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投资慧眼2024-09-23

隔夜美股全复盘(9.21)| 联邦快递绩后跌逾15%，本财年开局暴雷，盈利剧减逾20%，并下调全年营收和利润指引

药房连锁西维斯（CVS）、Cigna、联合健康（UNH），指控这些中间商参与非法回扣计划，推高了胰岛素的价格。联邦贸易委员会已向行政法院提起诉讼，指控CVS旗下的Caremark、Cigna旗下的Express Scripts和联合健康旗下的Optum Rx接受了制药商的贿赂，以换取将低成本胰岛素排除在批准药物清单之外。

格隆汇2024-09-21

降息潮下险企机会何在？中国平安(601318.SH/2318.HK)差异化竞争力打开价值增长弹性

值占比超68%。这种类似“富国银行+联合健康”升级版的商业模式，为平安打造了差异化竞争力，也为其远期成长留下了充足空间。随着业绩层面不断验证的成长潜能，叠加市场认知的加深，相信这也将会是平安带给市场估值重估的一个潜在的惊喜所在。 3· 结语如今，伴随美联储降息周期的到来，全球资产正迎来新一轮的浪潮涌动。在此背景下，A股、港股流动性的改善正带给市场新的机遇，长期以来，保险板块的业绩受到权益市场不佳的表现有所压制，尽管负债端的修复一定程度支撑了市场信心，但资产端的修复带来的对估值的催化的往往更具弹性。这也意味着，权益市场的拐点预期下，保险板块也正迎来一个真正“资负”共振的新阶段。长远视角下，决定险企长期价值的核心变量仍然在于业绩及盈利情况。从此前中报数据，不难看到，平安持续兑现的业绩修复势头。随着后续资产端弹性的释放，公司估值与业绩共振的戴维斯双击行情大概率将得到进一步演绎与加强。

格隆汇2024-09-19

寿险单月同比增速超38%，中国平安(601318.SH/2318.HK)价值引擎动能持续释放

瑞生所言，平安的模式类似于“富国银行+联合健康”的升级版。富国银行是业内公认的综合金融践行者，联合健康则是把健康险和药品福利管理做到顶尖的企业。其中，联合健康的利润与平安整体相当，但市值却是平安的4.8倍。背靠中国庞大市场，平安完全有机会发挥出“综合金融+医疗养老”蕴藏的巨大增长潜力，依托自身的品牌、资源、技术优势，为自身带来持久成长动能。 4·结语从此次前八月保费数据不难看到，整保险行业正延续着恢复的态势，同时也能窥见，各家公司在寿险业务保费端的表现依旧呈现了较为明显的分化。保险行业内部的竞争格局正在演绎新的变化，不同公司的策略和市场定位正不断呈现出不同的效果。对于平安而言，其在寿险业务上的稳健增长，特别是在代理人渠道和人均新业务价值上的显著提升，表明公司在提高效率和优化业务结构方面取得了积极进展，更深刻显示了其“综合金融+医疗养老”模式的独特竞争优势，通过这一前瞻性、差异化的战略布局，平安不断推进自身高质量发展，也获得了行业的认可。值得一提的是，就在近日，“2024年BrandZ最具价值中国品牌”榜单出炉，平安位居榜单第9位，较上年上升2位，品牌价值增长至205.14亿美元，这已经是其第十次蝉联中国保险行业品牌价值第一。不难预期的是，随着公司“综合金融+居家养老”战略布局持续深化，平安还将不断兑现稳健经营的韧性和持续向上增长的动能，不断驱动价值创造与升级，在未来的市场竞争中占据核心优势地位。

