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代币化的挑战：是什么让它陷入失败怪圈
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2 万亿美元。加密货币平台经常遭受黑客攻击，其最重要的公司也受到监管机构的攻击。顾问们仍然坚称，这种数字货币背后的技术仍然可行，并且有着光明的未来。麦肯锡合伙人 Julian Sevillano 坚称：“这是区块链，而不是加密货币，而且它具有真正的实用性。” 顾问们详细介绍了基础知识，解释了数字术语，比如“智能合约”（在特定条件满足时自动执行的交易），并解释了如何可以将传统金融资产（如股票、债券和房地产）“代币化”，赋予它们区块链代码，使它们能够在全球范围内在几秒钟内而不是几小时或几天内进行转移，这是目前的情况。尽管他们不断强调“资本效率的提高”，“运营成本的节省”和“合规性和透明度的增强”，但这次演讲中有一种空洞感。除了少数几次提到去年的加密货币价格暴跌，这些内容在2015年第一次宣布R3CEV等首个代币化平台时就已经存在。自那以来，很少有企业采用了这种技术，许多项目仍然面临着过去的挑战和争论。代币化可能仍然是金融服务的未来，但它似乎仍然遥不可及。为了说明这一点，我们不需要查看更远的内容，只需看看后来在商品期货交易委员会全球市场咨询委员会上的一次演示。纽约联邦储备银行创新中心的Per von Zelowitz告诉观众，与富国银行和花旗银行等银行一起在私有网络上运行的大额存款试点项目仍然是“理论金融市场基础设施”的“科学实验”。在提问环节，另一位演讲者，拥有1.5万亿美元资产的富兰克林·坦普尔顿资产管理公司的Sandy Kaul，问道，美联储是否考虑在开放系统上进行测试，以利用类似区块链的环境所能提供的各种好处。 “比如什么？” Zelowitz回答道。自从 2008 年万圣节之夜，随着描述比特币的中本聪白皮书的流传，加密技术已经出现了一系列所谓的杀手级应用。这些候选应用包括全球范围内的即时实时支付，每笔交易仅需花费少得多的美元，用于保护个人身份和个人信息免受监管机构和公司的窥视，以及作为对抗通货膨胀政府政策的对冲工具。在这个循环中，还有代币化，将真实世界资产（如房地产、艺术品、债券甚至知识产权）数字化的努力。早期的代币化工作集中在私有分布式账本上，这些分布式账本是由一个实体或一组公司联合控制的区块链，没有公共验证的要素。这种替代方案理论上提供了区块链的速度和透明度，同时避免了犯罪分子将该平台用于非法目的的风险。事情在2015年真正开始，当一大批备受关注的许可分布式账本启动，拥有雄心勃勃的目标，通常得到大型银行的支持，以利用区块链技术来简化从支付到后台结算的所有事务。IBM也大力投入区块链，拥有华丽的营销计划（后来转向宣传其人工智能能力）。纳斯达克启动了一个项目，使用许可分布式账本来促进私发“代币化”证券的销售。2015年，Banco Santander风险投资部门的一份报告声称：“分布式账本技术可以在2022年前使银行在跨境支付、证券交易和监管合规方面的成本减少15-20亿美元。”这一年来了又去，没有任何明显的影响。最引人注目的早期代币化尝试发生在2015年3月，当时纽约初创公司Digital Asset Holdings (DAH)聘请Blythe Masters担任首席执行官。作为2000年代初JPMorgan的28岁高管，Masters构想了信用违约掉期，这是一种聪明的工具，用于帮助债券投资者对冲借款人不还款的风险，它在2008年金融危机期间声名狼藉。Masters的任务是激发广泛采用区块链技术，以彻底改变金融市场。Masters在2015年接受彭博社采访时表示：“你应该像在20世纪90年代早期发展互联网一样认真对待这项技术。” 2017年，Masters和DAH取得了初步胜利，该公司赢得了替换澳大利亚证券交易所陈旧的结算系统的合同。但是该交易不顺利，由于稳定性、可扩展性、治理和整体项目管理方面的延迟，项目受挫，直到2022年底才被取消。交易所从投资中注销了1.65亿美元，董事长Damian Roche表示：“我们利用当时可用的最新信息启动了这个项目，决心为澳大利亚市场提供一个结算解决方案，该解决方案可以平衡创新和先进技术与安全性和可靠性。然而，经过进一步审查，我们得出结论，我们当时所走的道路不符合ASX和市场的高标准。” 尽管过去十年中区块链行业对代币化进行了大量宣传，但最为人铭记的项目是以1800万美元的价格出售科罗拉多州阿斯彭市瑞吉酒店的股权，该项目在业内被视为一个笑话。WisdomTree Investments的Will Peck表示：“实际上没有人真正希望以代币形式持有酒店的一层或画作的千分之一。” 快进到今天，代币化的支持者们仍在努力推动这一概念的发展。项目各式各样，从欧洲数亿美元的债券发行到类似罗宾汉的投资应用，让宅男宅女们能够轻松购买美国国债的代币化股份，就像换电视频道一样轻松。现在能够说的最好的应用是，它们在小剂量和受控环境下能够运行，但没有一个成功突破了创造广泛需求的难题。以机构市场为例。 2022 年 11 月，高盛推出了一个代币化平台，该平台与桑坦德银行和法国兴业银行合作处理了欧洲投资银行发行的 1 亿美元欧元债券，该平台“在许多方面都是开创性的”，董事总经理马修·麦克德莫特 (Matthew McDermott) 表示。结算周期为 60 秒，而不是欧洲投资银行传统的 5 天，减少了文书错误的风险，并使资产更具流动性。该系统甚至可以处理债券的利息支付。 “我们实际上代表了链上的衍生品现金流，并证明你可以与法国银行和卢森堡银行的支付系统进行互操作，这两家银行都为该项目铸造了数字货币，”麦克德莫特说。但迄今为止只完成了两笔小额交易。麦克德莫特告诉《福布斯》，该银行正在寻求将欧洲投资银行的发行与其他公司一起打包，以创建一个流动性二级市场。说起来容易做起来难，因为这样的壮举将需要更多的基础设施以及将行业参与者聚集在一套技术周围，而这一直是一个主要的障碍，因为它需要竞争对手共同合作。 “从贝莱德到高盛、花旗和摩根大通，所有人都在说代币化是未来。”代币化公司 Securrency 首席执行官 Nadine Chakar 表示，她曾负责道富银行的数字资产部门。她的公司最近被美国存托信托和清算公司 (DTCC) 以 5000 万美元的价格收购，收购价格较该公司 2021 年 3 月筹集最后一轮风险融资时的价值折让 50%。 “问题在于互操作性和流动性，”Chakar 在 7 月表示，“银行与 XYZ 公司合作，进行发行，然后发布新闻稿。接下来发生什么？没有什么。它们成为宠物石，因为它们哪儿也去不了。” 在被收购之前，Securrency采取了不同的方法。它与WisdomTree合作，推出了一系列基于公共区块链（如以太坊）的代币化基金和名为WisdomTree Prime的应用程序，提供了一种低成本的股权指数跟踪基金和国债投资途径，以便广泛获取。这些基金的最低投资额为25美元，费用比率为0.05%。虽然这仍然比Robinhood等平台提供的零佣金交易略显昂贵，后者受益于备受争议的订单流支付模式，但WisdomTree认为客户正在寻找这种替代方案。截至目前，这些基金仍在运作，但这九只基金的总资产仅为1200万美元，WisdomTree的Chakar和Peck都没有回答关于它们未来的问题。富兰克林·坦普尔顿通过名为Benji的散户投资应用提供类似的产品，该应用提供了美国政府证券担保的货币市场基金以及数字资产。富兰克林·坦普尔顿的产品管理着2.95亿美元的资产。私募信贷和股权等另类资产可能是通证化的最佳希望。美国商品期货交易委员会（CFTC）委员Caroline Pham表示，预计未来10年私募信贷市场将达到10万亿美元。一些初步测试已经证明，可以成功加快发行速度并降低投资门槛。例如，KKR与一个名为Securitize的通证化公司合作，在Avalanche区块链上发行了其价值40亿美元的Health Care Strategic Growth Fund II（HCSG II）的一部分，但这些公司不愿透露已通过这种方式投资了多少。