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2023年，这两家投行的预测大错特错！2024年，欧元和美元将面临怎样的命运?

、摩根大通(JPMorgan)和汇丰(HSBC)的经济学家不排除欧洲央行和英国央行等其他央行可能先于美联储率先放松货币政策的可能性。高盛(Goldman Sachs)策略师认为，尽管美元前景可能在2024年恶化，但强劲稳定的美国经济将限制美元的下跌。他们写道，美元仍然估值很高，投资者倾向于美元，美元将“在很长一段时间内保持强势”，任何下跌都是微不足道的。美国经济过于强劲，不可能在2024年降息整整150个基点。丹麦银行(Danske Bank)、西太平洋银行(Westpac)和汇丰银行(HSBC)也认为，到2024年底，美元兑欧元和英镑将走强。荷兰银行(ABN Amro)对明年年底的预测显示，欧元/美元汇率为1.0500，Agency for Economic Forecasting预测为1.0230。

市场焦点2023-12-26

会员

135 亿美元大单终获批，加拿大两大银行收购行动箭在弦上

.US)以135 亿美元收购汇丰银行(HSBC.US)加拿大分行的交易，但收购方需满足某些特定条件。达成该协议的先决条件在于加拿大皇家银行在温哥华建立一个全球银行中心、保护汇丰银行的当地员工以及免除汇丰银行与其之间转账抵押贷款的费用。据报道，财政部长方慧兰（Chrystia Freeland）的办公室将发布一份声明，允许这笔交易。#2024宏观展望# 加拿大竞争局（Competition Bureau）在9月份批准了这笔交易，并表示这不太可能对竞争产生影响，但指出该交易将“导致加拿大第一大和第七大银行之间竞争的减少”。#金融巨头动向# 竞争局还表示，与其他金融机构相比，汇丰加拿大的竞争影响有限，并发现这家英国银行的子公司在大多数金融服务领域的市场渗透有限。这笔交易最早于2022年末宣布，曾在加拿大众议院下议院和保守党领袖皮埃尔·波利耶夫（Pierre Poilievre）的反对中引起争议。波利耶夫敦促渥太华拒绝这笔交易，并表示阻止收购是政府可以采取的明确步骤来解决可负担性问题。此次收购将扩大加拿大皇家银行的国内业务及其全球地位。汇丰曾自称为“世界的本地银行”，在加拿大拥有130多家分支机构和78万客户。这次加拿大业务出售是其缩减全球业务范围、专注于中国市场的战略的一部分。汇丰银行首席执行官诺埃尔-奎恩(Noel Quinn)说：“现实情况是，汇丰加拿大的市场份额只有2%左右，因此我们无法将银行进一步发展所需的投资放在首位。此次收购活动将符合汇丰加拿大客户的最佳利益，可帮助汇丰加拿大的发展更上一层楼。” 加拿大皇家银行首席执行官戴夫-麦凯(Dave McKay)表示：“通过结合加拿大皇家银行的实力和规模与汇丰加拿大闻名遐迩的国际银行业务能力和金融产品，此次收购将推动更多加拿大人参与全球经济。” 加拿大皇家银行表示，预计将于2024年第一季度完成此次收购。汇丰银行正考虑从交易收益中每股派发0.21美元的特别股息，或于2024年上半年派发。

佳华1682023-12-22

提前一年多实现目标！华尔街也被市场反弹震惊了

券前景雄心勃勃的预测是正确的。汇丰（HSBC）固定收益研究全球主管史蒂文•梅杰（Steven Major）表示：“我们对2024年底10年期美国国债收益率将为3%的预测，如今看来不像4周前那么愚蠢了，当时我们还收到了一些批评。” 梅杰表示，各国央行在对抗通胀方面基本上取得了成功，不需要将高利率维持到2024年。他说：“那些谈论通胀螺旋上升、工资价格螺旋上升的人已经变得非常沉默了。” 高盛此前曾预测美国国债收益率将在2024年大幅上升，但在鲍威尔发表鸽派言论后，该公司调整了其展望。该机构最初预测，到2024年底，10年期美国国债收益率将升至4.55%，但根据其12月15日的一份报告，这一数字现在被下调至4%，“以反映美联储的转向”。与此同时，随着投资者对美联储将在2024年利率降息的观点越来越有信心，股市也出现上涨。标普500指数至少暂时超出了一些分析师对2024年底的目标价预测。但华尔街对该指数的长期前景仍存在分歧。包括摩根士丹利和摩根大通在内的一些投行仍预测该指数将在2024年下跌。与此同时，在鲍威尔发表鸽派评论后，高盛将基准标普500指数的2024年底预测从4700点上调至5100点，与华尔街一些最乐观的预测相符，目前的水平约为4775点。

