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上议题外，巴菲特对于美国宏观经济、美国银行业危机、全球地缘局势以及各大产业的看法等也都是投资者们关注的焦点。这位94岁的老人与全球投资者面对面交流的这5个小时里，将为我们带来怎样的智慧与启示？让我们拭目以待。

金融界2024-05-03

股债、房地产将泡沫化！货币历史波动传奇人物：黄金真正走势尚未开始贵金属“背后力量”超乎想象

货币历史波动传奇人物Egon von Greyerz表示，黄金和白银的真正走势尚未开始，现在跳上马车还不迟。

小萧2024-05-01

到期，共和第一银行的爆雷倒闭，为新一轮银行业危机打响首炮。硅谷银行、签名银行在内的大型银行倒闭后，在2023年的大部分时间里，银行体系恢复了平静，这在很大程度上要归功于美联储为救助其他陷入困境的银行而制定的紧急计划，也就是市场熟知的BTFP工具。但是，该计划实际上已在几周前到期。换句话说，美联储不再向陷入困境的银行提供紧急贷款。 “仅仅一个月后，我们就已经目睹了第一起爆雷事件，总部位于宾夕法尼亚州的共和第一银行在上周五(4月26日)被监管机构关闭，”ZeroHedge写道。#银行业危机# (来源:Twitter) 共和第一银行与2023年倒闭的其他公司有着同样的问题，资产负债表上有太多“未实现的债券损失”。就像去年硅谷银行、签名银行一样，共和第一银行曾在2021年和2022年用客户的存款购买美国国债，当时债券价格正处于历史高位。到2023年初，情况发生了逆转。债券价格暴跌，就连被认为“安全、稳定”的美国国债价格也大幅下跌，银行蒙受巨额损失。 ZeroHedge强调：“请记住，当利率上升时，债券价格就会下跌。因此，当美联储将利率从0%提高到5%以试图控制通胀时，他们同时在债券市场上造成了巨大损失，这也意味着银行的巨大损失。” 硅谷银行只是冰山一角，许多其他银行都遭受了巨额债券损失。事实上，2023年银行业的未实现损失总额高达6200亿美元。美联储知道他们面临着一个巨大的问题，因此，他们创建了这个BTFP银行定期融资计划，这基本上是一个巨大的“虚构”游戏。通过BTFP工具，银行可以使用其不断恶化的债券投资组合作为抵押品向美联储借款。但每个人都没有按照实际市场价格对债券进行估值，而是简单地假装这些债券仍然具有同等价值。换句话说，银行只是为其资产定价，美联储允许他们这样做。 2023年，美联储通过在整个银行系统中洒下这种“神奇仙粉”，成功地防止了任何进一步令人尴尬的银行倒闭。但现在BTFP已经到期，银行体系中的问题显然还没有消失，几天前共和第一银行的失败只是一个症状。 ZeroHedge提到：“想一想，债券价格仍在下跌，因为利率仍然比2021-2022年高得多，银行仍面临巨额未实现损失。既然美联储不再玩假装游戏，银行倒闭又开始了。” “这并不是说所有银行的状况都很糟糕；而是说所有银行的状况都很糟糕。一些银行明智地利用过去十二个月的时间来整顿其金融机构。不幸的是，大多数人没有，这就是为什么美国银行系统仍有超过5000亿美元的未实现损失。这意味着共和第一可能不会是唯一的失败，除非美联储再次带着‘神奇仙粉’介入，”该博客续称。还要记住，美国国债投资组合的损失并不是银行体系的唯一问题。举例而言，许多银行因写字楼贷款而面临巨大的潜在损失。报道指出：“我们认为这个问题的严重程度远不及2008年金融危机，当时世界上一些最大的银行都因金融危机而倒闭，差远了。但现实情况是，仍有不少银行存在大量未实现损失，其中最大的一个恰好是美联储。” 根据其上个月刚刚发布的财务报表，美联储的未实现损失总额几乎达到1万亿美元，更准确地说是9484亿美元，其中绝大多数未实现损失来自美国国债。因此，就像硅谷银行、签名银行、第一共和银行，以及现在的共和第一银行，美联储已经完全资不抵债。事实上，美联储总资本仅为510亿美元，而损失则高达9480亿美元，这意味着美联储已经破产19次以上。 “想想看，世界上最大、最重要的中央银行，全球储备货币的管理者，按市值计算完全资不抵债。你可能认为这会成为头版新闻，但从来没有人谈论过它，甚至没有人愿意谈论它，”报道称。 “当然，很多人会坚持认为这并不重要，就像他们坚持认为国债不重要一样。但这是更加荒唐的幻想。看看事实吧，美国FDIC公布的报告显示，美国银行业的未实现损失超过5000亿美元。” 美联储理论上会救助银行业，但其本身却无力偿债9000亿美元。本来要救助美联储的美国政府却无力偿债超过50万亿美元。报道最后指出，就像BTFP救助工具一样，每个人都想玩一场巨大的“假装”游戏，假装美联储的偿付能力不是问题，美国政府的巨额债务不是问题。但相反，它们是巨大的挑战。最终的后果将是美元失去全球储备货币地位。