格隆汇2024-09-14

市场大涨这天，为何巴菲特亏了？

传统的药企，或者医疗保险类的公司， $联合健康(UNH)$ 等，则属性正好相仿，反而是防御性股票。

老虎证券2024-09-12

英特尔错过“AI狂潮”股价暴跌，道琼斯指数地位受到威胁

10 倍以上。目前，权重最高的股票是联合健康集团价格比英特尔高出约 29 倍。该芯片制造商也是该指数中影响力最小的成员，根据 8 月 29 日 20.13 美元的收盘价计算，其权重仅为 0.32%。（图源：路透社）虽然对英特尔声誉的影响更大，但被排除在外将进一步打击其股价，目前其股价已较 2000 年 8 月的历史高点下跌逾 70%，导致该芯片制造商的市值 30 年来首次跌破 1000 亿美元。谁将取代英特尔？英特尔投资者 Gabelli Funds 的研究分析师 Ryuta Makino 表示，英伟达可能会取代英特尔在道琼斯指数中的份额。今年以来，英伟达股价上涨逾 160%，凭借其芯片在生成式人工智能领域发挥的重要作用，英伟达已成为全球最有价值的公司之一。5 月份的股票分拆也增加了其被纳入该指数的可能性。（图源：路透社）但一些投资者表示，对于道琼斯指数来说，英伟达的股票波动性可能太大，因为道琼斯指数通常更青睐较为稳定的股票。德州仪器持有英特尔股份的 Synovus Trust 高级投资组合经理丹尼尔·摩根 (Daniel Morgan) 表示，英特尔是该指数中替代英特尔的另一个选择，英特尔是一家拥有近百年历史的芯片制造商，在美国境内拥有大量生产能力。（图源：路透社）截至周四，德州仪器股价今年已上涨逾 20%，至 211.09 美元，接近道琼斯指数成分股平均股价 209 美元左右。担任标准普尔道琼斯指数委员会主席二十多年（直至 2019 年）的戴维布利策 (David Blitzer) 表示，如果出现被剔除的情况，可能会选择价格更接近当前名单平均价格的股票作为替代。

Dan19772024-09-04

地量后的反弹预示拐点？资产荒下该如何配置

乎都创新高；其他权重股也表现不俗，例如联合健康Q2财报业绩超预期，截至收盘大涨6.50%。在当前市场环境下，道指凭借其强穿越周期能力以及高安全边际或为海外资产配置优选。 2、债券市场应该如何配置：（1）如何看待后续债市调整的幅度？（2）债基配置如何选择？有机构认为，当前短期内降低预期，以短期限产品为主要配置，待市场稳定后再考虑拉长期限。10年国债当前收益率2.25%（今日开盘收益率下行，债市情绪有回暖迹象），但后续如央行态度持续监管，债市不排除进一步调整的可能性；但当前点位已具有一定安全垫，距离央行前期指导的2.3%已差距不大，预计继续调整空间有限。本轮调整的终点或实际掌握在央行手中，由于利率较低点已经上行较多，由压力测试造成实际利率风险不符合各方利益，债市调整在本周结束的概率较大。基金有风险，投资需谨慎！以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-08-15

华尔街巨佬们二季度动向曝光！全球资管巨头贝莱德、先锋领航热衷美股七巨头

00 ETE、Meta、谷歌C、礼来、联合健康和万事达。不出意外，摩根大通二季度同步加仓美股科技巨头，分别增持微软486万股、英伟达1116万股、苹果2473万股、亚马逊113万股、Meta204万股和谷歌C1194万股。不过标普500ETF二季度遭摩根大通减持403万股，持仓市值为306.55亿美元，排名第五。另一减肥药巨头礼来二季度也被减持36万股。值得一提的是，收购了杰富瑞金融集团的大型全球证券和投资银行集团Leucadia National二季度加仓了28.8万股标普500 ETF（SPY），减持标普500ETF（VOO）3.77万股和5万股纳斯达克100指数ETF，同期11.83万股加仓罗素2000指数ETF。美股从7月10日迎来大小盘股的极致轮转，罗素2000指数ETF7月10日-7月26日飙涨超20%。