Avalanche似乎正在积极推进通证化领域，与资产管理公司T. Rowe Price、WisdomTree、惠誉管理和坎伯兰DRW合作，共同推出了一个测试网，允许传统金融公司在公共区块链的一个隔离部分上进行结算和交割交易的练习。但在与不觉得有必要采取通证化路径的行业老手取得重大进展之前，这些计划还有很长的路要走。例如，iCapital创建了一系列最低门槛为25,000美元的投资者基金，用于融资替代投资，但并不认为有必要在过程中使用区块链。首席执行官劳伦斯·卡尔卡诺表示：“这个业务已经规模化，我们没有进行通证化。有人认为要增长就需要通证化，这并不是真的；但它们并不是互斥的。” 到目前为止，通证化的唯一适度成功用途是稳定币。全球稳定币市场在短短几年内膨胀到了1,270亿美元，然而通证的主要用途——通常是100%由抵押品支持，旨在维持1美元的价值——是为了促进世界各地未受监管的加密交易所上的投机交易，其中许多不接受传统货币支付。此外，市场由泰达币主导，这是一个长期在监管审查之外运营的神秘组织。泰达币拥有840亿美元的美元稳定币资产，从未经过审计，拒绝透露用于持有资金的银行名称。然而，通证化试点和新闻稿仍然在不断涌现。仅在过去的几周内，支付消息服务公司Swift发布了与BNP Paribas、DTCC、BNY Mellon和Lloyd's Banking Group进行的实验的结果，以确定他们的后端系统是否可以连接到支持通证化资产的公有和私有区块链；花旗宣布计划开始对该银行的客户存款进行通证化，以便客户可以在任何时间将资金立即发送到世界各地。最初的试点是与航运巨头马士基合作进行的，该公司是该银行的客户。伦敦证券交易所还希望推出代币化交易业务，该业务可能首先关注不透明的私募股权。就像打破纪录一样，伦敦证券交易所集团资本市场主管默里·鲁斯(Murray Roos)呼应了澳大利亚证券交易所多年前的评论，称该技术已经达到了“拐点”，“我们的想法是利用数字技术来打造一个更顺畅的流程”。更顺畅，更便宜，更透明，并对其进行监管。” “在接下来的18-24个月内，某些事情必须发生，” Securrency首席执行官Chakar说。从技术角度来看，将现实世界数万亿美元的资产进行区块链通证化的未来就在眼前，但只要对加密市场的信任几乎不存在，它永远不会发生。来源：金色财经
金色财经2023-10-26
加密货币领域的"Rug Pull"攻击：揭示风险和项目防控
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密货币rug pulls占第三季度所有黑客攻击的65%以上区块链安全审计机构Hacken于10月25日发布了最新的安全洞察报告，旨在发现第三季度加密货币黑客攻击的趋势，并评估受影响的项目如何处理安全问题。该报告特别关注了“rug pulls”，Hacken表示，加密货币rug pulls是加密货币领域最大的攻击行为，占2023年第三季度所有黑客攻击的65%以上。什么是Rug Pull？ "Rug Pull" 是一个在加密货币和区块链领域常见的术语，这个词的字面意思是类似于将地毯快速拉开，从而使一切东西都掉进了地下，类似于投资者突然失去他们投资的代币或资金。这种行为通常是非法和不道德的，旨在欺骗投资者，并损害项目的可信度。这种行为通常发生在去中心化金融（DeFi）项目中，其中项目的创始人或开发者突然出售或撤回大量代币或资金，导致代币价格急剧下跌，投资者遭受损失。几次较为显著的大型"Rug Pull"事件及其发生时间 1.Meerkat Finance（2021年3月）：在2021年3月，"Meerkat Finance"是一个DeFi项目，突然宣布关闭并窃取了用户资金，导致投资者损失约700万美元。 2.Iron Finance（2021年6月）：2021年6月，"Iron Finance"的代币IRON的价格急剧下跌，因为项目方无法维持其稳定币的锚定价格。投资者遭受了数百万美元的损失。 3.Popsicle Finance（2021年7月）：在2021年7月，"Popsicle Finance"突然关闭，导致投资者损失数百万美元。 4.OlympusDAO（2021年11月）：2021年11月，OlympusDAO的OHM代币价格暴跌，导致投资者遭受损失。虽然不是经典的"Rug Pull"，但事件引发了广泛的讨论。总结每次Rug Pull事件都会引发加密货币社区的广泛关注，同时提醒投资者在DeFi市场中面临的风险。这也突显了投资者需要更加谨慎，仔细评估他们所投资项目的可信度和透明度，以保护自己免受"Rug Pull" 和其他欺诈行为的影响。监管合规和审计也被认为是降低此类风险的重要因素。来源：金色财经
金色财经2023-10-25
加密货币的未来：DAO如何防止FTX事件重演？
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AO发挥作用了我不是指2016年遭到黑客攻击的以太坊基础组织，而是一个由共享的加密货币钱包、愿景和一群相信共同努力实现愿景的人组成的组织架构。在SBF的刑事审判中，检察官试图证明FTX的失败是由于少数几个人的贪婪所致，他们掌握了所有用户资金的秘钥。如果情况不必如此呢？交易所不能既盈利又保护用户吗？欺诈行为早在加密行业崛起前很多年就存在。你不需要使用区块链技术来窃取别人的钱。但是，DAO作为一种结构，为我们提供了一组独特的工具来打击欺诈行为。许多人可能认为DAO只是通过代币投票来决定所有重大决策。但实际上，DAO和基于代币的治理要比看起来要复杂得多。正如我们在许多DAO中所看到的那样，基于代币的投票最终可能导致权力集中在少数人手中，而且由于参与度远低于传统选举，使这个问题变得更加严重。我们需要更好的保障措施，既确保DAO不会演变成寡头政治，也要确保没有人可以挪用链上组织的资金。这包括交易所，无论是由领导团队管理还是由社区管理。理性的DAO结构想象一下，如果任何用户资金的移动都在智能合约或软件级别上锁定，没有任何后门。再加上第三方审计证明用户资金早在启动前就已经被锁定。再加上一个保障措施，即任何与用户资金相关的代码更改都必须经过所有用户的投票批准。对于这种假设的DAO结构，一个可期待的类比是Coinbase。但这个交易所将由其用户管理，甚至选举执行团队。这些执行团队的任期将受到年度绩效指标的限制。如果这个DAO交易所的选举执行团队从事违反交易所规则的活动，他们将提前失去职务。在规则方面，可以将其视为DAO的宣言和传统交易所的服务条款的混合物。由于之前没有人真正做过这样的事情，我们将通过将交易所转变为DAO来弥合传统和去中心化金融服务之间的差距。一个既由人们领导又不由人们领导的交易所。基本构建块将是匹配引擎、订单簿、代币以及在特定条件下削减代币抵押的逻辑。关键的区别是真正的用户领导。DEX目前不是这样运作的。大多数DAO也不是这样运作的。这种类型的DAO将直接将用户的权利纳入其行为准则中，例如以下简单的规则：“用户资金永远不会被用于与其他机构进行交易的流动性。” 如果用户的多数投票可以随时罢免核心团队成员，当他们违反用户利益时，核心团队就有责任始终把这些利益放在首位，否则就会面临后果。换句话说，在另一起FTX事件发生之前，社区将予以制止。这是否是期望过高了？我认为不是。这是我们都在期待的方向，一个交易所始终向其用户负责的未来。是时候让利益相关者来占主导地位了。来源：金色财经
金色财经2023-10-25
从设计到运营回顾Friend.tech的爆款逻辑