秉哥说市2024-04-30

黄金周初大跌的原因找到了！中东局势异动、银行业爆雷摩根大通释出一个重磅策略信号……

行的几乎所有存款并购买几乎所有资产。#银行业危机# (来源:FDIC) 共和第一银行位于新泽西州、宾夕法尼亚州和纽约州的32家分行将在北美时间周一的正常营业时间作为富尔顿银行分行重新开业。周末期间，共和第一银行的储户可以通过写支票或使用ATM或借记卡来提取资金。共和银行开出的支票将继续处理，贷款客户应继续照常付款。继美国硅谷银行(SVB)、签名银行(Signature Bank)和第一共和银行(First Republic Bank)在2023年陆续无预警倒闭后，这是美国又一次有区域银行关门。中东局势异动：以色列有望“缓战”换取人质以色列表示，如果能够达成释放以色列人质的协议，它将愿意推迟对哈马斯在加沙地带最后一个据点的长期计划的袭击。#中东局势# (来源:Financial Times) 哈马斯周末表示，正在研究埃及和以色列的一项新提议，据报道，该提议将导致战斗停止，并进一步从加沙撤军，以换取释放两到三打以色列人。以色列人在该武装组织去年10月7日袭击犹太国家期间缴获的。据一名以色列官员称，以色列已开始准备撤离加沙最南端的城市拉法，也是哈马斯控制的最后一个人口中心，预计“几周内”可能发生袭击。然而，以色列外交部长伊斯雷尔·卡茨(Israel Katz)周六表示，如果以人质为目的的停火协议得以实现，政府将同意推迟对拉法的威胁，拉法现在是超过100万流离失所的巴勒斯坦人的家园。 “如果达成协议，我们将暂停行动，”卡茨表示。但他补充说，任何停火都不应损害以色列消除哈马斯作为加沙军事和统治力量的战争目标，这表明任何协议之前都存在国内地缘障碍。以色列官员和分析人士表示，拉法行动对于实现这两个目标至关重要。卡茨在采访中提到： “我们将尽一切可能在不损害战争目标的情况下遣返人质。” 摩根大通“逢低买入”信号摩根大通表示，黄金的结构性牛市情况依然完好，最高目标为2600美元/盎司。它还表示，到目前为止，铜价上涨可能还为时过早，但方向是朝着其11500美元/吨的峰值价格目标，并且其基本情况在5月份之前保持在90美元不变，在今年第二季保持在85美元不变。该行还补充说，尽管它仍然非常看好黄金作为结构性多年看涨故事，更新后的价格预测为2600美元/盎司，但在连续两年处于排名顶端之后，从这里开始，黄金将被天然气取代为第一大买入建议。中国黄金需求支撑买盘根据中国黄金协会最新发布的统计数据，受金价高企影响，一季度黄金消费受到两极分化影响。本季度，全国黄金消费量308.91吨，同比增长5.94%。其中，消耗黄金首饰183.92吨，同比下降3%。金条金币106.32吨，同比增长26.77%。工业及其他黄金消费量为18.66吨，同比增长3.09%。黄金技术分析 Forex.com高级技术策略师Michael Boutros表示，金价结束了连续五周的上涨势头，上行阻力位的逆转使得更广泛的上涨容易进入与本周公布的FOMC利率决议和非农就业数据(NFP)的月度交叉。进入5月开盘前，黄金每周技术图表上绘制出战线。#黄金技术分析# 在3月的黄金每周价格预测中，注意到黄金正在测试上行趋势阻力位，并且“如果价格在这段时间内走高，并且收盘价高于推动下一阶段所需的上平行线，那么损失应该限制在2131 美元，并迈向2277美元”。多头此后从未回头，反弹持续了接下来的两周，远远超过了Michael设定的2309美元最终阻力目标。上涨最终在月中上部平行线处汇合阻力，当前的焦点仍然是这次回调。每周动量读数仍处于超买状态毫无价值，目前“公牛队”在防守。最初的周支撑位于2300美元附近，并受到突出的斐波那契汇合点2238-2260美元的支撑。更广泛的看涨无效现已提升至2146-2155美元，该区域由年度区间61.8%回撤位和2023年目标波动高点定义。黄金突破历史高点2431美元需要标志着更广泛的上升趋势的恢复，随后的阻力目标着眼于2023年10月的1.618%扩展，以及2022年更广泛的1.618%扩展，如果达到，则寻找更大的反应。底线是，黄金已经对汇合的上行阻力做出了反应，虽然更广泛的前景仍然具有建设性，但更深层次回调的风险仍然低于2391美元。从交易的角度来看，市场正在寻找未来几周可能出现的耗尽低点的证据。如果价格在这段时间内走高，需要收盘价高于2431美元才能标志着恢复，那么损失应该限制在2238美元。#VIP会员尊享# (来源:Forex.com)