金融界2023-12-22

中国房市重要消息！美媒：政策放松后上海、北京房屋销售激增

绪。 (截图来源：彭博社) 汇丰控股(HSBC Holdings Plc)周三发布的一份报告显示，从12月15日到12月18日，上海二手房交易面积较前一周增长25.7%。上海新建住宅的日均销量增长近41%，而北京的日均销量飙升122%。汇丰经济学家Erin Xin和Jing Liu在这份报告中说：“二手房交易的加快可能会促进新房交易，因为这会促进房屋升级需求。” 北京和上海此前降低首付款比例，并放宽某些类型住房获得较低抵押贷款资格的门槛。在此之前，成屋价格出现逾九年以来的最大跌幅，打击购房者和市场观察人士的信心。汇丰报告称，上周，30个主要城市的新房销售较前一周增长6%，主要城市的销售推动了这一增长。然而，三线城市的成交量仍然低迷。彭博社称，接下来几周的销售数据将更好地衡量一系列政策能否改善房地产市场下滑局面。在8月份监管机构出台刺激市场的措施后不到两周，房屋销售激增的态势就逐渐减弱。

tqttier2023-12-21

加拿大房贷利率终于开始降了！5年固定利率降至5%以下

评估了TD、Scotiabank 和 HSBC 公布的利率，但指出并非所有银行都会公布其“绝对最佳”利率。有时，根据具体情况可以赢得更好的交易。 “交易的强度很重要，比如抵押贷款的规模、首付，”Tran 说，“银行可以提供更低的利率，让你争取最低的利率。” 目前，抵押贷款经纪人Ron Butler在其执业机构中为五年期固定抵押贷款提供 4.89% 的利息。 “五年期债券首先下降，然后是四年期和三年期债券，”巴特勒说。“固定利率先于浮动利率上升，现在我们看到了相反的情况。” 他表示，尽管固定年期抵押贷款利率首先下降，但浮动利率抵押贷款越来越受欢迎，因为如果加拿大央行在 2024 年降息，人们不想锁定五年期固定利率。巴特勒说：“如果明年这个时候五年期固定利率降低1%，人们现在就不会想锁定该抵押贷款产品。他们宁愿选择基于大幅降息可能性很高的浮动利率。” 最近，Tran 的大多数客户都选择了浮动利率抵押贷款，因为他们不想“锁定”太高。即使五大银行目前的浮动利率在6%-7% 的范围内，如果加拿大央行很快降息，买家也愿意再撑一撑。文章来源： https://www.thestar.com/business/mortgage-rates-are-finally-dropping-as-five-year-rates-fall-below-5/article_7676e29c-9ea5-11ee-bbe6-0fac5601f8bb.html 作者：晓晨

超级生活2023-12-21

形势正悄然转变！中国富人净资产大幅缩水华尔街大行开始头疼了

家认为，中国仍有巨大的机会。汇丰中国(HSBC China)全球私人银行业务主管Jackie Mau表示，未来10年或20年，将有数万亿美元的财富从第一代传给第二代，这需要大量的规划。他说，许多欧美家庭的财富代代相传，而超过三分之二的中国高净值人士是企业家，他们创造并增长了自己的财富。但这并没有变得更容易。随着洗钱担忧日益加剧，一些全球性银行最近收紧了核实客户财富来源的要求。私人银行家表示，这放慢了它们增加中国客户的能力。