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.eth 发推表示自己遭到 SIM 卡黑客攻击，其 FT 账户损失超过 20 个 ETH 的资产，而截至 10 月 5 日， 4 个 FT 用户总共被盗走了 234 个 ETH，黑客们的作案手法大致相同，即通过 SIM 卡攻击侵入 FT 账户并抛售账户上所有的 Key。即使增加了2FA，黑客会使用盗号恶意代码，一段 JavaScript 脚本，并诱骗目标用户添加其为书签。当用户在FT页面时，一旦执行书签，恶意代码会诱骗盗取用户的 2FA验证，并盗走Friend.tech内及其使用的嵌入式钱包 Privy 有关的代币。这就意味着用户的 FT地址及相关资金都会被盗走。AVAX链上的同类型产品也经历了黑客攻击，其智能合约存在漏洞导致其全部的TVL被盗走，后黑客同意将被盗的290万美元的AVAX代币返还（约总金额的90%）。完善：正外部性和价值构建交易配套设施的完善由于社交产品中交易数据和行为不够直观，随着Friend.tech用户对交易需求的增加，可以看到，围绕Friend.tech的生态正在逐渐形成，开发者逐渐开发出了各种工具，比如Paradigm工程师提供的数据看板FriendMEX，将kol代币价格进行了可视化，以及新用户和新交易的监控，Parsec, Arkham针对FT开发了专门的数据看板，以及抢跑的自动化机器人。Unibot上线FriendTech Snipers bot，支持以下两种模式：用户狙击（User Snipe）：支持设置一个用户名列表，并在他们创建新的密钥时进行狙击；自动狙击（Auto Snipe）：如果用户符合设置的最低关注者和粉丝数要求，也可对新创建的key进行自动狙击；不收取交易手续费。ETF形式的FT基金的出现，也使得整个生态更加丰富。以Herro为例，其筹集了120ETH作为初始基金，用于购买头部蓝筹key，集成房间内内容信息并承诺未来空投对基金持有者进行分润，这样的操作既能以较小的资金成本获得头部key的涨幅，共享未来预期的空投收益，也一定程度减小了波动性和风险。产品功能和用户体验的改进 Tomo是在Linea上与Friend.tech类似的socialfi，但采用了app开发路线而非PWA，体验更为流畅，产品设计上有一些不同，聊天区分为了私聊和群聊两部分，持有某个人的key可以向kol发起一对一私聊，而群聊频道所有信息公开可见。 Key的价格曲线也平滑很多，价格上升相对较慢。价格设计上与FriendTech最不同的一点在于，在kol入驻平台之前，其vote也可以被买卖，这时候百分之十的交易税中一半会分给kol ，kol登录即可认领，对kol尝试入驻是一种激励；另一半给协议，极大增加了协议收入。当kol入驻后，vote会更名为key，feeds流可以查看热门的vote和key，如果kol 半年内未入驻，其税收会分给持有者。这种机制的劣势在于变相鼓励了抢跑，房主很难控价，因此也可能没有经营和充值的动力。钱包安全性方面，TOMO使用了AA钱包，并且也内置了Linea官方桥，获得了Linea项目方的支持，Linea官方不仅在Twitter帮助其进行宣发，也入驻了TOMO 平台表示支持。 New Bitcoin City定位为Bitcoin上的Friend.tech，同样采用了PWA开发，支持BTC, ETH和AVAX支付，迁移了Friend.tech和Star Arena上的持仓和社交关系，即在另外两个平台上的持仓在登录New Bitcoin City时仍然有效且会被聚合。相对Friend.Tech，其功能更加丰富，群聊支持语音/红包/Gif/图片上传，也支持在公开广场发布消息和内容打赏，类似于Twitter动态，群聊还内置了五款简单小游戏。为了解决Friend.tech中用户（3，3）玩法带来的信任问题，NBC在合约层面对3，3行为进行了约定，强制30天不能卖出。房主可以定义进入房间的最低门槛，将key碎片化，比如某头部玩家的key价格过高时，房主可以选择将入群门槛价格设置为0.1key；也可自定义key的交易抽成，目前默认8% 给房主，2% 给平台；支持一键批量买 Key 或向多人发送(3/3)请求，类似Blur的扫货功能。在吸引用户流量方面除了传统邀请码外，还增加了交易所常用的返佣设计。但整体设计过于复杂，且NBC作为团队多条产品线中的一部分，运行在后续开发运营持续性有待考证。其他公链及L2也有产品进行了类似尝试，比如Friend3（@Friend3AI），是一款在BNBchain上的Socialfi类型的游戏，已经开源且经PeckShield审计，目前支持BNB，USDT等对创作者进行打赏。截至9月18日，其已经实现了12k+的MAU，交易超过2万笔。Arbitrum上的Cipher总用户超过五万人，总交易笔数超过27万，总金额约2500ETH。实际上，由于社交产品的网络效应和粘性，一个成功的产品很难完全被复制。如果产品不能在用户体验或奖励机制上有创新性的设计，大多数相似的产品只是昙花一现。总结与展望短期流量与长期价值 Friend.tech上线第一天以来，对其是否是旁氏的讨论就不绝于耳。唱衰者认为Friend.tech短期内推高的价格曲线不可持续，很多用户只是为了投机或获得代币激励，Friend.tech短期内有如此活跃的交易，长期的用户粘性如何维持是一个值得考虑的问题。不可否认的是，从纯粹金融投机的角度，平方价格曲线确实很难有较长的生命周期，但实际上Friend.tech内用户行为并非只有投机一种，已经有许多群主通过各种方法给key赋能，比如分享alpha信息，制作工具，online to offline聚会活动空投礼物等，真正实现知识付费和粉丝经济的产品作用。也有一些活动是依靠在Friend.tech中构建的联系而开展。如果对标Web2应用，知识星球仅靠类似模式，收取20%手续费，年营收也有数亿元。在类似场景下，Friend.tech实际真真切切实现了社交的作用，以及除了价格波动以外的实际价值，具有明显的正外部性。如同NFT在2021年时引发的NFT summer，NBA明星球员、金州勇士队的史蒂芬.库里和顶流歌星贾斯汀比伯一掷千金买下BAYC头像，以及李宁等企业也参与到NFT热潮中，实现了破圈和新用户的引入。艾瑞咨询发布的《中国红人经济商业模式及趋势研究报告》，2020年粉丝经济关联产业市场规模超过4.1万亿元，2023年预计超6万亿元。而在Friend.tech的产品设计下，粉丝经济或许可以成为其走向更大规模用户的推动因素。目前Friend.tech以五十万用户的规模实现了两千万美元的协议收入和四千万美元的TVL，而随着AA钱包，MPC钱包等技术的发展，Web3社交应用的用户门槛进一步降低，粉丝经济的巨大市场将向其展开，Friend.tech类似产品模型仍有想象空间。社交和金融属性的权衡 Friend.tech类产品给行业带来了对SocialFi产品的新的想象和期望，与lens和CyberConnect等社交类协议相比，Friend.tech的参与感和趣味性更强，其价格机制和交易上链打造了一个公平公开的博弈场景，积分激励机制又能够及时引导和调整用户的行为，鼓励更广泛的流动性和价值交换。更强的金融属性无疑是其拥有巨大流量的重要原因，用户的投机和逐利行为成为巨大推手，而在投机之外，其知识付费（手续费分润）的设计又使得房主有一定动力进行运营，从而产生优质内容和社交关系连接，这与用户留存和代币价格增值护卫正反馈；另一方面，其房间的聊天内容并未上链，这也说明一个好的SocialFi产品也无需一味追求全量数据上链，如何兼顾数据主权和好的用户体验，是应用层普遍应该考虑的问题。 Web3应用层迎来新机会 2016 年，Joel Monegro发表了名为《Fat Protocols》(胖协议)的文章，核心思想是：区块链和互联网价值捕获模式不同，互联网时代的价值大多被应用层捕获，比如 Google、Facebook、阿里、腾讯等，而为互联网提供支撑的 TCP/IP、HTTP 等底层协议并不能捕获价值。区块链则相反，价值将集中在共享协议层，只有小部分价值分布在应用层，由此有了「胖」协议和「瘦」应用的说法，一定程度上也导致了公链投资热潮。如果我们回头看区块链领域的发展，在上个周期，“胖协议”的投资逻辑确实被市场认同，而随着公链等基础设施的建设日益成熟，协议和应用不一定是“胖”和“瘦”的关系，而是“前”和“后”，先有基础设施的完善，再有应用层的繁荣。基础设施要找到合适的应用场景，才能发挥其技术优势和作用，如何构建Web3应用，如何引入用户成为大家所关注的方向。随着Friend.tech的爆火，团队短期高额的回报以及其给Base TVL带来的引人注目的成果，L2和其他公链上的类似产品也如雨后春笋般出现。各大L2的成熟和发展，其在技术和底层基建的优势和叙事已经被市场所熟悉，在此情况下应用层和用户的引入成为了各大L2公链所关心和考虑的问题。因此，在产品得到一定审计的安全性保障前提下，许多L2官方也在其社交媒体平台上表达了对应用项目的欢迎和支持，如Linea官方入驻了TOMO并在社交媒体上进行了宣发曝光，AVAX创始人亲自为FriendTech类型项目Stars Arena站台，即使是在Stars Arena被黑客攻击盗走全部资产后也亲自为其进行危机公关，可见基础设施项目方对其生态出现爆款应用的渴望。 Friend.tech的出现也使得我们也不断思考什么才是好的Web3应用：更用户友好（进入门槛低），趣味性强，更好用的UIUX；团队的不断迭代，选择何种基建对长远发展非常重要；Web3应用的创业者应思考，从第一个吃螃蟹的新范式领先者到行业持续创新者，如何实现正统性到对协议价值的捕获，完成web3第一代社交产品的冷启动，跑出更长的生命周期。我们支持，鼓励并且很高兴看到更多应用层的尝试和创新，尽管很多产品依旧存在一些问题，但不断的思考和探索会指引我们离Web3应用的正确打开形式越来越近，直到达成mass adoption的目标，实现更广泛的影响和成功。来源：金色财经