小萧2024-04-29

会员

美国银行业“爆雷”！共和第一银行32家分行被接管富尔顿银行收购了“几乎所有资产”

营业时间作为富尔顿银行分行重新开业。#银行业危机# (来源:FDIC) 周末期间，共和第一银行的储户可以通过写支票或使用ATM或借记卡来提取资金。共和银行开出的支票将继续处理，贷款客户应继续照常付款。继美国硅谷银行(SVB)、签名银行(Signature Bank)和第一共和银行(First Republic Bank)在2023年陆续无预警倒闭后，这是美国又一次有区域银行关门。共和银行的储户将成为富尔顿银行的储户，因此客户无需改变其银行关系即可保留其存款保险范围。据悉，共和第一银行的客户应继续使用其现有分行，直到收到富尔顿银行的通知，通知其已完成系统更改，允许其分行也处理其账户。对富尔顿银行收购共和第一银行有疑问的客户可拨打美国FDIC免费电话1-877-467-0178，有兴趣的人士也可以访问美国FDIC的网站。截至2024年1月31日，共和第一银行总资产约为60亿美元，存款总额约为40亿美元。美国FDIC估计，由于共和第一银行的倒闭，存款保险基金(DIF)的损失将达到6.67亿美元。共和第一银行去年曾裁员以降低成本，并退出抵押贷款业务，2023年8月从美股纳斯达克退市。美国FDIC认为，与其他选择相比，富尔顿银行收购共和银行是DIF成本最低的解决方案。 DIF是美国国会于1933年创建并由美国FDIC管理的保险基金，旨在保护国家银行的存款。共和第一银行是今年第一家倒闭的美国银行，此前失败是2023年11月3日位于爱荷华州萨克城的公民银行(Citizens Bank)。富尔顿银行董事长兼首席执行官Curt Myers在声明中说：“我们很高兴借由这笔交易，将我们在这个区域的规模扩大1倍。”