格隆汇2024-08-14

千亿私募景林二季度动向曝光

林资产二季度新进的八只个股分别是苹果、联合健康、亚马逊、雅保、大全新能源、巴西石油、海底捞和理想汽车。其中苹果、亚马逊、海底捞和理想汽车在二季度被买入16.56万股、2.2万股、27.53万股和2.64万股。增持理想汽车的同时，景林资产手起刀落大手笔砍仓特斯拉，二季度减持5532股至2359股，持股数量环比骤降70%。景林资产二季度清仓的六只个股分别是通用数据平台提供商MongoDB、超微半导体、艾伯维、强生、京东和看准网（BOSS直聘在美股上市的主体）。值得一提的是，景林资产是在一季度分别建仓京东17.02万股、超威半导体14.1万，二季度却反手全部清仓，一季度建仓2.2万股的阿斯麦在Q2仓位保持不变景林资产还在二季度减持一季度新进的安硕半导体ETF14.17万股，降幅高达70%，以及减持美光科技4681股，持股数量环比下降44%。 3‍ 景林资产对AI的态度变了吗？从Q2的持仓变化，可以窥探千亿私募景林资产对AI的最新态度吗？景林资产二季度小幅减持10万股Meta，排名降低一位变为从第二大重仓股，小幅增持微软1084股，排名下降一位至第四大重仓股，新进苹果16.56万股。从半导体领域的布局来看，景林资产在二季度大手笔加仓台积电116万股和英伟达90万股、均是连续两个季度加仓。但一季度新进的安硕半导体ETF在二季度被减持14.17万股，降幅高达70%，美光科技也被砍半减持，一季度新进的超威半导体直接被一键清仓，但一季度建仓2.2万股的阿斯麦仓位不变。进与退之间，反映出景林资产在AI的配置思路是什么？景林资产曾在去年三季度强调技术的趋势，“非常明确地看到了新一轮的技术革命，没有错过AI的机会。” 彼时景林资产的操作是清仓式减持英伟达23.3万股至仅剩9万股，增持Meta19.8万股至第二大重仓股，大手笔加仓微软、谷歌超80万股。如今的操作却反了过来，景林资产上半年加仓台积电超160万股以及英伟达超100万股，反而对Meta和微软比较谨慎。从AI的产业链来看，英伟达、台积电属于上游阶段，而Meta、微软、苹果数据下游，偏AI应用端。而景林资产二季度新进的苹果，正是被外界给予厚望：Apple Intelligence技术的推出将激发潜在的“换新”需求，从而催生新一波换机潮。在美股科技巨头7月11日疯狂回调前，市场已经开始怀疑AI的商业变现能力。从2022年11月以来，AI狂欢盛宴已经轰轰烈烈狂欢了18个月，但依旧没有出现可以大规模应用的终端产品。要知道科技到最后都是为了消费，没有大规模应用，如何收回吭呲吭呲建的AI数据中心花费的巨额成本？据科技媒体The lnformation报道，尽管微软凭借其Office 365软件拥有庞大客户基础，且自称有60%的世界500强企业为智能助手Copilot服务付费，但这一市场优势却尚未体现在公司的业绩中。实际上，从2023年第四季度到2024年第一季度，微软的Office应用的企业销售增长速度反而放缓了2个百分点。知名杂志《经济学人》的一篇文章更是一针见血指出——到目前为止，A技术几乎没有产生任何经济效益。该文章文章指出，谷歌母公司Alphabet、亚马逊、苹果、Meta和微软这五大科技巨头，预计在2024年将投入约4000亿美元用于AI资本支出，市场更是乐观预期企业未来的收益，五家巨头市值合计飙增2万亿美元。然而目前情况来看，对科技巨头而言，AI远没有想象的那样赚钱，但对台积电、英伟达这样的“卖铲子”的上游企业而言，这就是稳赚不赔的生意。这时候让科技巨头企业放弃在AI的资本支出更是不现实，看起来台积电、英伟达的“赢家通吃”游戏还能继续下去。正如东北证券首席经济学家付鹏所说：美股市场这几年就是一个“吃鸡缩圈”游戏，从标普400、SP100到三家再到NVDA一家。 (来源：付鹏）试设想一下，当所有的头寸都集中在NVDA一家身上，能扛多久？数据显示，英伟达掌舵人连续两月套现了。黄仁勋7月又套现价值3.23亿美元英伟达股票，打破6月创下的个人单月最高套现纪录近1.7亿美元，两个月累计卖出约5亿美元。不知道面对8月的暴跌，机构投资者会如何做出选择。