金色财经2023-10-24
报告显示,到2030年区块链技术或为全球GDP贡献2.1万亿美元
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下一个风口，因为它能够在一定程度上抵抗黑客攻击，而且具有一定的透明度，可以确保稳定的资产交易。按照定义，区块链技术是一种数字系统，用于跟踪连接在点对点网络中的计算机之间的交易，尤其是涉及Crypto资产的交易。区块链技术为企业提供了众多优势，包括提高安全性和透明度、减少欺诈活动和促进交易可追溯性。该系统的去中心化特性促进了信任并提高了效率，从而优化了企业的运营并降低了成本。报告中呈现的研究结果还指出，绝大多数调查参与者（具体来说是75%）认为区块链技术的主要优势是降低运营成本，69%的受访者预期速度和效率会得到提高。受访者强调的其他优势还包括增强安全性和隐私性，有57%的受访者承认了这一优势。此外51%的受访者认为这有利于鼓励创新，46%的受访者认为优化财务程序也是一项优势。 Agile Dynamics公司的研究人员断言，由于区块链技术具有填补欠发达国家金融系统空白的潜力，新兴市场将占区块链增长的一半以上。不过，这并不意味着该机构得出了“领先经济体没有适用用例”的结论。该公司的管理合伙人Paul Lalovich说道，“通过利用区块链的去中心化、数据所有权、隐私、信任和安全性，企业对其技术基础设施能有更多的控制权和自主权，能够减少对外部实体的依赖以维护自身主权。” 来源：金色财经
金色财经2023-10-24
5 万枚比特币大盗的离奇被捕与奢华人生
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起调查人员注意的是 2012 年的一次黑客攻击事件，有人从名为「丝绸之路」（Silk Road）的暗网网站窃取了 5 万枚比特币。该网站是最早的加密货币市场之一，匿名的买家和卖家在那里交易各种非法物品。整个网站充斥着毒品、枪支、色情和其他见不得光的东西。法庭文件显示，多年来，黑客从丝绸之路网站窃取的比特币价值已飙升至 30 多亿美元。虽然调查人员可以在公共的区块链上追踪这些比特币的行迹，但他们却无法确定这些资金的真实所有者。因此，他们选择伺机而动，多年来一直在耐心地等待与观察黑客如何进行账户间的资金转移，以及使用所谓的「混币器」来掩盖资金的来源。最后，一直在追踪装有丝绸之路被盗资产数字钱包的区块链分析公司 Chainalysis，发现黑客犯了一个小错误——他 / 她将价值约 800 美元的加密资产转入了一家加密货币交易所。该交易所遵循既定的银行规则，账户持有人需提供真实姓名和地址，以完成所要求的 KYC（了解你的客户）流程。该账户是以 Zhong 的名字注册的。这笔转账发生在 2019 年 9 月，也就是 Zhong 向当地警方报警的六个月后。仅凭这一点还不足以证明 Zhong 是黑客，调查人员需要更多的证据。于是，国税局致电雅典克拉克 (Athens-Clarke) 县警察局寻求帮助。当时，警方对 Zhong 的调查一直处于停滞状态。「我接到了国税局探员的电话，」当地财产和金融犯罪部门的主管， Jody Thompson 中尉告诉 CNBC，「然后探员说，我能过来和你谈谈 Jimmy 的事吗？我当时就想，当然，我记得这个案子。」此后，Thompson 与国税局刑事调查部的探员 Trevor McAleenan，及另外一位专业人士 Shaun MaGruder 联手，组成了探案小分队。Shaun MaGruder 是一家名为 BlockTrace 的网络情报公司的首席执行官。这家情报公司非常擅长解决复杂的区块链交易问题，也因此能够与国税局一起工作。三位调查员表示，他们共同制定了一个方案。为了接近 Zhong，他们设了一个圈套，告诉 Zhong 他们正在调查他之前报警的那起比特币失窃案件。而实际上，他们正在调查 Zhong 涉嫌犯下的罪行。这笔犯罪所得现在价值数十亿美元。根据 CNBC 独家获取的执法摄像头画面，当这三人敲响 Zhong 在 Gainesville 湖畔住宅的房门时，Zhong 热情地开门迎接。他以为这三位是来帮助解决自己的加密货币失窃悬案的。「如果你们帮我破了案，我就请你们出去开派对。」Zhong 在执法摄像头的录像中对三人说到。视频中，探员们对 Zhong 非常客气。他们称赞他的前门「漂亮」，说他的音响「酷炫」，还夸了他的狗 Chad。探员们还要求参观 Zhong 的房子。执法摄像头的录像显示，探员们轻轻敲击石头地板，查看壁橱，还检查了木制镶板。Zhong 并不知道，他们正在寻找这栋房子的秘密隔间。 Zhong 带领探员走到他的地下室，那里配有一个完整的吧台和一个舞杆。「这是你用来锻炼的吗？」McAleenan 问 Zhong。「不，那是给女孩们玩的。」Zhong 回答。执法摄像头的录像还显示，探员们仔细查看了 Zhong 的安全系统，并请他解释每一项功能。视频里，Zhong 还向探员们展示了一个金属箱子，他说他曾用这个箱子存放 100 万美元现金，以此来试图打动一位女士。「有用吗？」Thompson 中尉问。「没有。」Zhong 说。「这种方法永远都行不通的。」Thompson 接话道。执法人员了解到，Zhong 的房子里有火焰喷射器。他们还看到他的 AR-15 步枪挂在墙上。 MaGruder 表示，Zhong 是一个非常精明老练的人。「他操作键盘的速度是我从未见过的，」MaGruder 说，「他不需要使用鼠标，因为他知道所有的快捷键。」他们趁机请 Zhong 打开他的笔记本电脑，解释他是如何获得比特币的。Zhong 坐在沙发上，旁边就是探员。在 Zhong 输入密码时，他请其他人转过身去。当 Zhong 打开电脑时，探员可以看到他的比特币钱包。「瞧，他有价值六七千万美元的比特币，就在我们旁边。」MaGruder 在接受 CNBC 采访时说。这些证据足以让探员相信他们找对了地方。离开 Zhong 的湖畔住宅时，MaGruder 告诉 CNBC，他当时心想：「这太不可思议了。我觉得我们找到了嫌疑人。」MaGruder 表示，与 Zhong 的第一次接触使得探员获得了对 Zhong 住所的联邦搜查令。 2021 年 11 月 9 日，McAleenan、MaGruder 和 Thompson 带领一大群警员返回了 Zhong 的住宅。在警员们搜查房屋之前，McAleenan 必须向 Zhong 解释，自己并不是真的想帮助他，他是想给他定罪。 McAleenan 说：「我跟他讲，Jimmy，你认识我，知道我叫 Trevor。但其实我是 Trevor McAleenan，IRS 刑事调查的探员。我们是来对你的房子执行联邦搜查令的。」「他当时的表情好像是我是不是被耍了？」McAleenan 补充道。而在那一刻，另一名警员将一个被称为「jiggler」的设备插入 Zhong 的笔记本电脑，使屏幕上的光标不断移动，从而让执法人员能够访问电脑中的加密内容。警员们冲进 Zhong 的家中，翻箱倒柜地寻找证据。 McAleenan 说，在楼上的一个衣柜里，他们发现了一个装有电脑的爆米花罐。那台电脑里存有价值数百万美元的比特币。 McAleenan 表示，警方使用经过训练的嗅探犬来探测电子设备，在地下室的地砖下发现了一个埋在混凝土里的保险箱。