颜辞2024-04-29

今年第一雷！美国共和第一银行破产 32家分行由富尔顿银行接管

美元，而该银行于2023年3月倒闭。#银行业危机# FDIC表示，共和第一银行的存款人将成为富尔顿银行的储户。该机构的存款保险为每位储户提供最高25万美元的保障。该银行的破产预计将使存款保险基金损失6.67亿美元。富尔顿在一份声明中表示，除了存款，共和第一银行还有约13亿美元的借款和其他负债。富尔顿表示，这笔交易几乎使其在费城市场的份额翻了一番，公司存款总额约为86亿美元。富尔顿董事长兼首席执行官Curt Myers在一份声明中表示:“通过这笔交易，我们很高兴在该地区的业务翻了一番。” 共和银行在新泽西州、宾夕法尼亚州和纽约州的32家分行将在周六或周一的营业时间内作为富尔顿银行的分行重新营业。去年年底，共和银行曾与一个投资者团体达成协议，该团体包括资深商人George Norcross和知名律师Philip Norcross，但该协议于今年2月终止。据最早报道这一消息的《华尔街日报》报道，在交易破裂后，FDIC恢复了接管和出售该银行的努力。该银行的股价已从年初的略高于2美元跌至周五的1美分左右，市值低于200万美元。（图源：Google Finance）该公司的股票已于去年8月从纳斯达克摘牌，目前在场外交易。高利率和商业地产下跌引发银行业危机 FDIC表示，共和银行是自2023年11月爱荷华州萨克城市民银行（Citizens Bank）倒闭以来，美国首家倒闭的银行。共和第一银行是与旧金山总部的商业银行第一共和银行（First Republic Bank）是两个独立的实体，后者于2023年5月倒闭。该银行的大部分资产已出售给摩根大通。这家费城银行的倒闭发生在区域银行动荡不安的时刻，高利率损害了以信贷为主的行业。去年硅谷银行的倒闭引发了更广泛的危机。几天后，Signature银行倒闭，之后几周内第一共和银行也倒闭。根据美国联邦存款保险公司的数据，2023年共有5家银行倒闭。最近，纽约社区银行的股价出现剧烈波动，因为客户开始从这家区域银行提取现金，此前该银行表示已发现公司控制方面的“重大缺陷”。该银行在3月份得到了价值10亿美元的股权投资救生圈，投资者包括前财政部长斯蒂文·姆努钦（Steven Mnuchin）的公司自由战略资本。在经济强劲的情况下，平均每年只有四到五家银行倒闭。利率上升和商业房地产价值下跌，尤其是在疫情爆发后空置率飙升的写字楼，加剧了许多地区和社区银行的金融风险。由已经失去价值的房产支持的未偿还贷款，使它们难以再融资。

财经风云2024-04-28

风暴继续！本周迎“财报季大考” 美债市场将打响“关键战役”