财经风云2023-12-19

人民币不再是表达看空中国的工具！季节性利好难敌疲软基本面，人民币今日走弱

易日官方收盘价跌324点。汇丰银行(HSBC)分析师说，人民币在12月和1月历来走强，因为中国出口商将更多的外汇收入兑换成人民币用于各种支付。但分析师表示，人民币前所未有的收益率劣势和对中国股市的疲弱风险情绪正在与季节性因素相抵触，并补充说，疲弱的国内需求可能促使中国人民银行(PBOC)进一步放松货币政策。中国蓝筹股沪深300指数周一跌至逾四年低点。加拿大皇家银行资本市场亚洲外汇策略主管Alvin Tan说：“尽管人民币不再是表达看空中国宏观前景的良好宏观工具，但其涨势应受到疲弱的经济基本面的限制，除非美元从此大幅下挫。” 11月份的数据显示，中国在新冠肺炎疫情后的经济复苏仍然缺乏动力，零售销售增长低于预期，大多数主要房地产市场指标都在恶化。

风起2023-12-18

中国房地产股继续上涨！华尔街银行展望“乐观” 汇丰：全球风向突变明年A股优于大市

华尔街银行仍对中国股市保持乐观。汇丰(HSBC)团队提到，全球风向开始转向中国利好，2024年A股表现将优于大市。彭博社称，华尔街的中国股市多头在经历了一年的屈辱后寻求救赎。 A股三大指数周一集体低开，沪指开盘报2936.58点，跌0.20%。深成指开盘报9346.95点，跌0.41%。创业板指开盘报1839.32点，跌0.50%。 A股房地产开发板块盘中持续拉升，大龙地产5天3板，金科股份最高涨超7%，福星股份、保利发展、招商蛇口等跟涨。 (来源:Google) 中国媒体消息称，京沪宽松楼市新政落地首个周末，中国楼市复苏。上海市房地产交易中心网站数据显示，在上海放松房贷政策，并调整普通住房标准的新政实施首日，二手房成交套数662套，较11月的日均成交470套高出约40%。诸葛数据研究中心信息显示近一周上海新建商品房日均成交540套，12月15日单日成交高于近一周平均水平36.3%。从新政落地后首个周末的楼盘表现看,各项目也表现不一。万科朗拾花语营销负责人介绍，该楼盘到访量一直较高，此前工作日约80-100组，周末单天在两三百组左右。新政出台后，总体的来访量差不多提升约50%。中指研究院报告显示，上周12月10日至16日，楼市整体环比上升8.83%，同比下降11.99%。全线城市整体环比均上升，一线城市涨幅最大，库存整体环比略涨。拉扎德资产管理有限公司(Lazard Asset Management Ltd)投资组合经理Steve Wreford说道：“一年前的乐观是做错了事，我想知道，现在悲观是否也是错误的做法。” (来源:Bloomberg) 对于一些看好中国的人士，包括汇丰控股策略师Herald van der Linde认为，中国经济放缓及其财政麻烦已经预料到了。展望2024年，大多数华尔街银行仍对中国股市保持乐观，尽管许多银行已经下调了预测，并预计MSCI中国指数仅出现个位数涨幅。他们的论点看起来与2022年非常相似，进一步的政策支持、盈利动力的改善和低廉的估值。彭博社写道：“很难保证这一次他们会是正确的，尽管中国方面显着加大力度缓解该国资金短缺的房地产开发商的资金困境，通货紧缩仍然是一个威胁。” 随着11月份全球股市飙升，MSCI中国指数出现4个月以来的首次上涨。摩根大通首席亚洲和中国股票策略师Wendy Liu表示。她预计，在中美紧张局势缓和，以及收入增长改善的支持下，“缓解反弹”将持续到2024年初。汇丰的Herald团队预计，中国将在2024年表现优于大市，并推动地区股市走高。#2024投资策略# “我们目前仍坚持立场，“ 他说。他强调：“全球宏观经济现在开始对中国有利，尽管过去六个月的预测并不完全正确，但现在可能已经开始出现同样的原因。” 值得关注的是，高盛直到11月份才将在香港上市的中国股票的评级下调至中性，理由是盈利增长温和，但该行仍增持中国A股股票。