法庭文件显示，保险箱中装有贵重金属、成堆的现金和加密货币问世早期时所铸造的比特币实物。此外，警方还找到了一个钱包，里面有 2012 年黑客入侵丝绸之路网站时所盗取的比特币。 Zhong 被抓获归案。 McAleenan 回忆道：「当时已经是深夜了，我们终于能够说自己成功了。我们找到了关键性证据。房子亮了起来。我的意思是，现场的每位探员都在欢呼。」在进一步查证中，调查人员对这位特殊的 Zhong 先生有了更多了解。在加密领域里，他被视为「OG」——Original Gangster，指很早就进入加密圈子并获得尊敬的元老级人物。调查人员发现，早在 2009 年，也就是比特币问世的那一年，Zhong 就是一小群致力于开发和完善这项加密技术的早期开发者之一。McAleenan 表示，与其他一些后来在比特币社区中出名的 OG 玩家相比，他的贡献相对较小。但调查人员最后得出的结论是，Zhong 确实对比特币的原始代码做出了贡献，并就如何缩小区块链规模等关键问题向早期开发者提出了建议。换句话说，一个曾参与比特币开发的程序员，变成了史上影响最大的比特币盗贼之一。 McAleenan 表示：「他就是我们所说的加密元老，简称 OG，可以看作是涉及比特币核心开发的大佬级人物。他在这个领域已经深耕了很长时间。」《数字黄金：比特币背后的故事，以及试图重新定义金钱的非主流者和百万富翁》（「Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money.」）一书的作者 Nathaniel Popper 表示，Zhong 在比特币历史中的角色带有一定的讽刺色彩，这也反映了最初创造加密货币的那种文化。 Popper 在接受 CNBC 采访时表示：「每个人都因为各自的原因加入这个领域。因此，这里聚集了一群极为多样和古怪的人。」 Popper 说：「比特币的发展历史总是充满了讽刺意味。的确，一位比特币的拥护者从另一位比特币支持者那里偷走比特币，这本身就很讽刺。但我认为，这在某种程度上也是比特币定义的一部分。」 Zhong 被控犯有电信欺诈罪。认罪后，他被判处在联邦监狱服刑一年零一天。现年 33 岁的 Zhong 于 2023 年 7 月 14 日开始在阿拉巴马州蒙哥马利的联邦监狱服刑。最终，Zhong 也没有保住自己所盗取的比特币。美国政府查封了这些资产。根据 CNBC 查阅的一份文件显示，美国政府启动相关程序，允许「受害者」申请取回他们所被盗的比特币。但没有人前去认领。这也很好理解，因为 2012 年丝绸之路网站的用户主要是毒贩及其客户。于是，联邦政府卖掉被盗的比特币并保留收益。据美国国税局 -CI 称，部分收入可能会用于奖励当地警方，以表彰他们在此案中所提供的帮助。 4 月 14 日，法庭宣判后，CNBC 试图采访要离开法院的 Zhong，询问他在案件中所扮演的角色。Zhong 用外套蒙住头，一言不发地离开了。 Zhong 在宣判前向法官陈述时表示，拥有数十亿被盗的比特币让他感到自己很重要。 Zhong 的律师，Michael Bachner，表示这次盗窃实际上并未对美国政府造成损害。 Bachner 对 CNBC 表示：「Jimmy 的行为并没有给政府带来任何损失。如果 Jimmy 没有盗取这些币，政府就会从丝绸之路运营商 Ross Ulbricht 那里没收它们。那么两年后的 2014 年，政府会像出售其他加密资产一样卖出这些没收来的比特币。」 Bachner 补充道：「比特币在 2014 年的市场价值是 320 美元。所以说，如果政府是在那一年卖出这些比特币，他们会有 1400 万美元的收益。但现在，因为 Jimmy 拿走了这些比特币，政府再将其出售时，就会有 30 亿美元的利润。」因为担心自己 13 岁爱犬 Chad 的生活，Zhong 要求免于牢狱监禁。Bachner 说，Zhong 经历过很艰难的人生。他患有自闭症，在学校受到严重霸凌。多年来，他在一个在线社区中找到了慰藉，在那里他可以发挥自己的计算机技能。至于这个故事的开头，也就是 2019 年 3 月在雅典发生的比特币失窃案件，它仍未得到解决。罪犯依然逍遥法外。 Zhong 的爱犬，Chad，现在与他的一个朋友生活在一起。来源：金色财经
金色财经2023-10-23
如何投资比特币：完整的初学者指南
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为黑客的攻击目标，2018年交易所遭受黑客攻击的规模令人震惊。最好的做法是永远不要将比特币存储在交易所，即使是去中心化的交易所。相反，DEX 对于交易对手之间的直接交易非常有用，无需中介。他们不托管资金，也不需要用户进行 KYC/AML 流程。不幸的是，许多去中心化交易所没有足够的交易量，无法像中心化交易所那样具有流动性，而且美国证券交易委员会最近针对EtherDelta的指令可能会阻止运营商继续在法律管辖范围之外运行去中心化交易所。此外，大多数 DEX 只支持以太币和兼容 ERC-20 的山寨币之间的交易，不提供比特币功能。然而，原子交换的未来增长应该有助于扩大比特币在 DEX 中的普及程度。市场交易所其他用比特币兑换法定货币或山寨币的去中心化选项包括Bisq、Paxful、HodlHodl和OpenBazaar等 P2P 市场。OpenBazaar 和 Bisq 是无需注册的开源市场，强调隐私和安全。 OpenBazaar 还使用户能够建立电子商务商店，列出实体和数字商品/服务，并在交易对手之间直接以加密货币进行支付。HodlHodl 甚至提供 TESTNET 交易，而无需冒实际资金的风险。去中心化市场的交易量远低于中心化市场，但它们正在迅速受到隐私支持者和寻求更好安全保证的用户的欢迎。同样，像CoinDance这样的比特币交易量衡量网站表明，在通货膨胀和经济状况有问题的国家，尤其是委内瑞拉，去中心化交易平台的使用正在增加。这些平台为委内瑞拉等国家的公民提供了抗审查的途径，以购买比当地货币稳定得多的加密货币和法定货币。增加全球访问的替代方法比特币的投资渠道从未如此丰富，但要达到支持全球去中心化价值体系的理想水平，仍需要取得重大进展。特别是，用法定货币获取比特币的主要途径——通过中心化交易所——受到严格监管，并受到 KYC/AML 流程的约束。目前，去中心化交易所的交易量和受欢迎程度根本无法与中心化交易所相媲美。大多数比特币投资者所在的国家/地区，比特币更多地是一种投机投资或专业关注的一部分，而不是源于对替代价值媒介的直接需求。在委内瑞拉、津巴布韦和阿根廷等国家，投资比特币的情况更多地取决于由于不利的经济状况而寻求替代货币的合理需要。增加对世界这些地区的准入是一项重要举措，除了去中心化市场的激增之外，一些发展可能会扩大准入范围。比特币 ATM 机比特币 ATM 机是在当地提供更便捷访问的一种途径，通常在便利店和超市提供。据 CoinATMRadar 统计，全球有 4,200 多台加密 ATM 机，分布在 76 个国家/地区。领先的加密 ATM 制造商包括 Genesis Coin 和 General Bytes。许多 ATM 服务还提供加密货币与法定货币的双向买卖。现在，您甚至可以在美国部分地点的 Coinstar 机器上购买比特币。然而，由于跨州货币传输法，这些服务的监管框架在美国目前很复杂且不明确。投资和使用比特币的其他替代方式包括专注于比特币代金券和信用棒的新兴项目。Azte.Co——一种比特币代金券服务——使人们能够使用 Azteco 代金券以现金或借记卡/信用卡在便利店购买比特币。您只需使用 Azteco 优惠券即可为比特币账户充值，就像为手机充值一样，详细信息可在他们的网站上找到。其他方法同样，OpenDime是一项用户可以实际交换比特币信用棒的服务。信用棒是安全的 USB 棒，设备本身包含私钥。这种功能使比特币能够在本地各方之间转移，并保证只要该棒被密封，私钥就不会被泄露。用户甚至可以多次传递棍子。 OpenDime 具有一些有趣的长期影响，它在经济状况疲软的经济体中的出现将值得密切关注。使用加密货币的金融工具也在增加，Celsius Network和BlockFi等服务允许用户以其持有的加密货币作为基础抵押品获得贷款。此外，Celsius Network 上的贷方可以通过其 P2P 借贷池赚取利息，利息由借款人支付，直接以存款所用的加密货币支付，包括比特币。