普尔500指数下挫3%，然而，与去年的银行业危机相比，这次股市暴跌的首当其冲的却是超微电脑、特斯拉(Tesla)和英伟达(Nvidia)等科技巨头，这暗示着从成长型股票到价值型股票的轮动。随着交易员重新调整，注意力将转向即将发布的美国大型科技公司和欧洲银行的收益。上周抛售潮使得科技股的表现落后于标准普尔500指数，差距已达到2009年以来的最大差距。（来源：彭博社）金融股在本周最后三个交易日上涨，使其相对大盘的相对强势达到自#银行业危机#以来的最高水平。（来源：彭博社）轮换的早期迹象有利于欧洲金融公司的比重增加，以及对科技公司的依赖减少：这种成分上的差异，体现在动量读数中。标准普尔500指数已连续六天下跌，使得相对强弱指数接近超卖区域。相比之下，泛欧斯托克600指数在过去六天中，有四天是上涨的，而且势头正在转向走高。（来源：彭博社）除特斯拉外，#科技#“七巨头”报告盈利的增长预期很高。（来源：彭博社）与此同时，欧洲银行也将发布财报。其中巴克莱银行(Barclays Plc)、德意志银行(Deutsche Bank AG)和法国巴黎银行(BNP Paribas SA)成为众人瞩目的焦点。与美国同行相比，该行业的市净率长期以来一直被低估。（来源：彭博社）另一方面，随着美国国债很可能在本月创下今年以来最差的表现，大量的标售活动也正迫在眉睫，这将是对收益率在达到2024年最高水平后是否已经见顶的重大考验。即便抛开#中东局势#紧张这一不确定因素，摆在债市投资者面前的也将是无比棘手的一周。美国债市本周将迎来总计1830亿美元的2年期、5年期和7年期债券美债标售。其中前两个期限的标售规模将达到创纪录的水平。随后，美联储最青睐的通胀指标，即3月份PCE物价指数也将于周五出炉，或进一步影响业内对美联储利率路径的判断。随着本月有迹象表明美国经济仍在持续复苏，美债收益率已随之一路飙升，这也导致越来越多的市场交易员对年内美联储是否能降息产生了怀疑。在美联储主席杰罗姆·鲍威尔上周发出美联储不急于放宽政策的信号后，最近一轮国债大跌在上周已一度将两年期国债收益率推高至5%以上。#美联储政策转向#

IreneLim 1评论2024-04-22

美国幕后正酝酿一场风暴！美银重磅警告：银行业崩溃后，下个爆雷的行业是……

美银警告，美国债务持续飙涨下，收益率曲线控制和利息成本控制不可避免，幕后正在发生一些非常大的事情。

秉哥说市2024-04-22

“我们正处于第三次世界大战爆发的边缘” ！《富爸爸穷爸爸》作者:比特币价格正在飙升

破产。这将是一场我们在世界上从未见过的银行业危机。” 值得一提的是，清崎长期以来一直支持比特币这一旗舰去中心化金融(DeFi)资产，他认为总有一天会达到200万美元的价格。他同意ARK Invest创始人兼首席执行官Cathie Wood的观点，该公司管理着几只交易所交易基金(ETF)。罗伯特·清崎的《富爸爸穷爸爸》是世界上最畅销的书籍之一，这本书被翻译成51种语言，在109多个国家售出了3200多万册。《富爸爸穷爸爸》系列丛书在美国《商业周刊》、《纽约时报》、《华尔街日报》等主要媒体的畅销书排行榜上多次位于榜首。这位备受赞誉的作者长期以来一直推荐黄金、白银和比特币。他称之为“真正的资产”，不像法定货币，他称之为“假钱”。

tqttier2024-04-22

突发信号！“这国”央行准备干预汇市动摇240亿美元国本救商业银行

0亿美元“特殊贷款”给西贡商业银行。#银行业危机# 该文件提供自3月29日以来越南央行整体注资的每日更新情况。根据文件，过去五个月贷款有所放缓，但平均每个月超过9亿美元。第二份文件更新时间是3月15日至3月20日，第三份文件则从11月开始。这些文件从2022年10月至2023年10月每月都在更新。有知情人士表示，如果没有贷款，西贡商业银行将会崩溃，如果持续放贷，国库将会干涸。而此次越南政府注入超大量资金，操作极为复杂，以及对越南经济系统的现有和潜在影响都“前所未有”。 2023年越南公共债务稳定在GDP的37%，不过预算赤字小幅扩大至4.4%。越南央行表示，截至2023年底外汇储蓄为1000亿美元，而10月底则为900亿美元。根据最新的官方资讯，在越南央行介入后，西贡商银的存款额在2023年12月前锐减80%，剩下约60亿美元。文件说，以目前速度，该银行可能在今年中之前耗尽存款，而且截至去年10月，坏账已经激增至该行信用余额的97.08%。

圈内人2024-04-19

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