危机罢了。” 18、而我更喜欢CZ今早发布的两条面向加密资产领域人士的准则：“永远不要使用你自己创造出的代币做抵押"、"永远不要追求资本的有效利用，而应当保留足够的储备”。我觉得这可能是整个事件的最好注脚。来源：金色财经

金色财经2022-11-09

无锡银行宣布完成赎回20亿元二级资本债券

了本期债券。截至11月4日收盘，无锡银行股价报于4.94元，收涨2.49%，最新总市值91.97亿元。（来源:界面AI）

有连云2022-11-04

【欧股收盘】欧洲股市周三收高矿业股领涨2.8% 市场聚焦周四欧洲央行会议

销售数据将公布。个股方面，德国德意志银行股价上涨 1.2%，而英国巴克莱银行和西班牙桑坦德银行股价下滑，因为它们警告风险增加，尽管它们公布的利润强于预期。欧洲银行业指数下跌0.3%。意大利裕信银行在该行上调2022年利润目标后上涨4.3%。在线交易平台IG的高级市场分析师Joshua Mahony表示：“瑞银、德意志银行和UniCredit等公司的出色表现突显了更高利率和巨大市场波动的好处。尽管如此，我们可能会看到一些犹豫，因为利率上升对经济的影响尚未显现。鉴于数据的形成方式，利润率较高和经济健康的局面可能很快就会结束。” 全球第二大啤酒厂Heineken NV下跌 5.4%，此前这家全球第二大啤酒厂表示已看到一些欧洲市场需求放缓的迹象。 ASM International重挫 7.8%，此前这家芯片供应商表示，预计美国新的出口限制将严重影响其在中国的销售。

楼喆2022-10-27

CWG Markets：美元涨势受限下跌寻支撑，美元/日元再创32年新高，黄金反弹遇阻回落整理

CWG Markets2022-10-18

美国银行财报超预期净息差高达2.06% 固定收益同比增长27% 信用损失准备金增长

后的净收入跃升至246.1亿美元。该银行股价在早盘交易中上涨超过4%。由首席执行官Brian Moynihan领导的美国银行本应成为美联储加息行动的主要受益者之一。这正是趋势，随着利率上升，包括美国银行、摩根大通和富国银行在内的贷方正在产生更多收入，这使得它们能够从吸收存款和发放贷款的核心业务中获得更多利润。 Brian Moynihan在新闻稿中说：“我们的美国消费者客户仍然保持强劲，尽管增长放缓，支出水平仍然保持较高的存款额。在整个银行，我们的贷款比去年增长了12%，因为我们提供了金融资源来支持我们的客户。” 由于本季度利率上升和贷款账簿的扩大，该银行的净利息收入在本季度跃升24%至138.7亿美元，超过StreetAccount估计的136亿美元。净息差是银行投资者的一项关键盈利指标，从今年第二季度的1.86%扩大至2.06%，超出分析师预期的2.00%。固定收益交易收入同比增长27%至26亿美元，轻松超过预期的22.4亿美元。这足以抵消股票收入下降4%至15亿美元，低于预期的16.1亿美元。与华尔街的竞争对手一样，投资银行业务收入大幅下滑，下降约46%至12亿美元，略高于预期的11.3亿美元。值得注意的是，该银行不断变化的信用损失准备金表明该公司开始考虑更严峻的经济前景。虽然美国银行在去年同期释放了11亿美元的准备金，但在第三季度该公司不得不增加3.78亿美元的准备金。除了本季度不良贷款的净核销增加12%至5.2亿美元外，还提供了8.98亿美元的拨备。分析师曾表示，他们希望看到银行高管在投资者重返饱受打击的行业之前考虑到即将到来的衰退的可能性。美国银行股价上周创下52周新低，今年截至周五已下跌29%，比KBW银行指数26%的跌幅还要糟糕。

楼喆2022-10-18

经济可能放缓银行遭受重创！花旗银行第三季度营收强于预期，净利润较同期下滑

增长10%，达到43.3亿美元。花旗银行股价在盘前交易中小幅上涨。在交易方面，花旗公布固定收益营收30.6亿美元，股票营收10.1亿美元。根据StreetAccount的数据，分析师们分别预计花旗银行营收为31.9亿美元和9.65亿美元。由于市场担心美国经济正在面临衰退，导致贷款损失激增，银行类股今年受到重创。花旗集团股价今年已下跌29%，成为美国同行中估值最低的一家。在各国央行抗击通胀之际，全球经济可能放缓，可能影响花旗集团首席执行长Jane Fraser在扭转局面方面做出的努力。去年Fraser接管了总部位于纽约的花旗银行，他已宣布计划退出美国以外的零售银行市场，并在3月份设定了中期回报目标。花旗集团公布，第三季度与剥离亚洲消费者业务有关的税前收益为5.2亿美元。花旗银行还表示，将在明年第一季度末之前终止俄罗斯境内几乎所有机构客户服务。即使在重组之后，花旗集团的海外业务仍然多于竞争对手，随着美元升值的影响波及全球，花旗更容易受到经济放缓的影响。与业内其他银行一样，花旗集团也面临着投行业务收入大幅下降的问题。花旗银行公布第三季度投行业务收入为6.31亿美元，同比下降逾60%。周五摩根大通和富国银行公布的第三季营收超过预期，摩根士丹利的营收和盈利均低于预期。下周美国银行(Bank of America)和高盛(Goldman Sachs)将分别于周一和周二发布财报。

Sue2022-10-14

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