闪电网络熟悉第二层闪电网络的更高级的比特币用户未来也有潜力通过中继费和瞭望塔赚取比特币。了望塔是为客户监控比特币区块链的服务，以识别闪电网络上的交易违规行为并发出惩罚交易。中继费用可以通过闪电网络节点获得，闪电网络节点连接到众多对等点，并帮助那些没有直接连接到他们希望与之交换 BTC 的一方的通道的用户通过网状网络进行支付。这些发展仍处于早期阶段，但它们为愿意向 LN 用户提供服务以积累 BTC 费用的用户提供了有用的机制。花费比特币商家还可以通过多种途径接受比特币作为付款方式，包括与 Shopify 和 WooCommerce 等主要电子商务平台集成的Coinbase Commerce 。商家可以选择保留他们的比特币作为投资，或者直接将其兑换成法定货币。 Lightning Charge （Blockstream Elements 的一部分）等开源项目也可供商家使用即插即用的解决方案接受 LN BTC 付款。闪电网络巨大的设计空间和不断增加的应用程序数量也将进一步帮助该网络在未来几年发展成为在线购物的支付手段。其他获取比特币的更晦涩的方法包括比特币谜题。比特币谜题是个人发布到互联网上的数字艺术，其中包含访问比特币的私钥，这些私钥被锁定作为解决谜题的奖励。它们并不十分普遍，但其中一些奖励非常丰厚，包括去年年底一个包含 310 BTC 的拼图获得200 万美元的奖金。传统投资金融工具除了新兴的比特币投资替代方案之外，传统金融和区块链的融合也将为增加该资产的投资创造更多机会。比特币ETF ETF 是个人或资产组的投资工具，使投资者无需实际拥有资产即可推测市场价格。比特币 ETF 将允许更多主流投资者通过投资受监管交易所的 ETF 来获取比特币，而无需直接从加密货币交易所购买比特币。比特币期货同样，比特币期货已经上市，投资者可以在芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所等受监管的期货交易所做多或做空传统加密货币。比特币期货和 ETF 是主流投资者猜测比特币价格的绝佳方式，同时减少了与加密货币的直接互动，这通常需要技术知识来安全存储和使用。发达国家对比特币的监管可能会继续加快，并为那些犹豫是否使用替代手段或不受监管的交易所接触加密货币的投资者提供更广泛的机会。相反，许多其他国家对采用数字资产监管框架的犹豫表明，投资比特币的替代方式需要获得更广泛的采用，以规避对该资产访问的任何审查。在受监管平台上进行比特币和其他数字资产交易的提案已经在多个国家/地区进行，其中包括泰国的 TSE，该交易所将成为首批在主要受监管交易所提供数字资产交易的平台之一。最终，比特币应该与其他传统金融工具（包括差价合约、衍生品、期货和多种法定货币交易对）在综合平台上并列提供。二元期权和差价合约现在，大量经纪商提供一系列加密货币（包括比特币）的二元期权和差价合约。如果您之前使用过这些类型的经纪商之一进行过交易，您也可以使用它们来交易比特币。这些与典型交易所的区别在于，您不拥有标的资产，您只是根据价格差异进行交易。来源：金色财经
金色财经2023-10-23
美国FBI打击的虚拟货币项目方有哪些？「全球视野」
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16年虚拟货币交易所Bitfinex 黑客攻击期间被盗，目前价值约45亿美元。大约119754个比特币（BTC）从交易所被盗，被捕时价值约45亿美元。执法部门通过解密保存到云存储帐户的文件来访问钱包，该文件包含2000个虚拟货币地址的列表以及相应的私钥。最终，CIA特工合法查获并追回了超过94000个被盗比特币，在扣押时价值超过36亿美元。这也是美国政府历史上最大的单笔金融罚没。 *本文为郭律师团队原创文章，禁止转载作者简介郭志浩律师，北京市盈科（深圳）律师事务所高级合伙人律师、数字经济法律事务部主任、法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、国家首批三级（高级）区块链应用操作员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人、中国法学会成员、盈科全国优秀律师。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行数起无罪辩护，为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访，CCTV华夏之声、新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、中华网、金融界等多家知名媒体均有相关报道。来源：金色财经
金色财经2023-10-22
比特币暗网惊天巨盗：揭秘Jimmy Zhong的双面人生
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起调查人员注意的是 2012 年的一次黑客攻击事件，有人从名为「丝绸之路」（Silk Road）的暗网网站窃取了 5 万枚比特币。该网站是最早的加密货币市场之一，匿名的买家和卖家在那里交易各种非法物品。整个网站充斥着毒品、枪支、色情和其他见不得光的东西。法庭文件显示，多年来，黑客从丝绸之路网站窃取的比特币价值已飙升至 30 多亿美元。虽然调查人员可以在公共的区块链上追踪这些比特币的行迹，但他们却无法确定这些资金的真实所有者。因此，他们选择伺机而动，多年来一直在耐心地等待与观察黑客如何进行账户间的资金转移，以及使用所谓的「混币器」来掩盖资金的来源。最后，一直在追踪装有丝绸之路被盗资产数字钱包的区块链分析公司 Chainalysis，发现黑客犯了一个小错误——他/她将价值约 800 美元的加密资产转入了一家加密货币交易所。该交易所遵循既定的银行规则，账户持有人需提供真实姓名和地址，以完成所要求的 KYC（了解你的客户）流程。该账户是以 Zhong 的名字注册的。这笔转账发生在 2019 年 9 月，也就是 Zhong 向当地警方报警的六个月后。仅凭这一点还不足以证明 Zhong 是黑客，调查人员需要更多的证据。于是，国税局致电雅典克拉克 (Athens-Clarke) 县警察局寻求帮助。当时，警方对 Zhong 的调查一直处于停滞状态。「我接到了国税局探员的电话，」当地财产和金融犯罪部门的主管，Jody Thompson 中尉告诉 CNBC，「然后探员说，我能过来和你谈谈 Jimmy 的事吗？我当时就想，当然，我记得这个案子。」此后，Thompson 与国税局刑事调查部的探员 Trevor McAleenan，及另外一位专业人士 Shaun MaGruder 联手，组成了探案小分队。Shaun MaGruder 是一家名为 BlockTrace 的网络情报公司的首席执行官。这家情报公司非常擅长解决复杂的区块链交易问题，也因此能够与国税局一起工作。三位调查员表示，他们共同制定了一个方案。为了接近 Zhong，他们设了一个圈套，告诉 Zhong 他们正在调查他之前报警的那起比特币失窃案件。而实际上，他们正在调查 Zhong 涉嫌犯下的罪行。这笔犯罪所得现在价值数十亿美元。根据 CNBC 独家获取的执法摄像头画面，当这三人敲响 Zhong 在 Gainesville 湖畔住宅的房门时，Zhong 热情地开门迎接。他以为这三位是来帮助解决自己的加密货币失窃悬案的。「如果你们帮我破了案，我就请你们出去开派对。」Zhong 在执法摄像头的录像中对三人说到。视频中，探员们对 Zhong 非常客气。他们称赞他的前门「漂亮」，说他的音响「酷炫」，还夸了他的狗 Chad。探员们还要求参观 Zhong 的房子。执法摄像头的录像显示，探员们轻轻敲击石头地板，查看壁橱，还检查了木制镶板。Zhong 并不知道，他们正在寻找这栋房子的秘密隔间。 Zhong 带领探员走到他的地下室，那里配有一个完整的吧台和一个舞杆。「这是你用来锻炼的吗？」McAleenan 问 Zhong。「不，那是给女孩们玩的。」Zhong 回答。执法摄像头的录像还显示，探员们仔细查看了 Zhong 的安全系统，并请他解释每一项功能。