格隆汇2024-08-10

入选币安奖学金计划获得美国专利商标局专利授权：HOPR优势何在？

。例如，2022年，美国健康保险巨头联合健康集团收购Change Healthcare，引发了数据安全的广泛担忧。两年后，Change Healthcare遭遇严重网络攻击，导致大量敏感健康数据被盗，影响美国医疗机构的正常运营，可能波及三分之一的美国人口。类似的事件还包括英国病理实验室Synnovis遭受俄罗斯黑客团伙攻击，导致服务中断数周，并有大量患者数据被盗。在此背景下，隐私保护的重要性愈发凸显。全球范围内，GDPR、CCPA等法律法规的出台表明政府和组织对数据隐私保护的认可和重视。然而，随着Web 3.0时代的到来，数据安全的挑战愈发复杂化。除了加密数据本身外，保护元数据也日益成为关注焦点，因为元数据在区块链交易和数字化互动中扮演着关键角色。元数据记录了网络互动的各种细节，虽不直接携带信息，但却可能通过拼接分析揭示个人活动和偏好。在这一背景下，HOPR作为一个元数据隐私解决方案，成为探讨如何在保护个人隐私的前提下，有效利用区块链技术的典范。HOPR的技术使得用户可以安全地进行数据传输和交换，保护其元数据不被泄露或滥用，从而在数字化转型的浪潮中保持个人信息的安全性和私密性。初识HOPR：点对点的元数据传输网络，安全性强 HOPR是一种保护隐私的消息协议和具有经济激励的分散式网络。通过HOPR平台或运行在其上的应用程序和服务，用户可以安全地进行通信和交易，而无需担心第三方窥视或篡改其数据。这一点对点的加密传输机制确保了数据的完全保密性，不论是在传输过程中还是存储中。 HOPR的核心在于其完全分散的网络结构，用户可以始终保持对数据的控制权，不受任何集中控制或审查。网络中没有中心节点或服务器，所有节点均为对等节点，共同参与运行和维护网络。这种去中心化的设计使得网络具有高度的弹性和鲁棒性，即使在部分节点受到破坏或攻击的情况下，网络仍能够持续运行。 HOPR团队自2016年以来一直致力于区块链生态系统的技术解决方案，特别是在解决元数据私有点对点数据交换方面的挑战上。经过多年的研发和实验，HOPR团队成功地开发出一种集成了经济激励的混合网络基础设施，旨在改善现有的VPN和Tor等隐私通信协议。其创新性和实用性在多个行业和社区中得到了广泛认可和应用。 2019年初，HOPR在EthCC上首次展示了其网络层，随后加入了币安奖学金计划，并通过Gitcoins的第二轮CLR获得了资金支持。为进一步发展，HOPR成立为瑞士协会，并通过币安实验室领导的一轮融资增强了其技术实力和市场影响力。2023年8月，HOPR获得了美国专利商标局（USPTO）颁发的关键专利，扩展了其“密码跳跃系统”技术，以应对云机器环境中数据传输安全上的挑战。此外，在2024年4月GnosisDAO也计划投资150万美元支持HOPR发展GnosisVPN，进一步拓展其在隐私保护和网络安全领域的创新应用。注重激励属性，确保隐私安全，HOPR的技术手段有哪些？在当前互联网时代，隐私保护变得尤为重要，特别是在面对日益严格的审查制度和数据监控的背景下。HOPR作为一个去中心化的隐私保护平台，通过其独特的技术特点和创新，有效保障了用户的通信和数据隐私。 Sphinx数据包技术与隐私保护： HOPR利用Sphinx数据包技术，通过多层加密和中继节点传输数据。这种技术确保了每个数据包在传输过程中保持统一的大小和外观，使得消息的发送者、接收者和内容难以被追踪和分析。这种高度的隐私保护机制不仅有效地隐藏了元数据，还保护了用户的身份和交流内容。中继证明与网络安全： HOPR引入了中继证明机制，作为网络的核心激励机制。每个节点通过正确中继数据包来参与网络，而这些节点的运行者将获得HOPR代币作为奖励。这一机制不仅鼓励了节点的积极参与，还确保了网络的安全性和稳定性，防止恶意行为和数据篡改。混合网与覆盖交通： HOPR的混合网（mixnet）结构采用了代理服务器来混合和分发数据，打破了传统直接通信的链路，从而增强了通信的安全性和隐私性。覆盖流量则是由网络生成的随机数据流，增加了数据流量的复杂性，使得任何试图监控或跟踪数据的尝试变得极为困难。解决Web3中的隐私挑战：在去中心化应用中，元数据的泄露可能会导致用户身份的暴露和个人数据的泄露。HOPR通过其先进的隐私保护技术，如混合网和中继证明，有效地隐藏了所有元数据，包括IP地址和交流模式。这种全面的隐私保护机制不仅适用于金融服务和医疗数据，还保证了用户在互联网上的匿名性和数据安全。元数据安全的重要性愈发凸显，类似HOPR的Web3隐私方案大有可为在面对隐私和数据安全日益成为关键问题的今天，HOPR 通过其创新的混合网和中继证明机制，展现了在保护用户隐私和抵御审查制度方面的独特优势。作为一个去中心化的激励网络，HOPR 不仅消除了元数据泄露的风险，还为用户提供了安全、高效的通信平台。通过混合网络和覆盖流量技术，HOPR 打破了传统中心化通信协议的束缚，为用户创造了一个真正自由、无干扰的交流环境。从其起源至今，HOPR 的发展历程清晰展现了其对隐私保护和开放网络生态的承诺。通过区块链的原生数字货币激励机制，HOPR 鼓励全球各地的节点参与者维护和扩展网络，确保其安全、高效地运行。这种革新性的设计不仅使得通信更难被追踪，还为用户提供了稳健的数据保护方案，无论是在个人交流还是商业交易中。未来，随着数字化时代隐私保护需求的持续增长，HOPR 的技术和创新无疑将继续在全球范围内发挥重要作用。作为保护用户数据隐私和抵御审查的先锋，HOPR 将继续推动去中心化通信技术的边界，为更加开放和安全的互联网生态系统贡献力量。通过其独特的技术架构和坚定的理念，HOPR 已经成为隐私保护和数据安全领域的领导者之一，未来的发展将不断为用户提供更加安全和私密的在线交流体验。来源：金色财经

金色财经2024-08-01

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