圈内人2023-12-18

FX168财经日报：美联储“三把手”突然放鹰打击降息预期！美元迎“救星”、金价大跌近17美元

Chase & Co.)和汇丰控股(HSBC Holdings)都对美元走强发出警告，这与市场普遍看法相悖。此外，资产管理公司Loomis Sayles & Co.也认为，全球经济放缓将促使交易员涌向美元这个世界储备货币。这些反向的观点是基于这样的预期：世界其它地区将比美国更难以应对更高的利率，并更接近衰退。押注美元明年走软可能是个错误！这些全球顶尖投资机构为何挑战市场主流观点？ 6.上周五，《商业内幕》报道称，华尔街最大的多头之一强调了明年股市可能脱轨的两大风险。Fundstrat的Tom Lee表示，他将2024年标普500指数的最高目标价定为5,200点，是最高的之一，经济硬着陆和泡沫交易行为可能导致明年股市波动。Lee表示，预计2024年美国经济将继续增长，PMI可能会走高，部分原因是美联储暗示2024年将从鹰派加息转向鸽派降息。华尔街顶级多头警告：2024年股市或将面临这2点风险 7.一场欺诈计划导致位于加拿大 BC省Richmond市的一处空置住宅在未经屋主同意的情况下被出售，相关不动产经纪人和经纪公司因此被处以的纪律处分和超过30万加元罚款。根据 BC省金融服务管理局（BCFSA）的通告，参与2019年该房屋出售的Pacific Evergreen Realty房地产的经纪人和经纪公司未参与此诈骗，但“在交易的多个环节上未采取合理措施”。警报：在BC省这一行为导致房产经纪被罚款30万 8.随着2023年接近尾声，再次审视明年可能带来的情况已经到来。作为VettaFi 2024年市场展望研讨会的一部分，Vettafi副主席Robert Huebscher与Jeremy Siegel教授对2024年市场走势进行了讨论。Jeremy Siegel是沃顿商学院金融学名誉教授，也是WisdomTree的首席经济学家，他分享了他对2024年市场展望的看法。顶级数据公司副主席预测2024年市场巨变，揭示投资机会与全球经济风险市场概述美联储“三把手”威廉姆斯上周五称尚未考虑降息，如有需要美联储必须准备再次加息。此番言论带动美元指数自四个月低点回升。追踪美元兑六种主要货币的 ICE 美元指数上周五攀升0.63%，至102.59。上周三会议结束后，美联储主席鲍威尔表示，货币紧缩可能已经结束，有关降息的讨论将“进入人们的视野”，此番言论被市场解读为偏向鸽派。然而，纽约联储主席威廉姆斯上周五受访时称，美联储现在并没有真正讨论降息，现在时机还不成熟。 CIBC Capital Markets北美外汇策略主管Bipan Rai表示：“这和我们本周稍早从鲍威尔那里听到的说法类似，但这在某种程度上强化了这样的事实：美联储仍然是非常依赖数据的银行，且并未真正认同市场的定价。” Rai也指出，上周美元走势多半受仓位再平衡影响，这些仓位严重倾向美元，并关注特定货币，例如日元。驻纽约独立金属交易员Tai Wong说：“如果在圣诞节以前，更多美联储官员未能力挺鲍威尔，黄金可能出现更深的修正，也会让市场更小心翼翼交易。” 纽约原油期货价格上周五收跌。在美联储官员反驳美联储主席鲍威尔周三发表的鸽派言论后，美元汇率反弹，导致上周五原油价格承压。汇市欧元：欧元/美元上周五下跌，收报1.0894，跌幅0.89%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0956，进一步阻力位于1.1044，关键阻力位于1.1096；汇价下行的初步支撑位于1.0818，进一步支撑位于1.0766，更关键支撑位于1.0698。英镑：英镑/美元上周五下跌，收报1.2670，跌幅0.73%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2835，进一步阻力位于1.2906，关键阻力位于1.3017；汇价下行的初步支撑位于1.2653，进一步支撑位于1.2542，更关键支撑位于1.2471。日元：美元/日元上周五上涨，收报142.16，涨幅0.22%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于142.87，进一步阻力位143.87，关键阻力位于144.82；汇价下行的初步支撑位于140.92，进一步支撑位于139.97，更关键支撑位于138.97。股市美股上周五收盘涨跌不一，三大股指均录得连续第七周上涨。道指再创盘中与收盘历史新高。道指涨56.81点，涨幅为0.15%，报37305.16点；纳指涨52.36点，涨幅为0.35%，报14813.92点；标普500指数跌0.36点，跌幅为0.01%，报4719.19点。美股三大股指上周表现强劲，均录得连续第七周上升。道指上周攀升2.93%。标普500指数涨2.49%，纳斯达克综合指数涨2.85%。标普500指数创2017年以来最长的周线连涨纪录。道指录得2019年以来最长的周线连涨纪录。E-Trade交易和投资董事总经理Chris Larkin表示：“周三的美联储会议极大地提振了股市情绪，但这种直接影响必然会消失。无论趋势多么强劲，市场不会每天都上涨。回调和暂停是不可避免的，无论它们有多大或持续多久。” 中国市场方面，截止上周五收盘，沪指报2942.56点，跌0.56%，成交额为3221亿元；深成指报9385.33点，跌0.35%，成交额为4111亿元；创指报1848.50点，跌0.65%，成交额为1724亿元。盘面上，传媒、跨境电商、供销社板块涨幅居前，新冠特效药、创新药、中药板块跌幅居前。商品市场受上周五威廉姆斯鹰派言论打击，现货黄金应声跳水，金价最低触及2015.58美元/盎司。现货黄金上周五收市下挫16.75美元，跌幅0.82%，报2019.60美元/盎司。上周五，纽约商品交易所(COMEX)2月交割的黄金期货价格下跌9.2美元，跌幅为0.45%，收于2035.70美元/盎司。分析师在上周五的一份报告中表示，鹰派的美联储言论正在反击联邦公开市场委员会后的市场反应，这表明黄金的价格走势将再次对与美联储言论相关的实际利率越来越敏感。现货白银上周五下跌1.27%，报23.864美元/盎司。现货铂金下跌2%，报939.08美元/盎司。现货钯金上升5.96%，报1169.16美元/盎司。纽约商品交易所1月交割的原油期货价格上周五下跌15美分，跌幅为0.21%，收报71.43美元/桶。2月交割的布伦特原油期货价格下跌6美分或近0.1%，报76.55美元/桶。周一(12月18日)关注重点（北京时间）： 15:00德国11月生产者物价指数 17:00德国12月IFO商业景气指数 21:30加拿大11月新屋价格指数 23:00美国12月NAHB房价指数更多重要事件请点击此处