视频里，Zhong 还向探员们展示了一个金属箱子，他说他曾用这个箱子存放 100 万美元现金，以此来试图打动一位女士。「有用吗？」Thompson 中尉问。「没有。」Zhong 说。「这种方法永远都行不通的。」Thompson 接话道。执法人员了解到，Zhong 的房子里有火焰喷射器。他们还看到他的 AR-15 步枪挂在墙上。 MaGruder 表示，Zhong 是一个非常精明老练的人。「他操作键盘的速度是我从未见过的，」MaGruder 说，「他不需要使用鼠标，因为他知道所有的快捷键。」他们趁机请 Zhong 打开他的笔记本电脑，解释他是如何获得比特币的。Zhong 坐在沙发上，旁边就是探员。在 Zhong 输入密码时，他请其他人转过身去。当 Zhong 打开电脑时，探员可以看到他的比特币钱包。「瞧，他有价值六七千万美元的比特币，就在我们旁边。」MaGruder 在接受 CNBC 采访时说。这些证据足以让探员相信他们找对了地方。离开 Zhong 的湖畔住宅时，MaGruder 告诉 CNBC，他当时心想：「这太不可思议了。我觉得我们找到了嫌疑人。」 MaGruder 表示，与 Zhong 的第一次接触使得探员获得了对 Zhong 住所的联邦搜查令。2021 年 11 月 9 日，McAleenan、MaGruder 和 Thompson 带领一大群警员返回了 Zhong 的住宅。在警员们搜查房屋之前，McAleenan 必须向 Zhong 解释，自己并不是真的想帮助他，他是想给他定罪。 McAleenan 说：「我跟他讲，Jimmy，你认识我，知道我叫『Trevor』。但其实我是 Trevor McAleenan，IRS 刑事调查的探员。我们是来对你的房子执行联邦搜查令的。」「他当时的表情好像是『我是不是被耍了？』」McAleenan 补充道。而在那一刻，另一名警员将一个被称为「jiggler」的设备插入 Zhong 的笔记本电脑，使屏幕上的光标不断移动，从而让执法人员能够访问电脑中的加密内容。警员们冲进 Zhong 的家中，翻箱倒柜地寻找证据。McAleenan 说，在楼上的一个衣柜里，他们发现了一个装有电脑的爆米花罐。那台电脑里存有价值数百万美元的比特币。 McAleenan 表示，警方使用经过训练的嗅探犬来探测电子设备，在地下室的地砖下发现了一个埋在混凝土里的保险箱。法庭文件显示，保险箱中装有贵重金属、成堆的现金和加密货币问世早期时所铸造的比特币实物。此外，警方还找到了一个钱包，里面有 2012 年黑客入侵丝绸之路网站时所盗取的比特币。 Zhong 被抓获归案。 McAleenan 回忆道：「当时已经是深夜了，我们终于能够说自己成功了。我们找到了关键性证据。房子亮了起来。我的意思是，现场的每位探员都在欢呼。」在进一步查证中，调查人员对这位特殊的 Zhong 先生有了更多了解。在加密领域里，他被视为「OG」——Original Gangster，指很早就进入加密圈子并获得尊敬的元老级人物。调查人员发现，早在 2009 年，也就是比特币问世的那一年，Zhong 就是一小群致力于开发和完善这项加密技术的早期开发者之一。McAleenan 表示，与其他一些后来在比特币社区中出名的 OG 玩家相比，他的贡献相对较小。但调查人员最后得出的结论是，Zhong 确实对比特币的原始代码做出了贡献，并就如何缩小区块链规模等关键问题向早期开发者提出了建议。换句话说，一个曾参与比特币开发的程序员，变成了史上影响最大的比特币盗贼之一。 McAleenan 表示：「他就是我们所说的『加密元老』，简称 OG，可以看作是涉及比特币核心开发的大佬级人物。他在这个领域已经深耕了很长时间。」《数字黄金：比特币背后的故事，以及试图重新定义金钱的非主流者和百万富翁》（「Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money.」）一书的作者 Nathaniel Popper 表示，Zhong 在比特币历史中的角色带有一定的讽刺色彩，这也反映了最初创造加密货币的那种文化。 Popper 在接受 CNBC 采访时表示：「每个人都因为各自的原因加入这个领域。因此，这里聚集了一群极为多样和古怪的人。」 Popper 说：「比特币的发展历史总是充满了讽刺意味。的确，一位比特币的拥护者从另一位比特币支持者那里偷走比特币，这本身就很讽刺。但我认为，这在某种程度上也是比特币定义的一部分。」 Zhong 被控犯有电信欺诈罪。认罪后，他被判处在联邦监狱服刑一年零一天。现年 33 岁的 Zhong 于 2023 年 7 月 14 日开始在阿拉巴马州蒙哥马利的联邦监狱服刑。最终，Zhong 也没有保住自己所盗取的比特币。美国政府查封了这些资产。根据 CNBC 查阅的一份文件显示，美国政府启动相关程序，允许「受害者」申请取回他们所被盗的比特币。但没有人前去认领。这也很好理解，因为 2012 年丝绸之路网站的用户主要是毒贩及其客户。于是，联邦政府卖掉被盗的比特币并保留收益。据美国国税局-CI 称，部分收入可能会用于奖励当地警方，以表彰他们在此案中所提供的帮助。 4 月 14 日，法庭宣判后，CNBC 试图采访要离开法院的 Zhong，询问他在案件中所扮演的角色。Zhong 用外套蒙住头，一言不发地离开了。 Zhong 在宣判前向法官陈述时表示，拥有数十亿被盗的比特币让他感到自己很重要。 Zhong 的律师，Michael Bachner，表示这次盗窃实际上并未对美国政府造成损害。 Bachner 对 CNBC 表示：「Jimmy 的行为并没有给政府带来任何损失。如果 Jimmy 没有盗取这些币，政府就会从丝绸之路运营商 Ross Ulbricht 那里没收它们。那么两年后的 2014 年，政府会像出售其他加密资产一样卖出这些没收来的比特币。」 Bachner 补充道：「比特币在 2014 年的市场价值是 320 美元。所以说，如果政府是在那一年卖出这些比特币，他们会有 1400 万美元的收益。但现在，因为 Jimmy 拿走了这些比特币，政府再将其出售时，就会有 30 亿美元的利润。」因为担心自己 13 岁爱犬 Chad 的生活，Zhong 要求免于牢狱监禁。Bachner 说，Zhong 经历过很艰难的人生。他患有自闭症，在学校受到严重霸凌。多年来，他在一个在线社区中找到了慰藉，在那里他可以发挥自己的计算机技能。至于这个故事的开头，也就是 2019 年 3 月在雅典发生的比特币失窃案件，它仍未得到解决。罪犯依然逍遥法外。 Zhong 的爱犬，Chad，现在与他的一个朋友生活在一起。来源：金色财经
金色财经2023-10-22
从比特币开发大佬到暗网惊天巨盗：Jimmy Zhong的双面人生解密
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，引起调查人员注意的是2012年的一次黑客攻击事件，有人从名为“丝绸之路”（Silk Road）的暗网网站窃取了 5 万枚比特币。该网站是最早的加密货币市场之一，匿名的买家和卖家在那里交易各种非法物品。整个网站充斥着毒品、枪支、色情和其他见不得光的东西。法庭文件显示，多年来，黑客从丝绸之路网站窃取的比特币价值已飙升至 30 多亿美元。虽然调查人员可以在公共的区块链上追踪这些比特币的行迹，但他们却无法确定这些资金的真实所有者。因此，他们选择伺机而动，多年来一直在耐心地等待与观察黑客如何进行账户间的资金转移，以及使用所谓的“混币器”来掩盖资金的来源。最后，一直在追踪装有丝绸之路被盗资产数字钱包的区块链分析公司 Chainalysis，发现黑客犯了一个小错误——他/她将价值约800 美元的加密资产转入了一家加密货币交易所。该交易所遵循既定的银行规则，账户持有人需提供真实姓名和地址，以完成所要求的 KYC（了解你的客户）流程。该账户是以Zhong的名字注册的。这笔转账发生在 2019 年 9 月，也就是Zhong向当地警方报警的六个月后。仅凭这一点还不足以证明Zhong是黑客，调查人员需要更多的证据。于是，国税局致电雅典克拉克 (Athens-Clarke)县警察局寻求帮助。当时，警方对Zhong的调查一直处于停滞状态。 “我接到了国税局探员的电话，”当地财产和金融犯罪部门的主管， Jody Thompson中尉告诉 CNBC， “然后探员说，我能过来和你谈谈Jimmy的事吗？我当时就想，当然，我记得这个案子。” 此后，Thompson与国税局刑事调查部的探员Trevor McAleenan，及另外一位专业人士Shaun MaGruder联手，组成了探案小分队。Shaun MaGruder是一家名为BlockTrace的网络情报公司的首席执行官。这家情报公司非常擅长解决复杂的区块链交易问题，也因此能够与国税局一起工作。三位调查员表示，他们共同制定了一个方案。为了接近Zhong，他们设了一个圈套，告诉Zhong他们正在调查他之前报警的那起比特币失窃案件。而实际上，他们正在调查Zhong涉嫌犯下的罪行。这笔犯罪所得现在价值数十亿美元。根据CNBC独家获取的执法摄像头画面，当这三人敲响Zhong在Gainesville湖畔住宅的房门时，Zhong热情地开门迎接。他以为这三位是来帮助解决自己的加密货币失窃悬案的。 “如果你们帮我破了案，我就请你们出去开派对。”Zhong在执法摄像头的录像中对三人说到。视频中，探员们对Zhong非常客气。他们称赞他的前门 “漂亮”，说他的音响 “酷炫”，还夸了他的狗 Chad。探员们还要求参观Zhong的房子。执法摄像头的录像显示，探员们轻轻敲击石头地板，查看壁橱，还检查了木制镶板。Zhong并不知道，他们正在寻找这栋房子的秘密隔间。 Zhong带领探员走到他的地下室，那里配有一个完整的吧台和一个舞杆。 “这是你用来锻炼的吗？”McAleenan问Zhong。 “不，那是给女孩们玩的。”Zhong回答。执法摄像头的录像还显示，探员们仔细查看了Zhong的安全系统，并请他解释每一项功能。视频里，Zhong还向探员们展示了一个金属箱子，他说他曾用这个箱子存放100万美元现金，以此来试图打动一位女士。 “有用吗？”Thompson中尉问。 “没有。”Zhong说。 “这种方法永远都行不通的。”Thompson接话道。执法人员了解到，Zhong的房子里有火焰喷射器。他们还看到他的AR-15步枪挂在墙上。 MaGruder表示，Zhong是一个非常精明老练的人。 “他操作键盘的速度是我从未见过的，”MaGruder说，“他不需要使用鼠标，因为他知道所有的快捷键。” 他们趁机请Zhong打开他的笔记本电脑，解释他是如何获得比特币的。Zhong坐在沙发上，旁边就是探员。在Zhong输入密码时，他请其他人转过身去。当Zhong打开电脑时，探员可以看到他的比特币钱包。 “瞧，他有价值六七千万美元的比特币，就在我们旁边。”MaGruder在接受CNBC采访时说。这些证据足以让探员相信他们找对了地方。离开Zhong的湖畔住宅时，MaGruder告诉CNBC，他当时心想：“这太不可思议了。我觉得我们找到了嫌疑人。” MaGruder表示，与Zhong 的第一次接触使得探员获得了对Zhong住所的联邦搜查令。2021年11月9日，McAleenan、MaGruder和Thompson带领一大群警员返回了Zhong的住宅。在警员们搜查房屋之前，McAleenan必须向Zhong解释，自己并不是真的想帮助他，他是想给他定罪。 McAleenan说：“我跟他讲，Jimmy，你认识我，知道我叫‘Trevor’。但其实我是Trevor McAleenan， IRS刑事调查的探员。我们是来对你的房子执行联邦搜查令的。” “他当时的表情好像是‘我是不是被耍了？’” McAleenan补充道。而在那一刻，另一名警员将一个被称为“jiggler”的设备插入Zhong的笔记本电脑，使屏幕上的光标不断移动，从而让执法人员能够访问电脑中的加密内容。警员们冲进Zhong的家中，翻箱倒柜地寻找证据。McAleenan说，在楼上的一个衣柜里，他们发现了一个装有电脑的爆米花罐。那台电脑里存有价值数百万美元的比特币。 McAleenan表示，警方使用经过训练的嗅探犬来探测电子设备，在地下室的地砖下发现了一个埋在混凝土里的保险箱。法庭文件显示，保险箱中装有贵重金属、成堆的现金和加密货币问世早期时所铸造的比特币实物。此外，警方还找到了一个钱包，里面有2012年黑客入侵丝绸之路网站时所盗取的比特币。 Zhong被抓获归案。 McAleenan回忆道：“当时已经是深夜了，我们终于能够说自己成功了。我们找到了关键性证据。房子亮了起来。我的意思是，现场的每位探员都在欢呼。” 在进一步查证中，调查人员对这位特殊的Zhong先生有了更多了解。在加密领域里，他被视为“OG”——Original Gangster，指很早就进入加密圈子并获得尊敬的元老级人物。调查人员发现，早在 2009 年，也就是比特币问世的那一年，Zhong就是一小群致力于开发和完善这项加密技术的早期开发者之一。 McAleenan 表示，与其他一些后来在比特币社区中出名的 OG 玩家相比，他的贡献相对较小。但调查人员最后得出的结论是，Zhong确实对比特币的原始代码做出了贡献，并就如何缩小区块链规模等关键问题向早期开发者提出了建议。换句话说，一个曾参与比特币开发的程序员，变成了史上影响最大的比特币盗贼之一。 McAleenan表示：“他就是我们所说的‘加密元老’，简称OG，可以看作是涉及比特币核心开发的大佬级人物。他在这个领域已经深耕了很长时间。” 《数字黄金：比特币背后的故事，以及试图重新定义金钱的非主流者和百万富翁》（“Digital Gold: Bitcoin and the Inside Story of the Misfits and Millionaires Trying to Reinvent Money.”）一书的作者Nathaniel Popper表示，Zhong在比特币历史中的角色带有一定的讽刺色彩，这也反映了最初创造加密货币的那种文化。 Popper在接受CNBC采访时表示：“每个人都因为各自的原因加入这个领域。因此，这里聚集了一群极为多样和古怪的人。” Popper说：“比特币的发展历史总是充满了讽刺意味。的确，一位比特币的拥护者从另一位比特币支持者那里偷走比特币，这本身就很讽刺。但我认为，这在某种程度上也是比特币定义的一部分。” Zhong 被控犯有电信欺诈罪。认罪后，他被判处在联邦监狱服刑一年零一天。现年 33 岁的 Zhong 于 2023 年 7 月 14 日开始在阿拉巴马州蒙哥马利的联邦监狱服刑。最终，Zhong 也没有保住自己所盗取的比特币。美国政府查封了这些资产。根据 CNBC 查阅的一份文件显示，美国政府启动相关程序，允许“受害者”申请取回他们所被盗的比特币。但没有人前去认领。这也很好理解，因为 2012 年丝绸之路网站的用户主要是毒贩及其客户。于是，联邦政府卖掉被盗的比特币并保留收益。据美国国税局-CI称，部分收入可能会用于奖励当地警方，以表彰他们在此案中所提供的帮助。 4 月 14 日，法庭宣判后，CNBC 试图采访要离开法院的Zhong，询问他在案件中所扮演的角色。Zhong用外套蒙住头，一言不发地离开了。 Zhong在宣判前向法官陈述时表示，拥有数十亿被盗的比特币让他感到自己很重要。 Zhong的律师，Michael Bachner，表示这次盗窃实际上并未对美国政府造成损害。 Bachner对CNBC表示：“Jimmy的行为并没有给政府带来任何损失。如果Jimmy没有盗取这些币，政府就会从丝绸之路运营商Ross Ulbricht那里没收它们。那么两年后的 2014 年，政府会像出售其他加密资产一样卖出这些没收来的比特币。” Bachner补充道：“比特币在2014年的市场价值是320美元。所以说，如果政府是在那一年卖出这些比特币，他们会有1400万美元的收益。但现在，因为Jimmy拿走了这些比特币，政府再将其出售时，就会有30亿美元的利润。” 因为担心自己13岁爱犬Chad的生活，Zhong要求免于牢狱监禁。Bachner说，Zhong经历过很艰难的人生。他患有自闭症，在学校受到严重霸凌。多年来，他在一个在线社区中找到了慰藉，在那里他可以发挥自己的计算机技能。至于这个故事的开头，也就是2019年3月在雅典发生的比特币失窃案件，它仍未得到解决。罪犯依然逍遥法外。 Zhong的爱犬，Chad，现在与他的一个朋友生活在一起。来源：金色财经
金色财经2023-10-21

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