会员

tqttier2023-12-18

押注美元明年走软可能是个错误！这些全球顶尖投资机构为何挑战市场主流观点？

Chase & Co.)和汇丰控股(HSBC Holdings)都对美元走强发出警告，这与市场普遍看法相悖。 (截图来源：彭博社) 此外，资产管理公司Loomis Sayles & Co.也认为，全球经济放缓将促使交易员涌向美元这个世界储备货币。这些反向的观点是基于这样的预期：世界其它地区将比美国更难以应对更高的利率，并更接近衰退。尽管美联储已表示计划在2024年降息75个基点，但美元多头预计，从欧洲到新兴市场，其他主要经济体也会采取类似、甚至更快的降息措施，从而导致利差扩大。汇丰外汇研究全球主管Paul Mackel表示：“奇怪的是，人们普遍认为美元将在2024年成为输家。但许多情景都指向美元存在韧性，只有全球软着陆才能为看空美元提供明确理由。” 接受彭博社调查的G10和新兴市场分析师中，多数人认为2024年美元将走弱。 (截图来源：彭博社) 然而，这些预期可能忽略了美元如何从避险资金流当中受益，以及美国以外地区相对较弱的增长动力。富达基金经理George Efstathopoulos表示：“我们确实认为欧洲和英国离衰退更近了。很明显，当这种情况发生时，作为避险货币，美元总是会受到买盘追捧。” Efstathopoulos预计，美元兑欧元和英镑将进一步走强。一些华尔街银行也同意这一观点，摩根士丹利(Morgan Stanley)预测，到明年春季，美元指数将从目前的102左右攀升至111。包括Meera Chandan在内的摩根大通策略师预计，明年上半年美元指数将攀升3%。

tqttier2023-12-15

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